Топ 5 дебетовых карт с кэшбеком в категориях авто и заправки

Введение

В последние годы дебетовые карты с кэшбеком приобрели огромную популярность среди потребителей. Этот финансовый инструмент позволяет не только удобно оплачивать покупки, но и возвращать часть потраченных средств. Для автомобилистов выбор подходящей карты особенно важен, ведь затраты на топливо и автоуслуги составляют значительную часть бюджета. Удачно подобранная карта с выгодными условиями кэшбека может существенно снизить расходы на заправки и сервис.

Цель этой статьи — помочь вам выбрать лучшую дебетовую карту, которая предоставит максимальные выгоды в категориях "авто и заправки".

1. Дебетовая карта Drive от Т-Банка

Программа лояльности

Дебетовая карта Drive от Т-Банка предлагает одну из самых привлекательных программ лояльности для автомобилистов. Кэшбек начисляется в виде баллов: до 10% за покупки на АЗС и до 5% за оплату автоуслуг, таких как техобслуживание или покупка автозапчастей, а также платные дороги, мойки, сервис «Московский паркинг». Дополнительно 5% кэшбека можно получить при покупке полисов страхования в «Т-Страховании». Повседневные покупки по карте также приносят 1% кэшбека, что делает её выгодным инструментом не только для автолюбителей, но и для повседневных расходов. Максимально возможный кэшбек ограничен 6000 баллами в месяц. Курс конвертации:1-1,5 балла – 1 рубль.

Особенности карты

Главная особенность карты – её условия кэшбека. Ни одна подобная карта не предполагает насколько большой перечень специализированных категорий кэшбека. Помимо этого, Drive отличается гибкими условиями обслуживания. Она может быть бесплатной при выполнении определённых условий: наличие кредита на карточном счёте или неснижаемый остаток на счете от 50 000 рублей. При отсутствии выполнения условий, ежемесячная плата составит 299 рублей. Также держатели карты могут подключить финансовую подписку Pro или Premium. Подписка Pro предоставляет скидку до 100% на обслуживание карты, а также увеличивает количество категорий с повышенным кэшбеком и лимиты на выплату кэшбека. Premium подписка также включает бесплатные смс-оповещения, увеличенный лимит переводов на карты других банков и повышенные проценты на вклады.

Тарифы

Плюсы и минусы

Карта Drive от Т-Банка обладает множеством преимуществ. Главный плюс — высокий процент кэшбека на широкий спектр затрат, связанных с автомобилем, что позволяет существенно сократить затраты. Отсутствие привязки к определенной сети АЗС тоже можно отнести к плюсам, поскольку это может стать важным фактором при дальних поездках. Стоит отметить возможность бесплатного обслуживания при выполнении условий и широкий выбор привилегий по подпискам. Плюсом является бесплатная доставка по всей стране, вам не придется тратить время на получение карты.

Однако есть и минусы. Основное ограничение заключается в том, что количество баллов за покупки в категории "Автоуслуги" не может превышать количество баллов, накопленных в других категориях, более чем в пять раз. Это может уменьшить выгоду для тех, кто активно использует карту исключительно для авторасходов.

В целом, дебетовая карта Drive от Т-Банка — это отличный выбор для автолюбителей, которые хотят получить максимальную выгоду от своих повседневных расходов.

✅ ПОЛУЧИТЬ КАРТУ

2. Дебетовая карта «ЛУКОЙЛ» от Т-Банка

Программа лояльности

Дебетовая карта «ЛУКОЙЛ» от Т-Банка создана специально для водителей, которые активно пользуются услугами одноимённой сети автозаправочных станций. В рамках программы лояльности карта позволяет накапливать 2 балла за каждые 100 рублей, потраченные на АЗС «ЛУКОЙЛ». Также можно получать 2 балла за траты в кафе и ресторанах и 1 балл за все остальные покупки. Больше всего баллов (20) можно получить в качестве кэшбека на каждые 100 рублей, потраченные в Т-Страховании. Увеличить количество баллов можно, подключив программу лояльности «Заправься выгодой». Баллы, накопленные по карте, можно использовать для компенсации стоимости топлива и товаров на заправках «ЛУКОЙЛ» из расчёта 1 балл – 1 рубль. Это делает карту идеальным инструментом для экономии на повседневных автомобильных расходах.

