Банковские Travel карты для путешествий

Подборка карт для любителей путешествий!

Лучшие дебетовые карты для путешественников

Travel карты, или карты для путешествий, стали неотъемлемым инструментом для тех, кто часто путешествует или планирует поездки за границу. Они предлагают целый ряд преимуществ, включая начисление бонусов и миль за покупки, которые можно использовать для оплаты авиабилетов, бронирования отелей и других туристических услуг.

Travel карты облегчают финансовое управление во время поездок, снижая комиссии за снятие наличных и конвертацию валюты, а также предлагают дополнительные привилегии, такие как бесплатное посещение бизнес-залов аэропортов или страховка для путешествий. Эти карты особенно полезны для тех, кто регулярно совершает поездки, желает сэкономить на услугах и получить максимальные выгоды от своих расходов.

СберКарта Тревел 

Карта создана специально для путешественников, вместо привычных СберСпасибо начисляются Сбермили, которые можно тратить в поездках.

Характеристики карты

Дебетовая карта выпускается на 10 лет и интегрирована с различными вариантами подписки СберПрайм. Карту выделяют и другие выгодные характеристики:

• Тип карты: «Мир» Классическая

• Обслуживание: 200 ₽ в месяц

• Кешбэк: накопление миль зависит от наличия подписки Сберпрайм+:

- За любые покупки начисляется 1,5% от суммы в случае базового тарифа и 2% с подпиской Сберпрайм+

- За покупку авиа и ж/д билетов на сайте СберСпасибо стандартно 5% и 6% с подпиской Сберпрайм+

- За оплату отелей на сайте СберСпасибо начислят 7% или 9% с подпиской Сберпрайм+

• Проценты на остаток: нет, но есть возможность открыть накопительный счёт с процентной ставкой до 16% годовых

• Бесплатный выпуск: да

• Минимальный возраст на момент получения: 14 лет

• Возможность выпуска дополнительной карты: нет

• Овердрафт: нет

• Доставка карты: нет

• СМС-информирование: 99 ₽ в месяц при базовом тарифе и бесплатно, в случае наличия подписки СберПрайм

Снятие наличных

Обратите внимание, что лимиты по операциям суммируются для всех карт Сбербанка, то есть без комиссии вы можете снять не более 1 млн ₽ в месяц со всех ваших карт, а не с каждой в отдельности.

Платежи и переводы

Лимиты и комиссии на переводы внутри Сбербанка

Клиенты Сбербанка могут переводить до 50 000 ₽ в месяц через приложение СберБанк Онлайн, личный кабинет или по СМС без комиссии. При превышении этого лимита взимается комиссия в размере 1% от суммы перевода, но не более 5000 ₽. Для держателей подписки СберПрайм Старт условия остаются прежними: переводы в пределах лимита бесплатны, а сверхлимитные переводы облагаются комиссией 1% (максимум 5000 ₽). Владельцы подписок СберПрайм и СберПрайм+ получают более выгодные условия — переводы сверх лимита облагаются комиссией 0,5% от суммы, но не более 5000 ₽.

Переводы через банкоматы и терминалы Сбербанка также облагаются комиссией 1%, но не более 5000 ₽. При обращении в отделение банка комиссия увеличивается до 1,5%, с минимальной суммой 30 ₽ и максимальной 5000 ₽. Некоторые операции не входят в лимиты: например, переводы с кредитных карт Сбербанка, где комиссия составляет 3%, но не менее 390 ₽.

Переводы в другие банки: возможности и ограничения

Для переводов в другие банки Сбербанк предлагает несколько опций. Через Систему Быстрых Платежей (СБП) можно перевести до 30 млн ₽ без комиссии на свои счета в других банках. Такие переводы выполняются мгновенно. Если перевод осуществляется по номеру счета через Сбербанк Онлайн, взимается комиссия 1% от суммы перевода, с лимитом до 2 млн ₽. Срок выполнения таких переводов — до 3 рабочих дней.

При переводах через банкоматы комиссия составляет 1%, с лимитом до 1 млн ₽ и сроком выполнения до 3 рабочих дней. В отделении банка комиссия выше — 2%, но отсутствуют ограничения по максимальной сумме перевода. В этом случае перевод может быть выполнен не только в рублях, но и в долларах или евро.

Плюсы и особенности

Плюсы карты Сбер Тревел:

1. Накопление СберМиль: за обычные покупки начисляется до 2% миль, за покупки через СберСпасибо — до 9%, что позволяет сэкономить на путешествиях.

