Лучшие фонды Тинькофф
Идеальная подборка для разумного инвестора
Содержание
«Тинькофф Вечный портфель RUB» #TRUR
Один из самых популярных фондов в Тинькофф Инвестициях. Сбалансированная структура фонда делает его очень привлекательным для новичков и консервативных инвесторов. Первое место в составе фонда занимает Золото( 25,79%). Второе место за денежными средствами (23,58%). С третьего по 6 место в составе портфеля занимают долгосрочные облигации. ОФЗ 2230 занимает третью строчку и 6,19% фонда. Больше всего в составе фонда акций Сбербанка, его доля порядка 5,36. На текущий момент стоимость чистых активов превышает 21,07 млрд.руб,что является рекордом среди всех конкурентов. Среднегодовая доходность находится на уровне 13,5%. Оценочный риск фонда ниже акций, но выше облигаций. Учитывая, что при текущем уровне ставок, некоторые ОФЗ дают подобную доходность, фонд не кажется сильно привлекательным. С начала года котировки выросли на 2,2%. За это же время индекс вырос на 6%. Стоит отметить, что фонд также реагирует на падение. Когда индекс откатывается на несколько пунктов, то котировки вечного портфеля могут никак не реагировать. Ребалансировка проходит раз в год, а ближайшая произойдёт в октябре. О каждом изменении в структуре, можно легко найти информацию.
БРОКЕР | 🎁 БОНУС 🎁 | АКТИВАЦИЯ |
---|---|---|
МТС-ИНВЕСТИЦИИ | Бесплатное обсуживание | ✅ ЗАБРАТЬ |
АЛЬФА-ИНВЕСТИЦИИ | 5000 ₽ на открытие счета | ✅ ЗАБРАТЬ |
ТБАНК-ИНВЕСТИЦИИ | Акции до 20 000 ₽ в подарок | ✅ ЗАБРАТЬ |
БКС-ИНВЕСТИЦИИ | Бесплатное обслуживание | ✅ ЗАБРАТЬ |
NIBLE-ИНВЕСТИЦИИ | Бесплатное обслуживание | ✅ ЗАБРАТЬ |
Дивидендные выплаты поступающие от компаний реинвестируются и увеличивают капитализацию. Комиссия в год — 0,99% от стоимости чистых активов. В целом можно положительно смотрю на фонд. Для диверсификации вполне может подойти.
«Тинькофф iMOEX» TMOS
Самый рисковый фонд среди всех представленных здесь. В портфель входят исключительно акции в разных долях. Портфель имеет широкую диверсификацию по отраслям, потенциально высокую доходность. Ставка здесь исключительно на фишки Московской биржи, эмитентов из других стран не имеется. Потенциальная доходность находится на уровне в 17,7% годовых. Из последних 26 лет фонд имеет 19 в положительном значении прибыли. Худшая доходность за год составляет 66,6%, а лучшая — 235%. Невозможно не сказать про волатильность. За год котировки фонда могут измениться на 38%. Стоимость чистых активов в ПИФе превышает 8 млрд руб. Частные инвесторы довольно часто прибегают к покупке данного портфеля, поскольку не всегда хватает средств для захода в позиции. Сейчас наибольший вес в составе фонда занимает «Лукойл», его доля более 14,7%. На втором месте находится «Сбербанк», имея 13% доли. Закрывает тройку «Газпром» с 10% состава. Скажу, что некоторые позиции в структуре вызывают вопросы. Например, на 4-м месте находится «Норильский никель», чьи перспективы в ближайшие годы вызывают большие вопросы. Ребалансировка портфеля проводится раз в квартал, а дивиденды реинвестируются. Если мы посмотрим на последние сделки руководящих лиц, то видим, что они фиксируют прибыль в «Яндексе», «Лукойле» и покупают девелопера «Пик».
Комиссия составляет 0,79% от СЧА в год. Хорошо подойдёт для новичка с агрессивной стратегией инвестирования и нехваткой средств для четкой диверсификации.
