Альфа-Банк: лучшие дебетовые карты

Рынок дебетовых карт предлагает широкий выбор вариантов. И хотя с выбором платёжной системы в последние годы проблем не возникало, выбор затрудняло многообразие банков, программ лояльности, бонусов, привилегий и различных особенностей. Охватить сразу все карты в одно материале невозможно, поэтому для вашего удобства мы рассказываем о них частями. Другие наши подборки вы можете найти здесь.

Одним из главных критериев выбора карты является банк: его надёжность, сервис и удобство использования. Альфа-Банк может подойти вам по этим критериям, а мы расскажем какие его продукты могут вас заинтересовать.

Альфа-Банк

Альфа-Банк – крупнейший частный банк в стране. За 30 лет своей деятельности компания разрослась до внушительных 700 с лишним отделений по всей стране. Но настоящим успехом можно считать то, что в прошлом году Альфа-Банк победил сразу в трёх номинациях премии БАНКИ.РУ: дебетовая карта года, банк года, победитель народного рейтинга банков. Последнее мы считаем наиболее важным, поскольку именно удовлетворенность клиентов определяет качество сервиса банка. Но и в финансовом плане Альфа-Банк находится в топе на российском рынке, занимая четвертое место по размерам активов.

В отличие от других крупных игроков, банк сфокусирован на развитии финансового сектора и не стремится создать целую экосистему сервисов вокруг себя. Альфа-Банк предоставляет услуги частным лицам и бизнесу, владеет собственными брокерской и страховой компаниями. Но есть то, в чём похожи все крупные банки: развитие IT-сферы. Альфа-Банк не является исключением – его сотрудниками активно разрабатываются и внедряются новые технологии. Например, пользователям андроид-устройств доступен платёжный сервис Alfa Pay, а владельцам айфонов – платежный стикер, выполняющий функции бесконтактной оплаты. Постоянное развитие и ориентированность на будущее позволяют банку оставаться в топе и продолжать активное развитие.

Альфа-Карта

Дебетовая карта платёжной системы МИР от Альфа-Банка была признана лучшей дебетовой картой 2023 года (по версии сайта banki.ru). Для этого есть целый ряд причин: выгодные условия оформления и обслуживания, выгодные тарифы и лимиты на операции, а также выгодная программа лояльности. О ней стоит поговорить подробнее. Каждый месяц клиентам предлагается решить: получать до 30% (в случае проведения акций, обычный процент кэшбэка – 5%) в трёх выбранных категориях или один процент, но на все покупки. При покупках у партнёров банка, список которых регулярно обновляется, можно вернуть до 50% потраченных средств. Также раз в месяц клиентам предоставляется шанс прокрутить барабан суперкэшбэка в приложении с возможностью выиграть до 100% в случайной категории. Важно отметить, что данный процент суммируется с процентом от выбранных категорий или кэшбэком на всё, но весь кэшбэк по карте ограничен суммой 5000 рублей в месяц. Также стоит внимательно ознакомится со списком операций, по которым кэшбэк не начисляется, к таким относятся: покупка лотерейных билетов, подарочных карт, оплата сотовой связи и многое другое. Еще одним преимуществом карты является то, что она мультивалютная – можно открыть счёт в нужной валюте и привязать её к этому счёту.

✅Условия

Выпуск и обслуживание карты совершенно бесплатные без каких-либо условий, что выгодно отличает карту на фоне конкурентов. Заплатить придётся только за СМС-уведомления, они стоят 99 рублей в месяц, но, если вам не нужна эта услуга, ее можно отключить.

При заказе карты доступна бесплатная доставка. Для оформления потребуется наличие паспорта РФ.

Без комиссий можно оплачивать коммунальные услуги, штрафы ГИБДД, а также мобильную связь. Сделать всё это можно через приложение или онлайн-банк.

📋 Плюсы и минусы

✔️Плюсы:

1. Высокий кэшбэк: возможность выбора между 5% кэшбэка в трех выбранных категориях или 1% на все покупки, а при покупках у партнеров – до 50% возврата.

2. Бесплатное обслуживание: нет платы за выпуск и обслуживание карты, что делает её выгодным решением для клиентов.

3. Мультивалютность: возможность привязать счет в разных валютах, что удобно для путешествий и международных расчетов.