2. Интеграция с подписками СберПрайм: повышенные проценты начисления миль, бесплатное СМС-информирование, сниженные комиссии на переводы для подписчиков СберПрайм и СберПрайм+.

3. Бесплатное обслуживание в первый год: возможность оценить карту без затрат, со второго года — 200 ₽ в месяц.

4. Экономия на транспортных сборах: использование СберМиль позволяет избежать дополнительных сборов на путешествия.

Минусы карты Сбер Тревел:

1. Комиссия за обслуживание после первого года: 200 ₽ в месяц может быть недостатком для тех, кто редко использует карту.

2. Ограничения на снятие наличных: лимит — 1 миллион ₽ в месяц, комиссия за превышение и снятие в других банках.

3. Нет начисления процентов на остаток: отсутствие дополнительного дохода на остаток средств.

Особенности карты Сбер Тревел:

1. Направленность на путешествия: накопление СберМиль, которые используются для оплаты поездок.

2. Удобные условия использования: мобильное приложение для управления милями и подписками, поддержка всех основных функций дебетовых карт.

Карта Alfa Travel c кэшбэком до 10%

Карта Alfa Travel от Альфа-Банка — это дебетовая карта, предназначенная для тех, кто активно путешествует и хочет получать кэшбэк в виде миль за свои повседневные расходы. Основное преимущество карты заключается в возможности накопления миль, которые затем можно использовать для оплаты авиабилетов, бронирования отелей, туров и железнодорожных билетов на платформе Alfa Travel.

Характеристика карты

Карта Alfa Travel c кэшбэком до 10% имеет крайне выгодные условия использования:

• Тип карты: «Мир» классическая

• Обслуживание: бесплатно

• Кешбэк: до 10% милями

• Проценты на остаток: нет, но есть возможность открыть накопительный счёт с процентной ставкой до 19% годовых

• Бесплатный выпуск: да

• Минимальный возраст на момент получения: 14

• Возможность выпуска дополнительной карты: да

• Овердрафт: нет

• Доставка карты: да

• СМС-информирование: да, 99 ₽

Снятие наличных

Важно учитывать, что при снятии до 100 000 ₽ в месяц в банкоматах других банков изначально взимается комиссия 1,99%, мин. 199 ₽, которая возвращается на счёт до конца следующего месяца

Платежи и переводы

Переводы внутри банка (на карты и счета Альфа-Банка): лимиты не указаны, переводы внутри банка обычно не ограничены, и осуществляются бесплатно.

Переводы в другие банки включают несколько типов переводов:

1. Переводы по реквизитам счета в рублях:

• Для переводов самому себе установлен лимит до 30 млн ₽ в месяц.

• Комиссия для переводов физическим лицам составляет 99 ₽ за операцию, тогда как переводы юридическим лицам осуществляются бесплатно.

2. Переводы по номеру карты:

• Лимиты на такие переводы не указаны.

• Комиссия составляет 1,95% от суммы перевода, но не менее 30 ₽.

3. Переводы по номеру телефона в рублях:

• Лимит до 100 000 ₽ в месяц — бесплатно. При превышении этого лимита комиссия составляет 0,5% от суммы, максимум 1500 ₽.

• Комиссия за переводы самому себе до 30 млн ₽ в месяц — бесплатно. Для переводов другому человеку при превышении лимита применяется комиссия 0,5% от суммы.

4. Переводы в валюте по реквизитам счета:

• Лимиты не указаны.

• Комиссия составляет 0,7% от суммы перевода, минимум 990 ₽, максимум 9900 ₽.

Плюсы и особенности

Преимущества Карты Alfa Travel:

• Высокий кэшбэк на путешествия: до 10% миль за отели, 7% за авиабилеты, 5% за ж/д билеты, 4% за туры.

• Бесплатное обслуживание: без платы за обслуживание при любых условиях.

• Широкие возможности для использования миль: мили можно использовать для оплаты билетов и бронирований на сайте Alfa Travel.

• Бесплатное снятие наличных: без комиссии в банкоматах Альфа-Банка и партнёров при снятии до 100 000 ₽ в месяц.

• Переводы и платежи без комиссии: внутри банка и на карты других банков до 100 000 ₽ в месяц.

Недостатки Карты:

• Ограничения на начисление миль: не более 5 000 миль в месяц по непремиальным картам.

• Комиссии за снятие наличных: 1.99% за суммы свыше 100 000 ₽, хотя комиссия возвращается на счёт в следующем месяце.

