- 💡 Обучение
- Виды ETF: как выбрать биржевой фонд под свои цели
Виды ETF: как выбрать биржевой фонд под свои цели
Акции, облигации, золото, недвижимость — всё это может быть в ETF. Узнайте, какие типы фондов существуют и как выбрать подходящий.
Содержание
Биржевые фонды ETF (Exchange Traded Funds) стали неотъемлемой частью современного инвестиционного ландшафта, предоставляя удобный способ участия в широком спектре активов с низким уровнем затрат и высокой ликвидностью.
Однако разнообразие ETF порой вызывает путаницу среди инвесторов, особенно новичков. Чтобы разобраться в особенностях каждого вида фондов и выбрать оптимальный вариант для своего портфеля, важно понимать классификацию ETF.
Биржевые фонды ETF классифицируют по разным признакам, включая базовый актив, стратегию управления, регион и сферу инвестирования. Рассмотрим подробнее основные виды ETF:
По типу базовых активов
1. Акционерные ETF
Эти фонды содержат акции компаний и ориентируются на индексы, сектора экономики или отдельные регионы. Примеры включают фонды, следующие за индексами типа S&P 500, Nasdaq Composite или российским Индексом Мосбиржи.
2. Облигационные ETF
Содержат различные долговые обязательства (государственные облигации, корпоративные бонды и т.д.) и предлагают стабильность дохода наряду с умеренной степенью риска. К таким фондам относятся, например, фонды государственных облигаций США или российские ОФЗ.
3. Товарные ETF
Основой таких фондов служат товары (золото, нефть, серебро и т.д.). Инвестиционная привлекательность таких ETF связана с изменением цен на сырье. Некоторые такие фонды предоставляют прямой доступ к физическим товарам, другие используют производные финансовые инструменты (фьючерсы, свопы).
4. Денежные ETF
Используются преимущественно для хранения денежных средств в краткосрочных инструментах денежного рынка (депозиты, вексели, коммерческие бумаги). Цель таких фондов — сохранение капитала и получение небольшого, но надежного дохода.
5. Инфраструктурные ETF
Фонды, вкладывающие деньги в инфраструктуру: транспорт, энергетику, телекоммуникации и другие объекты инфраструктуры. Инфраструктура считается относительно стабильным классом активов, обеспечивающим постоянный поток доходов.
6. Фондовые ETF (Hedge Fund)
Менее распространены среди обычных инвесторов, поскольку предполагают использование сложных стратегий хедж-фондов (шорт-продажи, арбитраж и т.д.). Они подходят для опытных инвесторов, готовых принять повышенные риски ради потенциальной прибыли.
7. Стратегические ETF
Часто называются smart-beta или factor-based ETF. Используют специфичные факторы отбора акций, отличные от традиционного подхода (размер компании, дивидендная доходность, низкий уровень задолженности и т.д.).
8. Реальные активы (REIT ETF)
Инвестируют в недвижимость через Real Estate Investment Trusts (фонды недвижимости). REIT обеспечивают возможность получать доход от аренды объектов недвижимости и роста их стоимости.
По географии инвестирования
Национальные ETF — Фонд сосредоточен на акциях и облигациях конкретного государства. Примером может служить российский фонд RUSE, следующий за индексом Московской биржи.
Региональные ETF — портфель включает активы определенного региона (Европа, Азия, Латинская Америка и т.д.). Такой подход позволяет инвестировать в перспективные направления экономического развития.
Глобальные ETF — широкий спектр международных активов охватывает весь мир, предлагая максимальную степень диверсификации. Глобальные ETF помогают минимизировать влияние локальных экономических кризисов и политических изменений.
По стилю управления
Пассивные ETF — наиболее распространенный вид фондов, копирующих какой-либо известный индекс (S&P 500, FTSE 100, Euro Stoxx 50 и т.д.). Пассивно управляемые фонды отличаются низкими комиссиями и отсутствием активного вмешательства управляющего.
Активные ETF — активно управляются профессиональными менеджерами, стремящимися превзойти выбранный бенчмарк. Хотя активные ETF встречаются реже, они привлекают внимание инвесторов возможностью заработать больше, чем традиционный индексный фонд.
Smart Beta ETF — представляют гибрид между активными и пассивными фондами. Они применяют специализированные алгоритмы и подходы для формирования оптимального портфеля исходя из конкретных критериев (низкой волатильности, высокого дивиденда и т.д.).
