ТОП 10 банков для регистрации ИП в 2024 году
Для открытия счёта ИП важно выбрать надежный и недорогой банк с удобными условиями. Предпринимателям в розничной торговле нужно обратить внимание на комиссии за внесение наличных, за переводы внутри и вне банка.
Содержание
Где выгодно открыть счет для ИП
Мы предложим ТОП 10 банков, где выгодно открывать расчетный счет ИП. Но условия по счетам могут меняться, поэтому следите за актуальной информацией. Рекомендуется сравнить функционал онлайн-сервисов, доступность офисов и банкоматов, а также наличие круглосуточного обслуживания, в зависимости от специфики вашего бизнеса.
ТИНЬКОФФ БАНК (Т-БАНК)
Т-Банк — идеальный выбор для начинающих предпринимателей, предлагающий выгодные условия для открытия расчетного счета. Он дает на выбор три тарифа, которые можно улучшать с помощью подписки Pro и сервиса Premium, а также докупать пакеты дополнительных услуг. Осталось заполнить заявку онлайн — документы доставит представитель банка.
Преимущества:
Открытие счета: 0 ₽, обслуживание от 0 ₽.
Бесплатные переводы: до 1 млн рублей на карты Black и Platinum; увеличенный лимит до 3,7 млн рублей с сервисом Premium и пакетом «Физлицам — без комиссии».
Пополнение счета: без комиссии через банкоматы Тинькофф до 1 млн рублей, с подпиской Pro — до 1,1 млн рублей, с Premium — до 1,3 млн.
Бесплатное обслуживание по тарифу «Простой» при отсутствии операций за месяц (идеально для сезонного бизнеса)
Бесплатная онлайн-бухгалтерия: сдача деклараций и уплата налогов в личном кабинете.
Самоинкассация: пополнение счета в банкоматах и более 300 000 точках партнеров.
Удобное приложение: управление счетом и работа с контрагентами в любом месте.
Поддержка на маркетплейсах: бесплатный вывод на Ozon, Wildberries и Яндекс Маркет, автоматизация работы с Селлером.
АЛЬФА БАНК
Альфа-Банк предлагает тариф «Простой» для индивидуальных предпринимателей, который включает в себя полный комплекс услуг для бизнеса. Открытие счета возможно дистанционно, обслуживание бесплатное. Также сейчас действует акция до 15 января 2024 года включительно. При открытии счета и совершении первой расходной операции банк начислит 10 000 бонусов не позднее 15 числа следующего месяца. Бонусы начисляются на специальный счет, где 1 бонус = 1 ₽.
Преимущества:
Обслуживание: 0 ₽ в месяц.
Снятие наличных: до 2 млн ₽ в месяц с комиссией 3% (мин. 129 ₽) по карте и 3,3% (мин. 6600 ₽) в кассе.
Внесение наличных: бесплатно до 100 000 ₽, далее — 0,3%.
Переводы внутри банка: бесплатно.
Переводы на физлиц: 2% + 99 ₽ (внутренний), 2,3% + 99 ₽ (внешний).
Бесплатная бухгалтерия (расчет налогов, уведомления).
Программа лояльности с кэшбэком до 10% и бонусами за действия по счету.
ВТБ
Откройте бизнес-счет в ВТБ бесплатно и получите полгода со скидкой 50% на пакеты услуг «Самое важное» и «Все включено». Кроме них, есть еще пять тарифов с привлекательными условиями. Для подготовки документов и организации встречи достаточно оставить заявку и проверить доступность выездного сервиса в вашем регионе.
Преимущества:
Бесплатная электронная подпись (КЭП) с модулем NFC.
Безлимитные платежи и мгновенные переводы через СБП.
Онлайн-открытие счета без визита в банк.
Скидки на бизнес-сервисы и приоритетное обслуживание.
Бесплатная бизнес-карта с кэшбэком за покупки.
Эквайринг с комиссией от 1,3% и ВТБ-касса для приема наличных и QR-кодов.
Экспресс-кредит с быстрым решением на любые цели.
Депозиты с доходом на срок от 1 дня.
СБЕРБАНК
Сбербанк — крупнейшее и надежное кредитное учреждение России, активно улучшающее свои сервисы для бизнеса. Он предлагает несколько пакетов услуг для расчётов в рублях, так что вам будет из чего выбрать.