Особенности карты

Карта «ЛУКОЙЛ» от Т-Банка отличается простотой оформления — выпуск карты бесплатный, что позволяет пользователю без лишних затрат начать использовать её преимущества. Для автомобилистов особенно важны различные варианты использования накопленных баллов: они могут быть потрачены не только на топливо, но и на другие товары и услуги, доступные на АЗС «ЛУКОЙЛ». Кроме того, карта предоставляет возможность бесплатного обслуживания при выполнении определённых условий, таких как поддержание неснижаемого остатка или наличие кредита на карточном счёте.

Тарифы

Плюсы и минусы

Главным преимуществом карты «ЛУКОЙЛ» является её ориентированность на потребности автомобилистов. Возможность накапливать 2 балла за каждые 100 ₽ на АЗС «ЛУКОЙЛ» позволяет значительно экономить на топливе, тем более что сеть присутствует практически во всех регионах и насчитывает порядка 2500 станций. Также среди преимуществ карты стоит отметить бесплатный выпуск и разнообразие способов использования накопленных баллов. Также плюсом является бесплатная доставка по всей стране, вам не придется тратить время на получение карты.

Однако, как и у многих других карт, есть и недостатки. Бесплатное обслуживание доступно только при выполнении определённых условий, что может стать сложностью для некоторых пользователей. Важно также учитывать, что программа лояльности привязана к конкретной сети АЗС, что может ограничить выгоды для тех, кто предпочитает заправляться на других станциях.

В целом, дебетовая карта «ЛУКОЙЛ» от Т-Банка — отличный выбор для тех, кто часто заправляется на станциях «ЛУКОЙЛ» и хочет получать максимально выгодные предложения по сокращению своих автомобильных расходов.

3. Дебетовая карта «Газпромнефть» от Газпромбанка

Программа лояльности

Дебетовая карта «Газпромнефть» от Газпромбанка предоставляет пользователям возможность выбирать между двумя программами лояльности: "Нам по пути" и "Газпромбанк-Газпромнефть".

Первая программа ориентирована на частых клиентов АЗС «Газпромнефть», где за каждый литр топлива начисляется 1,5 балла. Дополнительно можно получить 100 приветственных баллов при первой заправке и 50 баллов каждые три месяца при заправке от 50 литров в месяц. Также 1 балл начисляется за каждые 50 рублей, потраченные на АЗС «Газпромнефть».

Вторая программа предлагает до 1,5 балла за каждые 100 рублей, потраченные на покупки вне сети АЗС, и до 5 баллов за покупки на АЗС «Газпромнефть» при тратах на другие категории от 40 000 рублей в месяц. Накопленные баллы в обеих программах можно использовать для оплаты товаров и услуг на АЗС «Газпромнефть» из расчёта 1 балл – 1 рубль.

Особенности карты

Одной из ключевых особенностей карты является возможность гибко переключаться между двумя программами лояльности, что даёт клиентам право выбирать наиболее выгодные условия в зависимости от своих потребностей. Такая гибкость особенно полезна для тех, кто хочет оптимизировать свои расходы на автомобильные нужды, не привязываясь к одной программе на длительный срок.

Тарифы

Плюсы и минусы

Дебетовая карта «Газпромнефть» от Газпромбанка обладает рядом значимых преимуществ. Гибкость в выборе программы лояльности позволяет пользователю адаптировать карту под свои нужды, будь то регулярные заправки или разнообразные траты вне сети АЗС. Бесплатное обслуживание — ещё один весомый плюс, который делает карту доступной для большего числа потребителей. Также важным преимуществом является то, что АЗС «Газпромнефть» широко представлены по всей стране, сеть насчитывает более 1500 станций, из которых более 80% оборудованы кафе и магазинами.