• Ограниченное использование миль: мили нельзя обменять на деньги или использовать для оплаты определённых операций (казино, лотереи, коммунальные услуги).

Особенности Карты:

Мили начисляются за все виды покупок, кроме снятия наличных, штрафов и налогов. Активация карты происходит через мобильное приложение Альфа-Банка.

Т-Банк: Дебетовая карта All Airlines

Карта All Airlines от Т-Банка — дебетовая карта платёжной системы «Мир», предназначенная для путешественников и активных пользователей банковских услуг. Основное преимущество карты — возможность накапливать мили за покупки, которые можно использовать для компенсации стоимости авиабилетов и туров. Карта предлагает достаточно привлекательные условия для тех, кто активно пользуется банковскими услугами и поддерживает высокий остаток на счете.

Характеристики карты

Карта All Airlines, выпущенная Т-Банком, представляет собой дебетовую карту, которая ориентирована на путешественников и тех, кто часто совершает покупки на туристических сайтах.

• Тип карты: «Мир» классическая

• Обслуживание: бесплатно в том случае, если у вас есть кредит выданный на картсчёт или при неснижаемом остатке не менее 100 000 ₽ за расчетный период. В противном случае – 299 ₽ в месяц.

• Кешбэк: карта предлагает до 10% миль за бронирование отелей через tbank.ru/travel и до 5% за другие покупки на этом сайте. За покупку авиабилетов на сайтах «Аэрофлот», S7, «Победа», Utair и «Уральские авиалинии» начисляется до 1,5% миль. Если ежедневный остаток на карте составляет не менее 100 000 ₽, за повседневные покупки можно получить 1,5% миль, иначе — 1%. Кроме того, за покупки по специальным предложениям банка можно заработать до 30% миль. 1 миля равна 1 рублю, и их можно использовать для компенсации стоимости любых авиабилетов, начиная с 6000 ₽.

• Проценты на остаток: нет, но есть возможность открыть накопительный счёт
  

• Бесплатный выпуск: да
  

• Минимальный возраст на момент получения: 14 лет
  

• Возможность выпуска дополнительной карты: да
  

• Овердрафт: нет
  

• Доставка карты: да
  

• СМС-информирование: 59 ₽ в месяц с Т-Мобайлом. Уведомления о каждой транзакции через СМС или пуш-сообщения. Стоимость услуги составляет 99 ₽ в месяц при иных условиях

Снятие наличных

Лимиты и комиссии на снятие наличных могут отличаться для разных клиентов банка в зависимости от наличия или отсутствия подписки PRO

Платежи и переводы

Карта All Airlines предлагает выгодные условия переводов:

1. Внутрибанковские переводы – бесплатно.

2. Переводы в другой банк по реквизитам счета или через систему быстрых платежей – бесплатно.

3. Переводы в другой банк по номеру карты:

До 20 000 руб. за расчетный период – бесплатно.

В других случаях – 1,5% от суммы, минимум 30 руб.

Плюсы и особенности

Карта All Airlines — выгодный инструмент для тех, кто часто путешествует и хочет экономить на авиабилетах и других услугах, но требует внимательного соблюдения условий для максимальной выгоды.

Плюсы карты:

• Высокий кэшбэк милями за путешествия: до 10% за бронирование отелей, до 5% за покупку авиабилетов и билетов на поезд.

• Мили за повседневные покупки: до 30% у партнёров Т-Банка, до 15% за траты на развлечения.

• Бесплатная страховка для виз и путешествий, бесплатные переводы и снятие наличных в пределах лимитов.

Минусы карты:

• Высокая стоимость обслуживания (299 ₽/мес), если неснижаемый остаток меньше 100 000 ₽.

• Ограничения на снятие наличных и переводы в другие банки (комиссия 15% при превышении лимита).

Особенности карты

Карта All Airlines предлагает не только удобные условия для накопления миль, но и гибкость в их использовании. Мили можно потратить на компенсацию авиабилетов, туров, билетов на поезд и даже на оплату бензина или билетов в кино. Такой подход позволяет пользователям значительно экономить на путешествиях и повседневных расходах, что делает карту привлекательной для широкой аудитории.

ВТБ: Дебетовая карта «Привилегия Аэрофлот»

Карта «Привилегия Аэрофлот» от ВТБ представляет собой премиальный финансовый инструмент, ориентированный на путешественников и тех, кто активно пользуется услугами авиакомпании «Аэрофлот».