«Тинькофф Bonds RUB»
Состав и структура фонда соответствуют индексу облигаций. Данный фонд дает возможность вложить средства в десятки различных облигаций и не платить налог на купонный доход. 100% портфеля вложены в среднесрочные облигации. Ожидаемая годовая доходность порядка 16,4% годовых. Первое место в фонде занимает «РЕСО-Лизинг» с 7% долей от общего состава. На втором месте расположена денежная валюта. Третье место закреплено за краткосрочными облигациями «Делимобиля». Ребалансировка происходит не чаще одного раза в неделю. Купоны реинвестируются обратно в фонд. Расходы фонда — 1% от СЧА в год. В своем портфеле «Тинькофф Bonds» имеет 51 инструмент со средним рейтингом А, что довольно высокий показатель. Средняя купонная доходность на текущий момент составляет 11,3%. А стоимость чистых активов превышает 3,23 млрд руб. Стратегию можно отнести к умеренной волатильности. Но, учитывая текущие ставки, данный инструмент выглядит довольно сомнительно. Покупать фонд облигаций, на мой взгляд, не лучшая идея. Лучше выбрать подходящие для себя облигации на рынке и вложить в них деньги с наиболее рассчитываемым доходом.
Фонды недвижимости TRRE
Недавно Тинькофф предоставил инвесторам возможность инвестировать в недвижимость. Срок стратегии рассчитан на июнь 2026 года, поскольку проекты находятся на финальной стадии ввода в эксплуатацию. Стратегия рассчитана на потенциальную доходность от роста стоимости жилья с начала строительства до его завершения. После полной сдачи недвижимости часть пайщиков будет продана и распределена в соответствии с купленными паями. Ориентировочная доходность составляет 40-60%, но следует помнить, что это до 2026 года. Фонду присвоен низкий уровень риска. Для входа в сделку необходимо иметь на счете более 115 тысяч рублей. Здесь мы наблюдаем за инвестициями в недвижимость, без какой-либо ребалансировки портфеля. Все изменения и прогресс продвижения эксплуатации легко найти в интернете, в зависимости от фонда недвижимости, в который вы вложились. Если вы долгосрочно вкладываете деньги, то будьте готовы, что после продажи паев с вас спишется НДФЛ, а расходы управляющей компании могут составить 2,8% от среднегодовой стоимости.
Стоимость чистых активов фонда превышает 948 млн рублей. Данный фонд рассчитан на более опытного инвестора.
«Тинькофф Золото» #TGLD
Биржевой фонд инвестирует в физическое золото на рынке драгоценных металлов на Московской бирже. Потенциальная доходность фонда составляет порядка 5% в год. Нужно учитывать, что по сравнению с вышеперечисленными, данный фонд имеет высокую комиссию. В год расход будет 0,84% от СЧА. С начала года золото выросло в цене на 4%, а ПИФ вырос порядка 6%. Золото считается исторически защитным активом, но очень мало доходным. Учитывая, какую ставку сейчас даёт ЦБ, то доходность в 2 раза меньше вообще не впечатляет. Иксов от золота точно ждать не стоит. А при большой сумме лучше всего хранить деньги не в фонде золота, а в самом золоте. Так вы берете на себя еще меньше рисков. Так как, если взять промежуток в 30 лет, то золото показало максимальную доходность за год в 30%, но и на такой же % проседало. На текущий момент стоимость чистых активов в фонде составляет 49 млрд руб. Нажав на ПИФ в приложении, можем увидеть новости и совершенные сделки. Если взглянуть на статистику фонда, то мы видим, что среднегодовая волатильность находится на уровне 16,5%. 21 год из 34 были закрыты с положительной доходностью, а 12 из них были с доходностью выше 10%. Лично для меня это аутсайдер среди всех тинькофф-фондов.