Однако карта не лишена недостатков. Основной минус заключается в высоких комиссиях за снятие наличных в банкоматах других банков — до 15% от суммы, что может сделать её использование невыгодным в ситуациях, когда требуется снятие наличных вне сети Газпромбанка. При этом банкоматы представлены не так широко, как у других банков. Кроме того, лимиты на снятие наличных могут быть ограничивающим фактором для тех, кто часто оперирует крупными суммами. К минусам можно отнести необходимость получения карты в отделении банка.

В целом, дебетовая карта «Газпромнефть» от Газпромбанка — это универсальное решение для тех, кто ищет максимальную гибкость в управлении своими расходами и желает получать выгодные бонусы за автопокупки.

4. Дебетовая карта «Автодрайв старт» от Газпромбанка

Программа лояльности

Дебетовая карта «Автодрайв старт» от Газпромбанка специально разработана для автолюбителей, предоставляя выгодные условия для покупок на АЗС «Газпромнефть». Программа лояльности позволяет зарабатывать до 1 бонус за каждый литр топлива и за каждые 50 ₽ других покупок, также 1 балл начисляется за каждые 50 рублей за покупки вне АЗС «Газпромнефть» при общих тратах от 5 000 ₽/мес. Дополнительно, при первой заправке начисляются приветственные 100 баллов, и каждые три месяца за заправки от 50 литров в месяц добавляются 50 баллов. Конвертация баллов осуществляется по курсу 1 балл – 1 рубль, что делает их простыми и удобными для использования. Эти баллы могут быть использованы для оплаты товаров и услуг на АЗС «Газпромнефть», что позволяет существенно сократить расходы на автомобильное обслуживание.

Особенности карты

Карта «Автодрайв старт» является полностью цифровой, что означает её доступность исключительно через мобильное приложение «АЗС Газпромнефть». Это делает карту чрезвычайно удобной для тех, кто предпочитает управлять своими финансами онлайн, без необходимости посещать отделение банка или получать физическую карту. Такая модель также позволяет быстро и легко оформлять карту и начинать пользоваться её преимуществами сразу после активации.

Тарифы

Плюсы и минусы

Одним из главных преимуществ карты «Автодрайв старт» является её удобство использования. Полностью цифровая модель позволяет управлять картой через мобильное приложение, делая её идеальным выбором для тех, кто ценит мобильность и быстроту в управлении финансами. Программа лояльности с начислением до 2% кэшбека на АЗС «Газпромнефть» и приветственные баллы при первой заправке добавляют выгоды для автолюбителей. Также не стоит забывать о том, что АЗС «Газпромнефть» широко представлены по всей стране, сеть насчитывает более 1500 станций, из которых более 80% оборудованы кафе и магазинами.

Однако, есть и значительные недостатки. Основной минус – это отсутствие возможности снятия наличных и переводов, что может стать серьезным ограничением для тех, кто привык использовать карту не только для оплаты покупок, но и для снятия денег. Также следует учесть, что лимиты на операции по карте ограничены суммой до 40 000 рублей в месяц и 15 000 рублей на операцию, что может не подойти пользователям с более высокими потребностями.

В итоге, дебетовая карта «Автодрайв старт» от Газпромбанка — это удобное и выгодное решение для тех, кто часто заправляется на АЗС «Газпромнефть» и предпочитает управлять своими финансами через мобильные устройства, но для повседневного использования следует рассмотреть другие варианты карт.