Основное преимущество карты заключается в возможности накопления миль программы «Аэрофлот Бонус» за каждую покупку. За каждые потраченные 90 рублей держатель карты получает 3 мили, которые можно использовать для приобретения авиабилетов, повышения класса обслуживания или других услуг от партнеров программы.

Характеристики карты

Выпуск карты обойдется вам в 2990 руб

• Тип карты: «Мир» SUPREME

• Обслуживание: первый год – бесплатно, со второго – 2990 ₽

• Проценты на остаток: нет

• Бесплатный выпуск: нет

• Минимальный возраст на момент получения: 18 лет

• Возможность выпуска дополнительной карты: да, до 10 карт

• Овердрафт:

Сумма кредита (овердрафт): определяется в соответствии с тарифами по пакетам банковских услуг, в рамках которых был установлен лимит овердрафта.

• Процентная ставка: 12% годовых.

• Срок кредита: 360 месяцев.

• Минимальный платеж: 5% от суммы задолженности по основному долгу и сумма начисленных процентов.

Овердрафт доступен только для клиентов, которые уже имеют установленный лимит овердрафта.
- Доставка карты: нет
- СМС-информирование: 79 ₽ на любое количество карт

Снятие наличных

Лимиты и комиссии на снятие наличных могут отличаться для разных клиентов банка в зависимости от наличия или отсутствия подписки PRO

 Платежи и переводы

Карта «Привилегия Аэрофлот» предлагает гибкие условия переводов:

1. Переводы внутри банка : Бесплатно.

2. Переводы в другой банк

Переводы на свой счет в другой банк по номеру телефона (СБП):

• До 30 000 000 ₽: Бесплатно.

• Свыше 30 000 000 ₽: 0,5% (максимум 1 500 ₽).

Переводы физлицу в другой банк по номеру телефона (СБП):

• До 1 000 000 ₽ в месяц: Бесплатно.

• Свыше 1 000 000 ₽ в месяц: 0,5% (максимум 1 500 ₽).

Переводы физлицу и на свой счет в другой банк по реквизитам счета: Бесплатно.

Перевод с карты ВТБ на карту другого банка (по номеру карты): 1,5% (минимум 50 ₽).

3. Прочие переводы

• Оплата штрафов ГИБДД / налогов и сборов: Бесплатно.

• В интернет-банке ВТБ / на сторонней онлайн-площадке / в банкоматах других банков: 1,5% (минимум 50 ₽).

• Перечисления в бюджет РФ: Бесплатно.

Плюсы и особенности

Плюсы карты

1.  Накопление миль: держатели карты получают 3 мили за каждые 90 рублей, потраченные по карте. Это выгодное предложение для тех, кто часто путешествует и пользуется услугами «Аэрофлота».

2.  Кэшбэк в ресторанах: один из ключевых плюсов карты — возврат до 7% в виде кэшбэка в виде миль за покупки в ряде ресторанов, таких как White Rabbit Family, рестораны Раппопорта, Novikov Group и другие популярные сети. Это делает карту особенно привлекательной для гурманов и тех, кто предпочитает изысканные ужины.

3.  Премиальные сервисы: карта предоставляет доступ к премиальным услугам, таким как бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов (до 8 проходов в месяц), консьерж-сервис, компенсация поездок на такси и помощь на дорогах.

4.  Гибкость в использовании миль: мили можно использовать для оплаты перелетов, проживания в отелях, компенсации расходов на покупки и даже для благотворительности через проект «Мили милосердия».

Минусы карты

1.  Высокая стоимость обслуживания: карта предусматривает плату за обслуживание 2990 рублей в год.

2.  Нет процентного дохода на остаток: в отличие от некоторых других дебетовых карт, «Привилегия Аэрофлот» не предусматривает начисления процентов на остаток средств на счете, что может быть минусом для тех, кто ищет способ приумножения своих средств.

3.  Платное SMS-информирование: в случае пакета услуг «Привилегия-Мультикарта» за SMS-информирование взимается плата в размере 79 рублей, что может быть неудобным для некоторых клиентов.

Особенности карты

Карта выпускается на базе платежной системы «Мир» и является SUPREME-картой, что предполагает премиальное обслуживание и доступ к различным привилегиям. Владельцам карты доступны до 10 дополнительных карт, что удобно для семейного использования. Также карта предоставляет овердрафт с процентной ставкой 12% годовых, однако эта услуга доступна только клиентам с уже установленным лимитом.