Преимущества:
Бесплатный счет и обслуживание: открытие счета без посещения офиса, бесплатное обслуживание при отсутствии операций.
Электронная подпись: предоставляется бесплатно с токеном при открытии счета до 31 марта 2025 года.
Длинный платежный день: с 01:00 до 00:00 для клиентов СберБизнеса.
Консультации по 115-ФЗ: бесплатная помощь в случае блокировки операций.
Бесплатные сервисы: юридическая поддержка, электронный документооборот, бухгалтерия для ИП, онлайн-отчетность в госорганы.
Дополнительные лимиты: возможность подключения дополнительных опций за 1490 ₽ в месяц.
Экономия на платежах: бесплатные переводы между клиентами СберБизнеса.
Сбербанк предлагает гибкие пакеты услуг с возможностью выбора, что позволяет оптимизировать расходы бизнеса.
СОВКОМБАНК
Открывает счет для бизнеса с бесплатным обслуживанием, вы получаете реквизиты за 3 минуты. Банк предлагает кредиты до 1 млрд рублей и эквайринг с сервисом 1С:БизнесСтарт на год в подарок. Банк заботится о комфорте своих клиентов.
Преимущества:
Дистанционное обслуживание: быстрое выставление счетов (до 2 секунд) и круглосуточные платежи по скану.
Поддержка 24/7 через онлайн-чат.
Помощь в ведении бухгалтерии.
Специальный счет для участия в электронных торгах.
Овердрафт до 5 млн рублей с минимальными документами и быстрой оценкой кредитоспособности.
ПРОМСВЯЗЬБАНК (ПСБ)
ПСБ — надежный банк для малого и среднего бизнеса, обеспечивающий безопасность средств до 1,4 млн рублей. Банк заслужил доверие 350 000 клиентов. Он входит в список системно значимых банков и гарантирует защиту средств ИП и юридических лиц.
Бесплатное обслуживание для одного из тарифов
Без комиссий на переводы физическим лицам и снятие наличных.
Торговый и интернет-эквайринг с комиссией от 0,9%.
ПСБ Бизнес Пэй: удобные платежи через смартфон или планшет.
Кредиты: онлайн-кредит без залога и поручительства с господдержкой от 6% годовых.
Цифровая бизнес-карта: бесплатное обслуживание и кэшбэк до 10% на корпоративные расходы.
Система быстрых платежей (СБП): моментальные переводы 24/7 без реквизитов, оплата по QR-коду.
Удобные онлайн-сервисы: мобильный и интернет-банк для управления бизнесом.
Онлайн-бухгалтерия
Зарплатный проект «Зарплата PRO»: бесплатные переводы до 100 000 ₽ через СБП.
Бонусная программа «Вместе выгодно»: бонусы за рекомендации.
МТС БАНК
МТС Банк занимает 31-е место по активам среди российских банков и имеет 30-летний опыт на рынке с 3 миллионами активных клиентов. Банк предлагает различные тарифы на ведение счета, включая бесплатное обслуживание. Вы можете выбрать подходящую программу онлайн и менять её в любое время.
Преимущества:
Открытие расчетного счета за 0 ₽.
Бесплатные переводы до 3 млн рублей в месяц с ИП счета на карту физлица.
Кэшбэк до 5% по бизнес-карте.
До 7% годовых на остаток по счету.
Депозиты с доходностью до 17,46% на срок от 1 дня до 2 лет.
Налоговая копилка с доходностью до 3,5% на остаток на накопительном счете.
Услуги юридического сопровождения и налогового консультанта в личном кабинете.
РОСБАНК
Росбанк предлагает удобные условия для открытия расчетного счета.
Преимущества:
0 ₽ за открытие и обслуживание в первые 3 месяца для тарифов «Ничего лишнего», «Серьёзный подход» и «Широкие возможности».
Беспроцентный эквайринг для приема оплат по картам.
Специальные условия для селлеров на Wildberries, Яндекс Маркет и Ozon.
Беспроцентный вывод на карту Росбанка до 1 000 000 ₽ в месяц.
Мгновенная бизнес-карта для бесконтактной оплаты смартфоном.
Получение реквизитов счета в день заявки.
Круглосуточные переводы внутри банка и поддержка 24/7 через чат или телефон.