Пока без коментариев
Будьте первым, кто поделится своими мыслями об этой статье
Популярные материалы
Главные новости
VK приобрел 40% в Inticketsru за 723 млн рублейМинсельхоз подал иск против Ros AgroВозвращение бартерной торговли: Россия и Китай готовятся к новым сделкамСбербанк прогнозирует рост дивидендов в 2024 году«Яндекс» выплатит первые дивидендыЦБ РФ предсказал профицит ликвидности на конец 2024 годаЦБ ограничит покупку иностранных бумаг с 2025 годаSokolov планирует провести IPO в третьем квартале 2025 годаПереход на ИИС-3: условия и налоговые льготы«Кифа» перенесла IPO на фоне неблагоприятных рыночных условийЛучшие материалы
Какие акции купить в сентябре 2024 годаНедооцененные акции российского рынка в 2024Во что инвестировать деньги в сентябре 2024 годаРоссийские акции с дивидендами 2024 Анализ проекта Банка России о ДКП Лучшие акции для покупки на сегодня 30 августаЛучшие акции для покупки на сегодня 29 августаЛучшие акции для покупки на сегодня 28 августаПочему акции снова растут?Лучшие акции для покупки на сегодня 27 августаФинансовые отчетности
Полюс представляет результаты за первое полугодие 2024 годаМосбиржа отчиталась за второй кварталОтчет МТС Банка за первое полугодие 2024 годаОтчет Норникеля за первое полугодие 2024 годаМечел отчитался за полгода – разбор МСФОМТС представил отчетность за первое полугодие 2024 годаЦИАН представил отчет за первое полугодие 2024 годаОтчет ТКС Холдинг за первое полугодие 2024 года - выгодно ли покупать акции компании прямо сейчас?Отчет X5 Retail Group за первое полугодие 2024 годаРазбор отчёта Софтлайн за первое полугодие 2024 годаДивиденды
Акционеры «Транснефти» одобрили дивиденды по итогам 2023 годаАкционеры «Диасофт» утвердили дивиденды за I квартал 2024 годаАкционеры «КАМАЗа» утвердили дивиденды за 2023 год в размере 4,49 руб. на акциюАкционеры «Совкомфлота» утвердили дивиденды по результатам 2023 годаАкционеры «Софтлайна» отказались от дивидендов по итогам 2023 годаАкционеры «СПБ Биржи» утвердили решение о невыплате дивидендов по итогам 2023 годаАкционеры «Абрау-Дюрсо» одобрили финальные дивиденды за 2023 годАкционеры «Whoosh» приняли решение не выплачивать дивиденды по итогам 2023 годаАкционеры «ЮГК» утвердили решение о невыплате дивидендов по итогам 2023 годаАкционеры «Астра» утвердили дивиденды за I квартал 2024 годаКомбо, шифры и криптовалюты
Tabi: что известно про аирдроп?Event Horizon – тапалка от (DEX)Catizen: как вывести монеты?Получаем аирдроп от LumozАирдроп от NinjaCutHamster Kombat на Binance. Что это значит для проекта?Экосистема TON: как в ней заработать?DOGE, DOGS и Dogwifhat: что у них общего?Polygon (MATIC): почему токен делистят с бирж?Листинг Blum: Binance делает намёк?Прогнозы на крипту
Криптовалюта Dogs (DOGS): прогноз цены и торговые сценарии 12 сентябряToncoin (TON): прогноз цены 12 сентября 2024Notcoin (NOT): прогноз цены на 11 сентября 2024Ethereum (ETH): анализ и прогноз монеты на 11 сентября 2024Bitcoin (BTC): анализ и прогноз монеты на 11 сентября 2024Notcoin (NOT): прогноз цены в сентябреПрогноз цены токена DOGS в сентябре 2024 годаКриптовалюта Ethereum (ETH): прогноз цены и торговые сценарии в сентябре 2024Что будет с криптовалютой Solana (SOL) в сентябре?Прогноз и анализ криптовалюты Bitcoin на сентябрь 2024 годаТапалки и аирдропы
5 букв в игре Т-банка: слово ответ на 15 сентябряTapSwap — код из видеоролика 15 сентябряКомбо, код и загадка Musk Empire 15 сентября 5 букв в игре Т-банка: слово ответ на 14 сентябряTapSwap — код из видеоролика 14 сентябряКомбо, код и загадка Musk Empire 14 сентября Все коды в BLUM5 букв в игре Т-банка: слово ответ на 13 сентябряTapSwap — код из видеоролика 13 сентябряКомбо, код и загадка Musk Empire 13 сентября