Стоит ли доверять свои инвестиции ИИ 

Плюсы и минусы использования ИИ в инвестициях

40% исследования Finder, агрегатора по финансовым продуктам, признались, что применяют ИИ для личных финансов. Согласно исследованию Research and Markets, рынок робо-консультирования вырастет до $470,9 млрд в 2029-м году.

Примечательно, что Reuters привел пример управления портфелем со стороны нейросети ChatGPT, в частности составить корзину из 38 акций с учетом долговой нагрузки и других показателей. В результате подборка нейросети за 2 года принесла доходность на уровне 55%, что на 19% больше, чем средняя доходность у десяти наиболее популярных фондов.  

Все приведенные цифры показывают, что инвесторы готовы все активнее внедрять искусственный интеллект в отдельные процессы. При этом значительная доля участников фондового рынка готова полностью доверить подбор инструментов для инвестиций ИИ. При этом такой подход представляется неоднозначным.

Из преимуществ необходимо отметить следующие:

• Экономия времени. ИИ подбирает конкретный инструмент на основе информации, загруженной в нейросеть. Он взвешивает исторический опыт, имеющиеся плюсы и минусы соответствующего актива.  

Также ИИ прекрасно помогает сэкономить время, чтобы оценить потенциальную будущую доходность по определенному активу, либо – предоставить данные по тому или иному финансовому показателю компании.  

• Слабая статистика управляющих. Статистика неумолима: по данным S&P Global, за 20 лет (с января 2003 г. по январь 2023 г.) лишь немногим более 1% активно управляемых фондов смогли превзойти по доходности S&P 500. Это указывает на то, что проще всего инвестировать в индексные фонды и получать хорошую доходность, либо же – довериться ИИ, чтобы попытаться обойти по доходности индексные фонды. Но доверять управляющим, выплачивать им комиссию за управление на уровне до 2-3% годовых – сомнительная перспектива.

• Развитие нейросетей. Роботы-советники улучшают свои скиллы, получают широкий объем данных и принимают более качественные инвестиционные решения. Но здесь важно понимать, что широких исследований относительно доходности инструментов искусственного интеллекта проведено не было. 

У ИИ в инвестициях есть недостатки. Выделим основные из них:

• Отсутствие доступа к эксклюзивным данным. Нейросеть оперирует широким объемом информации, но не может использовать актуальные данные по отчетности компании в силу их отсутствия – информация может быть представлена ограниченному кругу лиц, либо – может быть необработанная нейросетью.  Практика показывает, что нейросети используют информацию с временным лагом полгода-год.

• Ошибки. Нейросети, особенно в бесплатных версиях, допускают множество ошибок. Например, в юриспруденции они приводят неверные выводы и неверные судебные решения для обоснования тех или иных выводов. То же самое может касаться инвестиций. К примеру, нейросеть может дать ошибочный инвестиционный показатель, за счет чего финансовый результат может оказаться хуже. 

• Некорректная интерпретация информации. Нейросеть может выдавать выводы, противоречащие формальной логике. Самостоятельные инвестиционные решения в этом смысле будут более качественными, особенно у опытного инвестора. 

Выводы

Нейросети могут обгонять управляющие компании. Не приходится тратить дополнительные на комиссии за управление. 

Также нейросети могут быть полезны для поиска отдельной информации. 

Однако они не располагают самой актуальной информацией, например, последней отчетностью по компании, которая может быть важна для инвестиций. 

Поэтому рекомендуем с осторожностью использовать нейросети в ограниченном объеме, а также перепроверять любую информацию. Не отказывайте себе в удовольствии делать инвестиции самостоятельно.

Читайте также:

• Бюджет 2026-2028: какие налоги увеличат

• Госкомпании могут оставить дивиденды себе: как это повлияет на рынок и инвесторов

• Рынок акций на поддержке, но покупать страшно

• Новые санкции ЕС: какие отрасли и компании могут пострадать сильнее всего

• Иностранные инвестиции к 2030 году: ключевые бенефициары среди российских отраслей