Безопасная стратегия для ETH и стейблкойнов. Сколько можно заработать?

Безопасная стратегия для ETH и стейблкойнов. Сколько можно заработать?

На криптовалютном рынке сейчас некоторое затишье. Сентябрь, как и всегда, оказался не очень удачным месяцем. Биткоин и все остальные ходит вверх-вниз, часто выбивая стопы трейдеров. Остальные сегменты рынка находятся в стагнации. Ничего интересного не происходит. 

В последнее время нас сильно спасают тапалки и мини-приложения в Telegram, но и вокруг них хайп постепенно начинает угасать. Совсем скоро выходят Catizen, Hamster Kombat и остальные, а что придет им на смену – пока не очень понятно. 

Сектор DeFi тоже находится в застое. Вкусных предложений по торговым парам и заработке на стейблкоинах почти нет. На таком рынке сложно найти место, где можно разместить ликвидность, состоящую из базовых активов, под бешеные проценты. Еще несколько месяцев назад можно было зарабатывать 30 – 40% годовых на свои стейблы в надежных инструментах, но сейчас таких предложений нет, поэтому приходится выбирать: надежные инструменты или высокие проценты. 

Можно, конечно, выбрать высокие проценты, но тогда ваш депозит может быстро превратиться в тыкву, ведь ненадежные протоколы могут схлопнуться также быстро, как и появились. Лучше выбрать надежность, а на доходность смотреть уже после того, как провели ресерч и удостоверились, что продукту можно доверять свои активы. 

Именно такую стратегию рассмотрим в этом материале: с использованием базовых активов и надежных инструментов. Да, с ее помощью нельзя заработать сотни процентов годовых, но зато можно получить стабильный прирост капитала без страха скама со стороны платформы. 

Стратегия для ETH и стейблкойнов

Использовать будем именно эти активы, потому что риск скама с их стороны минимальный. Конечно, не все стейблы можно назвать безрисковыми, но если пользоваться двумя основными (USDT, USDC), то риск потерять свои средства будет минимальным. 

Теперь перейдем к платформам, которыми следует пользоваться. Лучше всего использовать тир-1 протоколы. На каждом блокчейне они свои, но для ETH можно выделить следующие: лендинги – AAVE, Compound; DEX (децентрализованные биржи) – Uniswap, Curve. Если не хотите потерять свои средства, то именно на эти проекты стоит обратить внимание и пользоваться именно ими.

Суть стратегии состоит в том, чтобы накапливать Эфириум и получать двойную доходность. Во-первых, в ближайшее время ожидается рост ETH. Во-вторых, можно будет получать 20+% на свою позицию. Для работы нам понадобится только Эфириум. Все остальные манипуляции будем проводить уже на его основе. 

Что нужно делать?

Выводим Эфириум с CEX (централизованная биржа) на свой кошелек в сети Optimism → переходим на сайт Compound Finance → делаем депозит своих ETH → занимаем USDC со ставкой 1.47%. Сама ставка на займ USDC находится в районе 4%, но пользователям также начисляются награды в токенах COMP, так что на данный момент актуальный процент по займу именно 1.47%.

Итак, мы положили свой Эфириум в один из самых надежных лендинг протоколов, а потом заняли стейблкоин USDC под 1.47% годовых. То есть, если пользователь занял $1000, то должен будет вернуть $1015. Теперь у нас остались токены USDC. 

Переходим на сайт моста → переводим токены USDC в сеть Arbitrum → выводим Эфириум с CEX (централизованная биржа) на свой кошелек в сети Arbitrum (нужно буквально пару долларов на комиссии) → заходим на сайт  Uniswap → меняем часть USDC в USDT → вносим ликвидность в пул USDC/USDT.

Если рассматривать стратегию целиком, то получим следующие вводные: в ближайшей перспективе ждем рост ETH, получаем доходность в стейблкоинах на свою позицию на децентрализованной бирже, получаем дополнительные награды в токенах в токенах ARB и UNI. Рисков в данной позиции почти нет, потому что работа ведется с помощью самых надежных инструментов. 

Какие риски есть у данной стратегии

Понятно, что всегда стоит держать в голове сценарий, при котором протокол, в котором вы расположили свои активы, соскамится. Тогда вы с высокой долей вероятности потеряете свои средства. Однако в данном случае вероятность такого развития событий очень низкая. Все протоколы, которые используются для этой стратегии, работают на рынке очень давно и зарекомендовали себя очень надежными протоколами.

Однако есть также риск ликвидации. Ликвидация происходит в тот момент, когда сумма залога достигает суммы займа. Для того, чтобы этого не произошло, нужно использовать меры предосторожности. Лучше всего делать займ на 50% от суммы депозита. Конечно, ваш доход от этого станет меньше, но зато ваша позиция на лендингах будет в безопасности.

Мысли 

Сейчас такое время на крипторынке, когда нужно прежде всего сохранить свой капитал, чтобы в будущем его приумножить. В такое время лучше всего использовать консервативные стратегии, которые позволят вам маленькими шагами увеличивать тело депозита. Никто не знаем, когда будет бычий рынок для альткоинов и будет ли вообще. Этот вопрос – открытый. Не стоит гнаться за мнимой прибылью. Лучше зарабатывать меньше, но делать это дольше, чем в попытке быстрого обогащения потерять все.