Надежные акции

ТОП 5 надёжных акций Российских компаний

Каждый человек, который приобретает ценные бумаги компаний, задумывается о том, чтобы получить гарантированную выгоду от данного действия, находясь в постоянном поиске таких активов, которые помогут ему достигнуть этой цели.

Именно поэтому, в условиях нестабильной экономики и постоянных колебаний на фондовых рынках, выбор надежных акций становится особенно актуальным для инвесторов, стремящихся сохранить и приумножить свои сбережения. На отечественном рынке даже в текущих реалиях есть именно такие ценные бумаги, к которым относятся:

• Сбербанк

• Яндекс

• Озон

• НЛМК

• Русагро

Данные акции привлекают внимание большого количества инвесторов, как и компании, которые их выпускают. Сегодня мы познакомимся с этим видом активов, изучив его на примере тех эмитентов, которые перечислены выше, и, тем самым, рассмотрим самые стабильные и проверенные временем акции, которые способны не только обеспечить защиту вложенного в них капитала, но и принести стабильный доход.

Помимо этого, мы узнаем, каким критериям должны соответствовать компании, акции которых можно назвать по-настоящему надёжными, рассмотрим их показатели и узнаем, где именно можно приобрести их в 2025 году.

Сбербанк

«Сбербанк» сегодня является одним из одних из самых надёжных и стабильных эмитентов на отечественном рынке. Он является лидером банковского сектора, демонстрирует достаточно уверенные финансовые результаты. Даже в условиях тяжёлой экономической ситуации, которая сложилась на рынке сегодня, «Сбербанк» показывает рост чистой прибыли и остаётся достаточно привлекательной инвестиционной идеей. Что даёт компании такую устойчивость и почему она считается одной из самых надёжных? Во-первых, она имеет высокую диверсификацию бизнеса и активно развивает новые направления, например , внедряя искусственный интеллект, что открывает дополнительные источники дохода. Во-вторых, несмотря на текущие вызовы, такие как замедление кредитования, «Сбербанк» способен адаптироваться к изменениям в экономической среде и сохранять свою прибыльность. Рекордные дивиденды за 2024 год, подчеркнули финансовую устойчивость компании и её способность генерировать доходы даже в условиях нестабильности, чем также привлекли внимание большого количества инвесторов, для которых «Сбербанк» представляет собой привлекательный актив, стремящийся к стабильности и потенциальному росту в будущем.

Яндекс

«Яндекс» сегодня находится на рынке в качестве одного из лидеров в IT сфере. Он активно развивается по многим направлениям, что и позволяет его акциям считаться одними из самых надёжных среди других отечественных ценных бумаг. Переехав под российскую юрисдикцию, компания минимизировала риски, которые были у её инвесторов, и теперь имеет возможность стабильно развиваться, несмотря на высокую ключевую ставку. Акции «Яндекса» можно считать надежными, несмотря на текущее состояние рынка.

Компании удалось сохранить свою капитализацию на приличном уровне, не подверженном резким колебаниям, что свидетельствует о её устойчивости. «Яндекс» внедряет инновации, активно развивая нейросети и другие технологии, что открывает новые перспективы для роста. В условиях неопределенности на фондовом рынке «Яндекс» демонстрирует способность адаптироваться и развиваться, что делает его акциями привлекательным выбором для инвесторов, стремящихся к стабильности и долгосрочному росту.

С учетом всех этих факторов, «Яндекс» имеет все шансы стать одной из самых дорогих компаний на российском фондовом рынке в ближайшие годы и имеет одни из наиболее надёжных акций.

Озон

Компания «Озон» является одним из нескольких крупнейших маркетплейсов в России, которая стабильно демонстрирует уверенное развитие и рост финансовых показателей. Данная тенденция продолжилась и в 2024 году, когда за первое полугодие общая стоимость товаров, проданных на платформе, достигла 1.2 трлн рублей, что на 78% больше по сравнению с аналогичным периодом 2023 года, в результате чего выручка компании также выросла на 31%. Хотя, проблемы всё равно присутствуют, например чистый убыток в 32.6 млрд рублей за первое полугодие 2024 года, который зафиксировала отчётность «Озона», выпущенная по итогам его шести месяцев.

При этом акции компании можно считать надежными, несмотря на эти временные трудности. Важно отметить, что она активно реинвестирует средства в развитие бизнеса, что в долгосрочной перспективе может привести к увеличению прибыльности. Переход под российскую юрисдикцию, хотя и не завершен, обещает улучшить условия для ведения бизнеса и снизить риски для инвесторов. Кроме того, позитивная динамика на рынке и прерывание нисходящего тренда индекса Московской биржи создают благоприятные условия для роста котировок. «Озон» предлагает достаточно хорошие условия для пользователей, включая отмену сервисного сбора для владельцев пунктов выдачи заказов, что может привлечь больше клиентов и увеличить его выручку.