❌Минусы:

1. Ограничения по кэшбэку: максимальный лимит кэшбэка составляет 5000 рублей в месяц, что может быть недостаточно для активных пользователей.

2. Платные СМС-уведомления: стоимость уведомлений составляет 99 рублей в месяц, что может быть неприятным сюрпризом для клиентов.

3. Ограниченные операции с кэшбэком: некоторые виды операций, такие как покупка лотерейных билетов и оплата сотовой связи, не включены в программу кэшбэка.

Получить карту 

Альфа-Карта с гравировкой

Если вы любите астрологию или хотите надпись «альфа-самец/альфа-самка/альфа-самса» на вашей карте, то можете заказать Альфа-Карту с гравировкой. Она ничем не отличается от простой Альфа-Карты, кроме дизайна и платного обслуживания за первый год в размере 590 рублей. По поводу первого отличия: можно нанести на карту свой знак зодиака или выбрать одну из перечисленных надписей. По поводу второго: обслуживание может быть бесплатным, если вы состоите в А-клубе или Alfa Only.

А-клуб – это закрытое сообщество для крупных инвесторов от Альфа-Банка. Членам клуба предлагаются индивидуальные решения в инвестициях, юридические консультации, сопровождение сделок, бизнес-авиация и другие преимущества. Войти в клуб и испытать на себе лучший сервис Private Banking в России (по версии Frank RG) можно оставив заявку на официальном сайте или позвонив по указанному там номеру телефона.

Alfa Only – премиальный сервис от Альфа-Банка, о нём мы подробнее расскажем ниже.

📋 Плюсы и минусы

✔️Плюсы:

1. Индивидуальный дизайн: возможность нанести на карту уникальный рисунок или надпись, что придаст ей индивидуальности.

2. Возможность бесплатного обслуживания: бесплатное обслуживание для клиентов А-клуба или Alfa Only.

3. Функциональность: все преимущества стандартной Альфа-Карты сохраняются, включая кэшбэк и мультивалютность.

❌Минусы:

1. Платное обслуживание: стоимость обслуживания в первый год составляет 590 рублей, что может быть невыгодным для некоторых пользователей.

2. Отсутствие дополнительных преимуществ: карта не предлагает дополнительных привилегий, кроме дизайна.

3. Условие бесплатного обслуживания: бесплатное обслуживание доступно только для клиентов премиальных программ, что может быть недоступно большинству пользователей.

 Получить карту

Карта Alfa Only

Премиальная карта, которая открывает доступ ко множеству привилегий. К ним относится повышенный кэшбэк: 7% на четыре выбранные категории и один процент на все покупки, категории выбираются каждый месяц, также можно вернуть 10% при покупках Яндекс Ultima, при этом остальные условия соответствуют таковым в программе лояльности Альфа-Карты. Отличается и сумма максимального возврата средств: 15 000 рублей в месяц для выбранных категорий и отсутствие ограничений за покупки у партнёров. Помимо кэшбэка клиентам Alfa Only доступны: две бесплатные поездки и компенсации за такси, бесплатные рестораны и бизнес-залы в аэропортах (два визита в подарок), круглосуточный консьерж-сервис (персональный помощник, который поможет забронировать отель, купить билеты, оформить визу и т.д.), персональное обслуживание и бесплатное страхование для всей семьи в путешествиях. Количество и кратность предоставления нефинансовых сервисов зависит от остатка на вашем счете.

✅Условия

Выпускается карта бесплатно и в одном дизайне. Получить её можно с 21 года. Alfa Only предлагает повышенные лимиты на операции, а также отсутствие комиссий на ряд из них. Стоимость обслуживания составляет 2990 рублей в месяц, однако может быть абсолютно бесплатным, если остаток на счетах превышает полтора миллиона рублей в месяц при тратах более ста тысяч рублей или вы получаете на данную карту зарплату больше 400 тысяч рублей в месяц.

Карта может быть выпущена в металлическом варианте при среднемесячном остатке на счетах более трёх миллионов рублей.

📋 Плюсы и минусы

✔️Плюсы:

1. Повышенный кэшбэк: 7% кэшбэка на четыре выбранные категории и 10% на покупки в Яндекс Ultima, что делает карту привлекательной для активных пользователей.

2. Привилегии для путешественников: бесплатные трансферы в аэропорт, визиты в бизнес-залы и рестораны, а также страхование для всей семьи.

