- 📰 Новости и статьи
- Лучшие фонды Тинькофф
Лучшие фонды Тинькофф
Идеальная подборка для разумного инвестора
Содержание
«Тинькофф Вечный портфель RUB» #TRUR
Один из самых популярных фондов в Тинькофф Инвестициях. Сбалансированная структура фонда делает его очень привлекательным для новичков и консервативных инвесторов. Первое место в составе фонда занимает Золото( 25,79%). Второе место за денежными средствами (23,58%). С третьего по 6 место в составе портфеля занимают долгосрочные облигации. ОФЗ 2230 занимает третью строчку и 6,19% фонда. Больше всего в составе фонда акций Сбербанка, его доля порядка 5,36. На текущий момент стоимость чистых активов превышает 21,07 млрд.руб,что является рекордом среди всех конкурентов. Среднегодовая доходность находится на уровне 13,5%. Оценочный риск фонда ниже акций, но выше облигаций. Учитывая, что при текущем уровне ставок, некоторые ОФЗ дают подобную доходность, фонд не кажется сильно привлекательным. С начала года котировки выросли на 2,2%. За это же время индекс вырос на 6%. Стоит отметить, что фонд также реагирует на падение. Когда индекс откатывается на несколько пунктов, то котировки вечного портфеля могут никак не реагировать. Ребалансировка проходит раз в год, а ближайшая произойдёт в октябре. О каждом изменении в структуре, можно легко найти информацию.
БРОКЕР | 🎁 БОНУС 🎁 | АКТИВАЦИЯ |
---|---|---|
МТС-ИНВЕСТИЦИИ | Бесплатное обсуживание | ✅ ЗАБРАТЬ |
АЛЬФА-ИНВЕСТИЦИИ | 5000 ₽ на открытие счета | ✅ ЗАБРАТЬ |
ТБАНК-ИНВЕСТИЦИИ | Акции до 20 000 ₽ в подарок | ✅ ЗАБРАТЬ |
БКС-ИНВЕСТИЦИИ | Бесплатное обслуживание | ✅ ЗАБРАТЬ |
NIBLE-ИНВЕСТИЦИИ | Бесплатное обслуживание | ✅ ЗАБРАТЬ |
Дивидендные выплаты поступающие от компаний реинвестируются и увеличивают капитализацию. Комиссия в год — 0,99% от стоимости чистых активов. В целом можно положительно смотрю на фонд. Для диверсификации вполне может подойти.
«Тинькофф iMOEX» TMOS
Самый рисковый фонд среди всех представленных здесь. В портфель входят исключительно акции в разных долях. Портфель имеет широкую диверсификацию по отраслям, потенциально высокую доходность. Ставка здесь исключительно на фишки Московской биржи, эмитентов из других стран не имеется. Потенциальная доходность находится на уровне в 17,7% годовых. Из последних 26 лет фонд имеет 19 в положительном значении прибыли. Худшая доходность за год составляет 66,6%, а лучшая — 235%. Невозможно не сказать про волатильность. За год котировки фонда могут измениться на 38%. Стоимость чистых активов в ПИФе превышает 8 млрд руб. Частные инвесторы довольно часто прибегают к покупке данного портфеля, поскольку не всегда хватает средств для захода в позиции. Сейчас наибольший вес в составе фонда занимает «Лукойл», его доля более 14,7%. На втором месте находится «Сбербанк», имея 13% доли. Закрывает тройку «Газпром» с 10% состава. Скажу, что некоторые позиции в структуре вызывают вопросы. Например, на 4-м месте находится «Норильский никель», чьи перспективы в ближайшие годы вызывают большие вопросы. Ребалансировка портфеля проводится раз в квартал, а дивиденды реинвестируются. Если мы посмотрим на последние сделки руководящих лиц, то видим, что они фиксируют прибыль в «Яндексе», «Лукойле» и покупают девелопера «Пик».
Комиссия составляет 0,79% от СЧА в год. Хорошо подойдёт для новичка с агрессивной стратегией инвестирования и нехваткой средств для четкой диверсификации.
«Тинькофф Bonds RUB»
Состав и структура фонда соответствуют индексу облигаций. Данный фонд дает возможность вложить средства в десятки различных облигаций и не платить налог на купонный доход. 100% портфеля вложены в среднесрочные облигации. Ожидаемая годовая доходность порядка 16,4% годовых. Первое место в фонде занимает «РЕСО-Лизинг» с 7% долей от общего состава. На втором месте расположена денежная валюта. Третье место закреплено за краткосрочными облигациями «Делимобиля». Ребалансировка происходит не чаще одного раза в неделю. Купоны реинвестируются обратно в фонд. Расходы фонда — 1% от СЧА в год. В своем портфеле «Тинькофф Bonds» имеет 51 инструмент со средним рейтингом А, что довольно высокий показатель. Средняя купонная доходность на текущий момент составляет 11,3%. А стоимость чистых активов превышает 3,23 млрд руб. Стратегию можно отнести к умеренной волатильности. Но, учитывая текущие ставки, данный инструмент выглядит довольно сомнительно. Покупать фонд облигаций, на мой взгляд, не лучшая идея. Лучше выбрать подходящие для себя облигации на рынке и вложить в них деньги с наиболее рассчитываемым доходом.
