Портфель на случай кризиса: защита от падений

Кризисы в экономике случаются на постоянной основе, рецессии и различные другие негативные события всегда происходили и будут происходить, на это совершенно никак нельзя повлиять. Однако можно собрать отдельный портфель или использовать его как часть в основном, чтобы избежать сильнейших просадок и обезопасить себя на время кризиса. Мы подобрали для вас антикризисные варианты, в которые можно инвестировать.

📉 Что происходит во время кризиса

Во время кризиса или рецессии акции начинают сильно падать в стоимости, порой снижение даже является настолько неконтролируемым, что биржам приходится приостанавливать торги. Сырье может вести себя непредсказуемо, все зависит от причин кризиса, но в большинстве своем стоимость нефти и газа начинает тоже резко падать, потому что спрос на данные энергоресурсы в случае рецессии понижается. Целью инвестора в такие моменты является сохранить хладнокровность и пересмотреть собственный портфель, выделить компании, которые вполне можно оставить и даже увеличить позицию по ним. 

💼 Состав портфеля

Предлагаем вам добавить в антикиризисный портфель следующие варианты:

1. Золото. На “Московской бирже” у различных брокеров можно приобрести фонды по золоту, чтобы было гораздо проще инвестировать в него. Зачастую, во времена кризиса, его стоимость только увеличивается, причем в долларах, поэтому вы можете еще и дополнительно обезопасить себя от девальвации рубля. В антикризисном портфеле доля золота должна быть 30-40%, не меньше.

2. Государственные облигации. Здесь стоит рассмотреть краткосрочные долговые бумаги для того, чтобы зафиксировать хорошую доходность. В моменты кризиса и повышения инфляции ЦБ различных стран зачастую идут на повышение ставки, а это значит, что и государству приходится занимать средства под более высокий процент. На эту часть портфеля отводим те же 30%, что и на золото

3. Антикризисные акции. Рассмотрим конкретно российский рынок — хорошо при любых обстоятельствах будут чувствовать себя “Магнит”, “ИКС 5” и, вероятно, “Лента”, как представители потребительского сектора, спрос в котором часто остается стабильным. Также не испытают трудности эмитенты фармакологического сектора, “Артген”, “Озон Фармацевтика”. Однако с ними нужно быть осторожными, так как это представители гораздо более низкого эшелона на “Московской бирже”. Процент в порфтеле, соответственно, будет ниже — 20%.

4. Валюта. Оставшуюся часть портфеля стоит держать в валюте, причем ее тоже вполне можно диверсифицировать, разбив напополам на доллары и юани. Можно добавить сюда еще и евро. Правда покупать все это придется с помощью вечных фьючерсов, а не напрямую, так как торговать иностранной валютой на “Мосбирже” сейчас нельзя из-за иностранных санкций.

Данный портфель вы можете собрать с нуля на отдельном брокерском счете, а можете выделить “антикризисную часть” в уже существующем, например, на 10-15%, в который вы как раз добавите вышеперечисленные активы. Именно этот островок стабильности порой поможет пережить сильнейшие кризисы и сохранить самообладание.