3. Персональное обслуживание: круглосуточный консьерж-сервис и другие премиальные услуги для владельцев карты.

❌Минусы:

1. Высокая стоимость обслуживания: 2990 рублей в месяц, что может быть слишком дорого для большинства пользователей.

2. Строгие условия для бесплатного обслуживания: бесплатное обслуживание доступно только при соблюдении строгих условий по остаткам на счете и объему расходов.

3. Ограниченные трансферы: даже для премиальных клиентов количество трансферов в аэропорт ограничено.

 Получить карту

Детская карта

Карта создана специально для детей с 6 до 14 лет. Она выпускается как дополнительная карта родительского счёта. Это означает, что вы сможете полностью контролировать движение средств по карте ребёнка, устанавливать лимиты и, в случае необходимости, блокировать карту. Детская карта помогает ребенку научиться обращению с деньгами в современной безналичной форме, а также учит основам финансовой грамотности. В специальном приложении дети могут следить за своим бюджетом, копить и планировать траты. Также через игры и развлекательные уроки они обучаются управлению средствами. Несмотря на ограниченный по сравнению со взрослыми картами функционал, детская карта предлагает кэшбек в 5% в выбранных категориях и 1% на все покупки. Стоит учесть, что кэшбэк будет начисляться на счёт, к которому привязана карта, то есть родителю.

Одним из главных преимуществ карты является возможность для детей не только тратить, но и копить деньги. Для этого в Альфа-Банке создали специальный инструмент. «Копилка» – это накопительный счёт для пользователей Детской карты Альфа-Банка. Его можно открыть в мобильном приложении или через Альфа-Онлайн. Счёт бессрочный и обеспечивает доходность в 12% годовых на вклады до 100 000 ₽ и 0,1% на сбережения сверх этого. Минимальная сумма для открытия счёта отсутствует, а деньги можно частично снимать без ограничений. Пополнять Копилку могут как сам ребёнок, так и родители, или любой клиент Альфа-Банка по реквизитам.

✅Условия

Карта абсолютная бесплатная: от получения и доставки, до обслуживания. Платные СМС-уведомления об операциях, которые стоят 99 рублей в месяц, при необходимости можно отключить.

При заказе карты вы получите набор ярких стикеров, чтобы ребёнок мог самостоятельно украсить карту.

📋 Плюсы и минусы

✔️Плюсы:

1. Финансовое обучение: возможность для детей научиться управлению финансами через игровое приложение и контроль расходов.

2. Высокий процент на накопления: процентная ставка 12% годовых на накопления до 100 000 ₽, что позволяет детям эффективно копить деньги.

3. Бесплатное обслуживание: карта и ее обслуживание полностью бесплатны, что выгодно для родителей.

❌Минусы:

1. Ограниченные возможности кэшбэка: кэшбэк начисляется на счет родителя, что может снизить мотивацию детей к грамотному управлению расходами.

2. Платные СМС-уведомления: стоимость уведомлений составляет 99 рублей в месяц, что может быть неприятным для родителей.

3. Ограниченный функционал: карта имеет ограниченный функционал по сравнению с взрослыми картами, что может не удовлетворять потребности более старших детей.

Получить карту

Альфа-Карта для молодёжи

Бесплатная карта для подростков от 14 лет. Все условия, начиная от программы лояльности, заканчивая тарифами и лимитами, точно повторяют Альфа-Карту. Карта не отличается даже в плане дизайна, поэтому её наличие можно объяснить только маркетинговым ходом. Если у вас уже есть паспорт РФ, в Альфа-Банке вам оформят Альфа-Карту и назовут её молодежной.

📋 Плюсы и минусы

✔️Плюсы:

1. Бесплатное обслуживание: как и стандартная Альфа-Карта, карта для молодёжи выпускается и обслуживается бесплатно, что особенно важно для подростков.

2. Полный функционал: молодёжная карта предоставляет тот же набор возможностей, что и обычная Альфа-Карта, включая кэшбэк и мультивалютность.

3. Доступность: карта доступна для подростков с 14 лет, что даёт возможность раннего доступа к финансовым услугам и обучению финансовой грамотности.

❌Минусы:

1. Нет уникальных преимуществ: карта для молодёжи ничем не отличается от стандартной Альфа-Карты, кроме названия, что может разочаровать подростков, ожидающих специальных привилегий.