Приложение с возможностью управления несколькими юрлицами в одном аккаунте.
Онлайн-бухгалтерия для упрощения учета и отчетности.
Открытие счета занимает 1-2 дня, а регистрацию ИП можно пройти бесплатно за 15 минут без похода в налоговую.
РЕНЕССАНС БАНК
В Ренессанс банке можно быстро открыть расчетный счет для индивидуальных предпринимателей. Для этого ИП потребуется только паспорт гражданина РФ. После подачи заявки вы получите реквизиты в течение нескольких минут. Банк предлагает простую структуру тарифов, созданную предпринимателями для предпринимателей. Поэтому их можно подобрать под любой бизнес.
Преимущества:
Полностью онлайн-обслуживание без необходимости посещения банка.
Конкурентоспособные тарифы для рублевой внешнеэкономической деятельности в странах ближнего зарубежья.
Удобные мобильное приложение и интернет-банкинг для управления счетом круглосуточно.
Специальная акция «СБП за 0» за открытие счета на «Третьем» тарифе с возвратом комиссии за прием платежей по Системе Быстрых Платежей.
ТОЧКА БАНК
Точка — современный цифровой банк, популярный среди малого бизнеса и ИП благодаря онлайн-обслуживанию без физических офисов. Банк предлагает четыре тарифа для оформления расчетного счета, которые подойдут разным бизнесам.
Преимущества Точки:
Бесплатное открытие счёта для ИП.
Без затрат на обслуживание.
Переводы физическим лицам до 1 млн рублей без комиссии по тарифу «Развитие».
До 7% годовых на остаток и кэшбэк при покупках свыше 30 000 ₽ (3% при меньших расходах).
Клиентам предоставляется круглосуточная поддержка от живых специалистов: в Точке ценят ваше время и тщательно разбираются в каждом вопросе, запоминая историю общения.
Безопасность бизнеса обеспечивается биометрической аутентификацией и функциями скрытия баланса.
Предоставление бесплатной онлайн-бухгалтерии для ИП на УСН «Доходы». Сервис корректно рассчитывает суммы даже при наличии пониженных ставок и налоговых льгот в вашем регионе.
FAQ
Основным органом для регистрации ИП является Федеральная налоговая служба. Банки обмениваются с ФНС необходимой информацией. Чтобы помочь клиентам без проблем зарегистрироваться, они создают онлайн-сервисы, где пользователи могут формировать документы, заверять их квалифицированной подписью и отправлять в ФНС через интернет.
Тинькофф, СберБанк, Точка, ВТБ и еще ряд банков сейчас предлагают открыть расчетный счет без комиссии в рамках определенных тарифных планов. Однако ситуация может меняться, поэтому важно регулярно проверять актуальность информации.
В основном эта услуга предоставляется бесплатно.
Набор документов для регистрации индивидуального предпринимателя может различаться в зависимости от наличия личного банковского счета. Если он есть, то для подачи заявки достаточно указать номер телефона, привязанный к вашей дебетовой или кредитной карте. В этом случае дополнительные документы не потребуются. Если же у вас нет личного счета, то вам понадобится паспорт. Иногда могут запросить дополнительные документы, например, копию налоговой декларации.
Основные причины отказа: проблемы с регистрационными документами, неправильный выбор отделения налоговой, наличие уже действующего статуса ИП, выбор «детских» ОКВЭД при наличии судимости, банкротство или закрытие прошлого бизнеса по решению суда, судебный запрет на ведение предпринимательской деятельности и принудительное исключение из ЕГРИП. Все основания для отказа указаны в статье 23 закона № 129-ФЗ.
В России наиболее надежными считаются крупные банки с государственным участием, такие как Сбербанк и ВТБ. Также стоит обратить внимание на серьезные частные кредитные организации, например, Альфа-Банк, Тинькофф и Райффайзенбанк, а также другие подобные банки.