С учетом всех этих факторов, можно утверждать, что акции «Озона» представляют собой привлекательный вариант для инвесторов, стремящихся к стабильному росту и потенциальной прибыли в будущем.

НЛМК

Новолипецкий металлургический комбинат в 2025 году является самым большим производителем стали в нашей стране. Несмотря на то, что в последние годы отечественные компании сталкиваются с как позитивными, так и негативными факторами, влияющими на их деятельность, «НЛМК» имеет отличные шансы на восстановление уже в самое ближайшее время.

Ожидается, что спрос на сталь будет расти на фоне восстановления строительной отрасли и реализации инфраструктурных проектов в таких странах, как Индия и Китай. Финансовые результаты НЛМК за 9 месяцев 2024 года показывают выручку в 560,1 млрд рублей, что на 6,9% больше по сравнению с аналогичным периодом 2023 года. Однако, рост себестоимости до 436,4 млрд рублей и снижение чистой прибыли до 42,4 млрд рублей указывают на сложные условия для развития бизнеса. Несмотря на это, компания демонстрирует устойчивое финансовое положение с активами в 884,4 млрд рублей и низким уровнем долговой нагрузки.

Акции НЛМК можно рассматривать как надежные. Во-первых, компания сохраняет низкий уровень долговой нагрузки, что обеспечивает ей финансовую гибкость в условиях рыночной волатильности. Во-вторых, НЛМК продолжает генерировать положительный денежный поток и имеет значительные показатели нераспределенной прибыли, что поддерживает дивидендную доходность и интерес долгосрочных инвесторов.

В долгосрочной перспективе восстановление внутреннего спроса и стабилизация цен на сырье могут способствовать улучшению финансовых показателей. Как итог, НЛМК остается привлекательным выбором для инвесторов, ищущих стабильные дивиденды и потенциал роста в долгосрочной перспективе.

Русагро

«Русагро» — ведущая агропромышленная компания в нашей стране, которая демонстрирует стабильное развитие, увеличивая свои финансовые показатели из года в год. Так в 2024 году компания зафиксировала рост выручки на 21%, достигнув 215,3 млрд рублей за первые девять месяцев.

Однако, трудности всё-таки присутствуют, поэтому чистая прибыль снизилась на 37% и составила 15,9 млрд рублей, что обусловлено ослаблением операционной рентабельности, переоценкой активов и валютными колебаниями. При этом акции компании считается одними из наиболее надёжных. Русагро активно развивает экспортные поставки, особенно в Азию и Ближний Восток, что помогает компенсировать снижение спроса. Поддержка со стороны государства в виде субсидий и налоговых льгот способствует стабильности компании.

Таким образом, акции Русагро можно считать надежными, так как компания имеет сильные позиции на рынке, активно развивает экспортные направления и получает поддержку от государства.

Какие акции считаются надёжными

Итак, после анализа приведённых выше эмитентов, мы можем вывести определение надёжных ценных бумаг. Это акции компаний, чья бизнес-стратегия позволяет им эффективно и стабильно функционировать и развиваться на рынке в течение продолжительного времени. Бизнес подобных компаний является рентабельным, подверженным минимальным рискам, или же способным к ним успешно адаптироваться. Более того, именно эти компании оказывают значительное влияние на весь рынок, задавая возникающие на нём тренды.

В первую очередь, к таким эмитентам относятся «голубые фишки» — бумаги самых крупных и известных компаний, таких как «Газпром», «Яндекс» и «Сбербанк». Именно данные компании имеют устойчивую бизнес-модель, которая позволяет им выдерживать экономические кризисы. К другой категории подобных компаний относятся представители тех отраслей, которые имеют прямую ориентированность на потребителя, находящегося непосредственно внутри страны. Спрос на их товары предсказуем и стабилен, что делает их менее подверженными колебаниям в период экономических трудностей. Отдельной категорией ценных бумаг, относящихся к числу наиболее надёжных, являются акции компаний с высокой дивидендной доходностью.

Подобные компании способны предложить своим акционерам высокие дивиденды с доходностью, зачастую превышающую 10%. Также надежные акции достаточно часто относятся к компаниям, которые входят в индексы страны, где они ведут основной бизнес, например, Индекс Мосбиржи.

Основные показатели надёжных акций

Теперь постараемся выявить чёткие критерии, которые помогут нам в будущем определять наиболее надёжные ценные бумаги при анализе рынка. Ниже представлены основные характеристики и показатели, на которые следует обращать внимание при оценке и поиске подобных акций.