2. Платные СМС-уведомления: как и в случае со стандартной картой, стоимость уведомлений составляет 99 рублей в месяц, что может быть неприятным сюрпризом для молодых пользователей.

3. Ограничения по кэшбэку: максимальный лимит кэшбэка в 5000 рублей в месяц может не соответствовать ожиданиям активных пользователей.

Получить карту

Карта для родных и близких

Удобное решение для совместных трат от Альфа-Банка. Карта подойдет для семьи, близких вам людей или ваших помощников по дому или бизнесу. Главное преимущество данного предложения в том, что подключить к совместному счёту можно любого человека, даже если он не является клиентом Альфа-Банка (у него нет счёта, карту получить будет нужно в физической или виртуальной форме). С помощью карты для родных и близких можно вести совместный бюджет, следить за расходами на общие проекты, распределять траты за отпуск или бытовые покупки и многое другое. К совместному счёту может быть выпущен любой вид карт: от Alfa Travel, до детской карты. Тарифы и лимиты на операции, а также программа лояльности будут зависеть от выбранных вами карт.

✅Условия

Карта выпускается, доставляется и обслуживается абсолютно бесплатно. На один счёт можно выпустить до 10 карт. Тарифы и лимиты зависят от выбранных вами карт.

📋 Плюсы и минусы

✔️Плюсы:

1. Совместное использование: возможность ведения общего бюджета с близкими, что удобно для семей и друзей.

2. Бесплатное обслуживание: карты в основном выпускаются и обслуживается бесплатно, что делает её доступной для всех.

3. Универсальность: можно выпустить любой вид карт, включая детскую и премиальные варианты, в зависимости от потребностей.

❌Минусы:

1. Зависимость от основного счета: все карты привязаны к одному счету, что может быть неудобным в случае различных финансовых интересов участников.

2. Отсутствие уникальных преимуществ: совместный счёт не предоставляет дополнительных привилегий по сравнению с индивидуальными картами.

3. Необходимость управления: ответственность за управление общим счетом лежит на одном человеке, что может быть неудобно в больших группах.

Получить карту

Заключение

При выборе дебетовой карты Альфа-Банка важно ориентироваться на ваши конкретные финансовые цели и нужды. Банк предлагает разнообразные решения, каждое из которых имеет свои сильные стороны, что позволяет подобрать наиболее подходящий вариант для любого клиента.

Если вы ищете карту с высоким кэшбэком и гибкими условиями, стандартная Альфа-Карта будет отличным выбором. Она привлекает бесплатным обслуживанием и возможностью выбрать категории для начисления кэшбэка, что делает её удобной для повседневного использования.

Для тех, кто ценит индивидуальность, Альфа-Карта с гравировкой предоставляет возможность создать уникальный дизайн. Несмотря на платное обслуживание в первый год, эта карта остаётся привлекательной благодаря своим функциональным возможностям и персонализированному внешнему виду.

Премиальные клиенты, стремящиеся к максимальному комфорту и эксклюзивным привилегиям, найдут выгодное предложение в карте Alfa Only. Она предлагает повышенный кэшбэк, доступ к премиальным сервисам, таким как трансферы в аэропорт, консьерж-сервис и страхование для всей семьи.

Для детей и подростков предусмотрены специальные карты, которые помогают освоить основы финансовой грамотности. Эти продукты предлагают кэшбэк, возможность накопления средств и позволяют родителям контролировать расходы ребенка.

Если вы хотите совместно управлять финансами с близкими людьми, карта для родных и близких будет оптимальным решением. Эта карта позволяет вести общий бюджет, контролировать совместные расходы и даже подключать к счёту людей, которые не являются клиентами Альфа-Банка. Всё это делает её отличным инструментом для семей и групп людей, стремящихся к удобному распределению средств.

В итоге, выбор карты Альфа-Банка зависит от ваших приоритетов и финансовых задач. Банк предоставляет решения для самых разных категорий пользователей, что делает его продукты универсальными и подходящими для множества ситуаций. Независимо от ваших предпочтений, Альфа-Банк предлагает широкий спектр возможностей для эффективного управления финансами.

Читайте также:

• Лучшие банковские карты для подростков

• Лучшие карты для накопления миль авиакомпаний 2024

• Лучшие банковские карты для пенсионеров

• Топ 5 дебетовых карт для автомобилистов