Фонды недвижимости TRRE
Недавно Тинькофф предоставил инвесторам возможность инвестировать в недвижимость. Срок стратегии рассчитан на июнь 2026 года, поскольку проекты находятся на финальной стадии ввода в эксплуатацию. Стратегия рассчитана на потенциальную доходность от роста стоимости жилья с начала строительства до его завершения. После полной сдачи недвижимости часть пайщиков будет продана и распределена в соответствии с купленными паями. Ориентировочная доходность составляет 40-60%, но следует помнить, что это до 2026 года. Фонду присвоен низкий уровень риска. Для входа в сделку необходимо иметь на счете более 115 тысяч рублей. Здесь мы наблюдаем за инвестициями в недвижимость, без какой-либо ребалансировки портфеля. Все изменения и прогресс продвижения эксплуатации легко найти в интернете, в зависимости от фонда недвижимости, в который вы вложились. Если вы долгосрочно вкладываете деньги, то будьте готовы, что после продажи паев с вас спишется НДФЛ, а расходы управляющей компании могут составить 2,8% от среднегодовой стоимости.
Стоимость чистых активов фонда превышает 948 млн рублей. Данный фонд рассчитан на более опытного инвестора.
«Тинькофф Золото» #TGLD
Биржевой фонд инвестирует в физическое золото на рынке драгоценных металлов на Московской бирже. Потенциальная доходность фонда составляет порядка 5% в год. Нужно учитывать, что по сравнению с вышеперечисленными, данный фонд имеет высокую комиссию. В год расход будет 0,84% от СЧА. С начала года золото выросло в цене на 4%, а ПИФ вырос порядка 6%. Золото считается исторически защитным активом, но очень мало доходным. Учитывая, какую ставку сейчас даёт ЦБ, то доходность в 2 раза меньше вообще не впечатляет. Иксов от золота точно ждать не стоит. А при большой сумме лучше всего хранить деньги не в фонде золота, а в самом золоте. Так вы берете на себя еще меньше рисков. Так как, если взять промежуток в 30 лет, то золото показало максимальную доходность за год в 30%, но и на такой же % проседало. На текущий момент стоимость чистых активов в фонде составляет 49 млрд руб. Нажав на ПИФ в приложении, можем увидеть новости и совершенные сделки. Если взглянуть на статистику фонда, то мы видим, что среднегодовая волатильность находится на уровне 16,5%. 21 год из 34 были закрыты с положительной доходностью, а 12 из них были с доходностью выше 10%. Лично для меня это аутсайдер среди всех тинькофф-фондов.
Пока без коментариев
Будьте первым, кто поделится своими мыслями об этой статье
Популярные материалы
Акции
Прогноз акций СбербанкПрогноз акций ГазпромПрогноз акций ЛукойлПрогноз акций АэрофлотПрогноз акций РусснефтьПрогноз акций СамолетПрогноз акций ЮнипроПрогноз акций АртгенПрогноз акций ГенетикоПрогноз акций ЛенэнергоКриптовалюты
Прогноз курса БиткоинПрогноз курса ЭфириумПрогноз курса СоланаПрогноз курса ToncoinПрогноз курса Not CoinПрогноз курса DogecoinПрогноз курса BNBПрогноз курса XRPПрогноз курса UNIПрогноз курса PepeРейтинги акций
Самые дорогие акцииСамые дешёвые акцииСамые доходные акцииСамые надёжные акцииСамые ликвидные акцииПерспективные акцииНедооцененные акцииГолубые фишкиАкции с дивидендамиАкции по секторам и отраслям
Акции Российских IT компанийАкции банков и финансовых компанийАкции нефтяных и газовых компанийАкции металлургических компанийАкции энергетических компанийАкции сырьевой промышленностиАкции транспортных компанийАкции потребительского сектораБонусы и спецпредложения
Бонусы и акции банковНовогодний адвент календарьБонусы за инвестицииВыгодные банковские вкладыБонусы за регистрациюПромокоды банковКредитные карты с бонусамиДебетовые карты с бонусамиМарафон кэшбэка от Яндекс-БанкаПолезные материалы
Лучшие криптокошельки 2025Лучшие криптовалютные биржи 2025Биржи без верификации (KYC) 2025Карты с бесконтактной оплатойКарты с процентом на остатокКарты для самозанятыхКарты с бесплатным обслуживаниемВыгодные карты для пенсионеровЛучшая карты для путешествийДетские банковские картыОтветы на тесты
Тест «Необеспеченные сделки»Тест «Котировальные списки акций»Тест «Российские облигации без рейтинга»Тест «Производные финансовые инструменты»Тест «Облигации со структурным доходом»Тест «Структурные облигации»Тест «Маржинальная торговля»Тест «Фьючерсы и Опционы»Тест для неквалифицированных инвесторов