Финансовая стабильность

Наиболее надёжные компании демонстрируют достаточно стабильные финансовые показатели, включающие в себя рост выручки, прибыли а также других ключевых метрик на протяжении продолжительного времени. Чистая прибыль, показатель которой демонстрирует финальное число средств, которые приносит компании её деятельность, в случае своего роста, является хорошим знаком для инвесторов. Важно анализировать и то, насколько компания способна обслуживать свои долги.

Низкие процентные расходы по сравнению с прибылью указывают на то, что она может легко справляться с долговыми обязательствами. Именно поэтому очень важно изучать финансовые отчеты, чтобы понять, как именно интересная для вас компания справляется влиянием колебаний в экономике.

Дивидендная политика

Акции, которые часто называют надёжными, обычно приносят своим владельцам достаточно стабильную доходность по дивидендам. Чтобы выявить подобные ценные бумаги, инвестор должен изучить истории выплаты дивидендов, интересующих его компаний и проанализировать их способность увеличивать дивиденды со временем. Отдельную помощь при определении подобных активов оказывают многочисленные коэффициенты, например коэффициент выплат, который показывает, какую долю прибыли компания выплачивает в виде дивидендов.

Конкурентные преимущества

Зачастую компании, обладающие отличительными и уникальными конкурентными преимуществами, которые, справедливости ради, должны сочетаться с успешными финансовыми результатами, имеют больше шансов на рост, защиту, предоставляемую государством или же большой клиентской базой, что позволяет им в меньшей степени зависеть от колебаний на рынке.

Те представители своего сектора рынка, которые занимают большую часть его доли, имеют возможность влиять на цены и условия, формирующиеся на нём, и также относятся к числу компаний, выпускающих надёжные акции.

Качество управления

Нет никаких сомнений в том, что эффективное руководство играет ключевую роль в успешности компании. Прозрачность и ответственность в корпоративном управлении также важны для оценки надежности акций. Поэтому на данные факторы также стоит обратить внимание, поскольку они имеют достаточно большое значение.

Экономические факторы

Состояние экономики влияет на надежность акций, поэтому на её анализе необходимо заострить своё внимание при оценке компаний. Очевидно, что компании, работающие в стабильных или растущих отраслях, могут предложить большую защиту и перспективу для ваших вложений даже в условиях экономической неопределенности. Надежные компании обычно могут передавать рост затрат потребителям, что делает их более устойчивыми к инфляции.

Бета-коэффициент и коэффициент Шарпа

Данные коэффициенты помогают оценить надёжность ценных бумаг, поэтому их важно использовать при оценке потенциальных эмитентов для инвестирования. Бета-коэффициент показывает поведение конкретной акции относительно остального рынка, отражая изменение её доходности. У надёжных акций данный показатель должен иметь значение ниже единицы.

Коэффициент Шарпа же показывает то, насколько доходность конкретного актива может компенсировать тот риск, который принимают инвесторы. Надёжные акции будет иметь показатель выше среднего значения по рынку. Поиск надежных акций требует тщательного анализа множества факторов, включая финансовую стабильность, долговую нагрузку, дивидендную политику, конкурентные преимущества, качество управления и макроэкономическую среду и несколько коэффициентов.

Применяя данные критерии к анализу компаний, инвесторы могут выбрать акции, которые не только обеспечат защиту капитала, но и принесут стабильный доход в долгосрочной перспективе и будут являться максимально надёжными.

Где выгодно купить надёжные акции

Поиск надёжных акций, при умелом использовании всех наших подсказок, обязательно закончиться удачей. Однако, важно не только уметь их находить, но и знать, где именно можно их приобрести, потому что успешные поиски наверняка вызовут у вас желание вложиться в интересующую компанию. Если вы находитесь на территории России, то в 2025 году у вас есть обширное количество различных сервисов, которые помогут осуществить подобные сделки. В первую очередь нужно рассмотреть услуги бирж, к которым относятся:

• Московская биржа

• Санкт-Петербургская биржа

Сегодня Московская биржа является крупнейшей в нашей стране, а её индекс оказывает влияние на весь рынок. Именно она предоставляет все необходимые услуги для торговли акциями российских компаний. Так было всегда, и это демонстрирует определённую стабильность влияния данной площадки на фондовый рынок. С СПБ биржей ситуация складывается несколько иначе. Данная биржа всегда привлекала внимание инвесторов засчёт предоставления услуг по торговле акциями зарубежных компаний.

С 2023 года, когда данная опция перестала работать, она утратила свои позиции и сейчас не может полноценно конкурировать с Московской биржей. В торговле ценными бумагами вам могут помочь и брокеры, которых в нашей стране насчитывается очень большое количество. Они зачастую относятся к какому-либо банку, и в их число входят:

• Альфа-Банк

• Т-Банк

• Сбер

Данные платформы также смогут оказать вам все необходимые услуги, и на них вы всегда сможете приобрести наиболее надёжные акции.