Газпромбанк: дебетовая карта «Умная карта UnionPay»

«Умная карта UnionPay» — это выгодное решение для тех, кто часто совершает покупки за границей и ищет способы экономии на транзакциях и конвертации валюты. Однако, высокая стоимость обслуживания и дополнительные комиссии могут сделать её менее привлекательной для тех, кто не использует все её возможности.

Характеристики карты

«Умная карта UnionPay» от Газпромбанка представлена в трёх вариантах: Classic, Gold и Platinum. Выпуск карты стоит 5000 ₽, однако первый год обслуживания предоставляется бесплатно.

• Тип карты: UnionPay Gold, UnionPay Classic, UnionPay Platinum

• Обслуживание: первый год – бесплатно

•  Проценты на остаток: да, до 20% годовых для новых клиентов

•  Кэшбек: что касается кэшбэка, карта предлагает несколько вариантов программ лояльности: «Умный кэшбэк»: 5% баллами на определённые категории (одежда, обувь, такси и т.д.) и 1% на остальные покупки.

«Понятный кэшбэк»: 2% баллами на все покупки.

«Газпромбанк – Travel»: до 4% милями за покупки и до 10% за покупки на gpbtravel.ru.

«Аэрофлот Бонус»: 25 миль за каждые 100 ₽ покупок.

•  Бесплатный выпуск: нет

• Минимальный возраст на момент получения: 18 лет

• Возможность выпуска дополнительной карты: да, до 10 карт

• Овердрафт: нет

• Доставка карты: да

• СМС-информирование: 99 ₽/мес. со второго месяца, бесплатно с Газпромбанк Привилегиями

Снятие наличных

Снятие наличных за пределами РФ обойдется в 450 ₽ за операцию

 Платежи и переводы 

«Умная карта UnionPay» предлагает различные варианты и тарифы переводов:

• Переводы по номеру телефона через СБП и по реквизитам счета себе: бесплатно до 30 млн ₽ в месяц.

• Переводы по номеру телефона через СБП другим людям: бесплатно до 100 000 ₽ в месяц, далее 0,5% (макс. 1500 ₽). С привилегиями Газпромбанка — бесплатно до 150 000 ₽ в месяц.

• Переводы по реквизитам счета другим людям: 1% (мин. 20 ₽).

• Переводы по номеру карты: бесплатно до 30 000 ₽ в месяц, далее 1,5% (мин. 50 ₽). Без привилегий — сразу 1,5%.

• Пополнение карты стороннего банка через его сервисы: 2% (мин. 30 ₽).

Лимиты на переводы:

• По номеру карты и реквизитам: до 300 000 ₽ за одну операцию, 5 млн ₽ в месяц.

• По номеру телефона другим людям: до 300 000 ₽ в сутки, 5 млн ₽ в месяц.

• Себе по реквизитам и СБП: до 30 млн ₽ в месяц.

Плюсы и особенности

Преимущества карты:

Оплата заграницей: Основное достоинство карты — возможность использовать её в более чем 150 странах, таких как Турция, ОАЭ, Таиланд и Индонезия. Кроме того, карта предлагает кэшбэк в размере 1% на покупки за рубежом.

Лимиты на снятие наличных и переводы: Бесплатное снятие наличных в банкоматах Газпромбанка. В других банкоматах РФ — до 200 000 ₽ в месяц без комиссии, свыше — 1%. Лимит переводов по СБП: до 30 млн ₽ в месяц себе и до 150 000 ₽ другим.

Программы кэшбэка и привилегии: Доступ к улучшенным условиям через «Газпромбанк Привилегии»: повышенные ставки и бесплатное СМС-информирование.

Недостатки:

Однако у карты есть и недостатки. Выпуск карты стоит 5000 ₽, что выше, чем у аналогичных продуктов. Кроме того, за снятие наличных за пределами России взимается комиссия в размере 450 ₽ за операцию. Для получения бонусов и снижения комиссий необходимо подключить «Газпромбанк Привилегии», которые в первый месяц бесплатны, но затем стоят 199 ₽ в месяц, что увеличивает общие расходы на использование карты.

Особенности:

Награды и признание: карта получила несколько наград в 2024 году, включая «Дебетовая карта на каждый день» и «Лучшая карта для покупок за границей».

Программы кэшбэка: карта предоставляет клиентам сразу четыре програмы кэшбека с различными условиями, что делает ее крайне универсальной – каждый может подобрать выгодный для себя тариф.

Лучшие банковские карты для накопления милей

Топ 5 дебетовых карт для пенсионеров

Банковские для накопления кэшбека с АЗС

Карты с бесплатным обслуживанием