5. Дебетовая карта Expo Drive от Экспобанка

Программа лояльности

Дебетовая карта Expo Drive от Экспобанка предлагает привлекательную программу лояльности для водителей. Пользователи могут получать до 5% кэшбека за покупки на любых заправочных станциях, а также в категориях "Автоуслуги", таких как автозапчасти, парковки, автомойки и каршеринг. Другие покупки приносят 1% кэшбека. Баллы начисляются за каждые 100 рублей, потраченные в соответствующих категориях, и могут быть использованы для компенсации стоимости любых товаров и услуг. Конвертация баллов осуществляется по курсу 1 балл – 1 рубль. Максимальное вознаграждение составляет 2000 баллов в месяц, что позволяет экономить на регулярных затратах, связанных с эксплуатацией автомобиля.

Особенности карты

Одной из особенностей Expo Drive является возможность моментального выпуска, то есть карту выдают в день обращения в банк и ей можно начинать пользоваться практически сразу. Помимо этого, преимуществом карты является возможность бесконтактной оплаты, а также участие в кэшбэк-сервисе системы «Мир».

Тарифы

Плюсы и минусы

Дебетовая карта Expo Drive предлагает удобные условия для автомобилистов, особенно тех, кто регулярно заправляется и пользуется другими автоуслугами. Программа лояльности с кэшбеком до 5% на ключевые категории расходов позволяет существенно экономить, а возможность моментального выпуска карты — это дополнительное преимущество для тех, кто ценит оперативность. Несомненным преимуществом является и то, что карта не привязана к заправкам одной сети, а значит лучше подойдет для людей, активно перемещающихся на автомобиле.

Однако есть и ограничения, которые стоит учитывать. Максимальная сумма кэшбека ограничена 2000 баллами в месяц, этого может не хватить пользователям с высокими расходами на авто. Помимо этого, при превышении 40% от общей суммы операций в месяц в повышенных категориях, на эту сумму начисляется всего 1% кэшбека. Также к минусам можно отнести низкое количество банкоматов и отделений банка, поскольку банк не столь широко представлен по сравнению с конкурентами, особенно в регионах. Это может быть неудобным и при получении карты, поскольку ее доставка не предусмотрена.

В целом, Expo Drive от Экспобанка — это отличный выбор для автомобилистов, которые следят за расходами на топливо и автоуслуги, однако клиентам необходимо учитывать ограничения на начисление баллов и ряд требований для предоставления бесплатного обслуживания.

Заключение

В статье были рассмотрены пять дебетовых карт, каждая из которых предлагает уникальные преимущества для автомобилистов. Они подходят для различных типов клиентов, будь то те, кто регулярно заправляется на одной сети АЗС, или автолюбители, предпочитающие свободу выбора и кэшбек на широком спектре автосервисов.

Одним из ключевых факторов при выборе карты является программа лояльности, которая определяет размер и условия начисления кэшбека. Так, карты, ориентированные на конкретные сети АЗС, могут предложить высокий процент возврата средств, но при этом ограничивать пользователя в выборе заправок. Напротив, карты, предоставляющие кэшбек на любые АЗС и автоуслуги, обеспечивают большую гибкость, но часто имеют лимиты на сумму кэшбека или менее выгодные условия возврата средств. Другим важным аспектом является стоимость обслуживания карты. Для одних пользователей критически важно иметь возможность бесплатного обслуживания при соблюдении определенных условий, таких как минимальный остаток на счете или наличие регулярных поступлений. Для других большее значение имеют дополнительные бонусы и привилегии, предлагаемые в рамках подписок или дополнительных программ лояльности.

Каждая карта из рассмотренных в статье имеет свои особенности, которые могут оказаться решающими для определенных категорий пользователей. В итоге, выбор карты должен быть основан на ваших индивидуальных потребностях и привычках. Важно тщательно взвесить все преимущества и недостатки каждой карты, чтобы найти наиболее подходящий вариант, который поможет вам экономить на расходах, связанных с эксплуатацией автомобиля, и сделает процесс управления финансами более удобным и выгодным.

Лучшие банковские карты для накопления милей

Топ 5 дебетовых карт для пенсионеров

Банковские Travel карты для путешествий

Карты с бесплатным обслуживанием