По уровню риска
Консервативные ETF
Обеспечивают высокую безопасность капитала посредством вложения в высококачественные облигации, денежные инструменты и защищенные инвестиции. Доходность таких фондов низкая, зато вероятность потерь также невелика.
Умеренно-консервативные ETF
Смешанный портфель, включающий облигации и акции. Подходит для тех, кто ищет баланс между ростом капитала и защитой сбережений.
Агрессивные ETF
Высокодоходные фонды, предлагающие значительную прибыль, но сопряженные с высокими рисками. Основной акцент делается на акции развивающихся рынков, молодых компаний или сырьевые активы.
Вывод
В статье мы сделали подробный обзор основных типов биржевых фондов, раскрыли особенности каждого класса. Это поможет инвесторам сделать осознанный выбор в соответствии со своими целями и профилем риска.
Выбор подходящего ETF зависит от множества факторов: уровня терпимости к риску, целей инвестора, временного горизонта и ожидаемой доходности. Перед приобретением любого ETF важно изучить его стратегию, активы, входящие в состав, комиссию за управление и историю доходности.
Пока без коментариев
Будьте первым, кто поделится своими мыслями об этой статье
Популярное
3 часа назад
REER рубля в 1 полугодии 2025 года вырос на 28,2%: что будет с курсом?
4 часа назад
Novabev — перспективы акций до конца 2025 года, стоит ли в них инвестировать
4 часа назад
PUMP на Bybit: мемкоин или новая схема для трейдеров? Как распознавать и использовать памп-токены в условиях рынка 2025 года
21 час назад
Ждать ли ADA по цене выше 1$?
21 час назад
«ВК Технологии» выходят на IPO. Какие перспективы у новой компании?
21 час назад
Девелопер Glorax выходит на IPO: стоит ли инвестировать в компанию?
день назад
Токен Hyperlane (HYPER) вырос в 5 раз — в чём причина взлета?
день назад
Какие облигации стоит купить прямо сейчас: обзор надёжных и доходных инструментов в условиях волатильности
день назад
Нефтяные трейдеры не поверили ни МЭА, ни Трампу
день назад
EMJ Capital ставит на ETH по $10 000 — стоит ли инвестировать сейчас?
Популярные материалы
Акции
Прогноз акций СбербанкПрогноз акций ГазпромПрогноз акций ЛукойлПрогноз акций АэрофлотПрогноз акций РусснефтьПрогноз акций СамолетПрогноз акций ЮнипроПрогноз акций АртгенПрогноз акций ГенетикоПрогноз акций ЛенэнергоКриптовалюты
Прогноз курса БиткоинПрогноз курса ЭфириумПрогноз курса СоланаПрогноз курса ToncoinПрогноз курса Not CoinПрогноз курса DogecoinПрогноз курса BNBПрогноз курса XRPПрогноз курса TRUMPПрогноз курса PepeРейтинги акций
Самые дорогие акцииСамые дешёвые акцииСамые доходные акцииСамые надёжные акцииСамые ликвидные акцииПерспективные акцииНедооцененные акцииГолубые фишкиАкции с дивидендамиБонусы и спецпредложения
Бонусы и акции банковБонусы за инвестицииВыгодные банковские вкладыБонусы за регистрациюПромокоды банковКредитные карты с бонусамиДебетовые карты с бонусамиМарафон кэшбэка от Яндекс-БанкаОтветы на тесты
Тест «Необеспеченные сделки»Тест «Котировальные списки акций»Тест «Российские облигации без рейтинга»Тест «Производные финансовые инструменты»Тест «Облигации со структурным доходом»Тест «Структурные облигации»Тест «Маржинальная торговля»Тест «Фьючерсы и Опционы»Тест для неквалифицированных инвесторовНовые материалы
Выиграйте 200 000 рублей в новой игре от Альфа-Банка!Криптовалютные продукты на Российском рынкеАльфа-Банк выпустил ЦФА на Bitcoin (BTC) и Эфир (ETH)Т-Банк выпустил ЦФА на Bitcoin (BTC)Инвестиционный горизонт: зачем он нужен и как его выбратьИнвестиции и девальвация: защити свой капитал от падения рубляКак определить недооцененные акции: 4 признакаПортфель на случай кризиса: защита от паденийРебалансировка портфеля: как сохранить баланс между риском и доходностьюДиверсификация инвестиций: зачем нужна и как работает