Пока без коментариев
Будьте первым, кто поделится своими мыслями об этой статье
Популярные материалы
Главные новости
VK приобрел 40% в Inticketsru за 723 млн рублейМинсельхоз подал иск против Ros AgroВозвращение бартерной торговли: Россия и Китай готовятся к новым сделкамСбербанк прогнозирует рост дивидендов в 2024 году«Яндекс» выплатит первые дивидендыЦБ РФ предсказал профицит ликвидности на конец 2024 годаЦБ ограничит покупку иностранных бумаг с 2025 годаSokolov планирует провести IPO в третьем квартале 2025 годаПереход на ИИС-3: условия и налоговые льготы«Кифа» перенесла IPO на фоне неблагоприятных рыночных условийЛучшие материалы
Сколько будут стоить акции Северстали после отчетности и дивидендов?Лучшие акции для покупки сегодня 21 октябряОзон (OZON): новости, отчётность и прогнозыТатнефть (TATN): новости, отчётность и прогнозыЧто делать с акциями «Сегежой»?Лучшие акции для покупки сегодня 18 октябряЛучшие акции для покупки сегодня 17 октябряОбзор предстоящего IPO Озон ФармацевтикаЛучшие акции для покупки сегодня 16 октябряЛучшие акции для покупки сегодня 15 октябряФинансовые отчетности
Отчетность и дивиденды «Калашников» как драйверы роста акций: анализ и перспективы для инвесторовФинансовый анализ и перспективы компании "Магнит" за 2024 годФинансовый анализ компании «Сургутнефтегаз» за 2024 год: результаты, дивиденды и перспективыФинансовый анализ компании «Полюс» за 2024 год: результативность и дивидендная политикаОтчётность и перспективы «Новороссийского морского торгового порта»: Финансовые результаты за 2024 год и дивидендная политикаОтчётность «Татнефть» за третий квартал 2024 года: финансовые результаты, дивидендная политика и перспективыПолюс представляет результаты за первое полугодие 2024 годаМосбиржа отчиталась за второй кварталОтчет МТС Банка за первое полугодие 2024 годаОтчет Норникеля за первое полугодие 2024 годаДивиденды
Акционеры «Транснефти» одобрили дивиденды по итогам 2023 годаАкционеры «Диасофт» утвердили дивиденды за I квартал 2024 годаАкционеры «КАМАЗа» утвердили дивиденды за 2023 год в размере 4,49 руб. на акциюАкционеры «Совкомфлота» утвердили дивиденды по результатам 2023 годаАкционеры «Софтлайна» отказались от дивидендов по итогам 2023 годаАкционеры «СПБ Биржи» утвердили решение о невыплате дивидендов по итогам 2023 годаАкционеры «Абрау-Дюрсо» одобрили финальные дивиденды за 2023 годАкционеры «Whoosh» приняли решение не выплачивать дивиденды по итогам 2023 годаАкционеры «ЮГК» утвердили решение о невыплате дивидендов по итогам 2023 годаАкционеры «Астра» утвердили дивиденды за I квартал 2024 годаКомбо, шифры и криптовалюты
Что ждет токены крупных DeFi-протоколов?Как заработать на стейблкоинах легко и безопасноX Empire: Chill Phase, листинг на OKX и многое другоеBoinkers — новая крипто-игра в телеграмNOT PIXEL: ОбновлениеBlum — Зарабатываем $DOGS в приложенииMemeFi: Может быть скам?Почему после ареста CEO Gotbit Алексея Андрюнина стоит шортить Hamster прямо сейчас?Rebby Wallet: удобство и инновации от команды DeBankТапалки в сети TON: простой путь к криптозаработкуПрогнозы на крипту
Bitcoin (BTC): рост продолжится?Hamster Kombat (HMSTR): развернется ли цена?Memecoim (MEME): Прогноз на 21-25 октябряPepe (PEPE): Прогноз на 21-25 октябряEthereum (ETH): Прогноз на 21-25 октябряWormhole (W): Прогноз на 21-25 октябряNEO (NEO): Прогноз на 21-25 октябряPyth Network (PYTH): Прогноз на 21-25 октябряAptos (APT): Прогноз на 18-19 октябряSui (SUI): Прогноз на 18-19 октябряТапалки и аирдропы
Игра «Слово в слово» от Альфа-Банка - ответы 22 октября Комбо City Holder 21 октября5 букв в игре Т-банка: слово ответ на 21 октябряКак пройти мини-игру в Hamster Kombat 21 октября?TapSwap — код из видеоролика 21 октябряКомбо и коды Major 21 октября Комбо и коды BUMS 21-22 октября Blum — код из видеоролика 21 октябряИгра «Слово в слово» от Альфа-Банка - ответы 21 октября Комбо City Holder 20 октября