Лимиты на переводы

Что такое лимиты на банковские переводы?

Лимиты на банковские переводы — это ограничения, установленные банками на суммы, которые можно перевести за определенный период времени (сутки, месяц). Эти ограничения вводятся для защиты от мошенничества и соблюдения законов, таких как Федеральный закон №482, регулирующий движение финансовых средств в России. Например, в некоторых банках лимит на переводы между своими счетами может составлять до 30 миллионов рублей в месяц без комиссии.

Суточные лимиты часто вводятся для предотвращения крупных потерь в случае кражи карты или доступа к личным данным клиента. Например, в Сбербанке стандартный суточный лимит составляет 1 миллион рублей, но его можно изменять по желанию клиента.

Лимиты на переводы в различных банках

Лимиты в Сбербанк

Сбербанк устанавливает разные лимиты в зависимости от канала перевода (мобильное приложение, интернет-банк, банкоматы) и типа операции. Например:

• Суточный лимит на переводы через Сбербанк Онлайн составляет 1 миллион рублей по умолчанию. Однако клиент может его увеличить до 2 миллионов рублей через мобильное приложение с использованием биометрии. Увеличение лимита через веб-версию доступно только по звонку в банк.

• Лимит на переводы с карты на карту в другие банки через систему быстрых платежей (СБП) — до 150 000 рублей за одну операцию и до 500 000 рублей в месяц. Если сумма превышает эти значения, комиссия составит 0,5%, но не более 1500 рублей.

• Переводы между своими счетами в разных банках (например, между Сбербанком и другими банками) можно делать без комиссии на суммы до 30 миллионов рублей в месяц.

Лимиты Альфа-Банк

В Альфа-Банке лимиты зависят от пакета услуг, который подключен у клиента. Чем выше пакет, тем больше лимиты на переводы. Приведем пример для пакетов "Комфорт" и "Максимум":

Переводы в другие банки через интернет-банк:

• Максимальная разовая сумма для клиентов с пакетом "Комфорт" составляет 200 000 рублей, для пакета "Максимум" — 300 000 рублей.

• Лимит на сумму переводов за день варьируется от 500 000 до 1 000 000 рублей в зависимости от пакета услуг.

• За месяц клиент с пакетом "Комфорт" может перевести до 2 миллионов рублей, а с пакетом "Максимум" — до 3 миллионов рублей​.

Переводы внутри банка (с карты Альфа-Банка на карту Альфа-Банка):

• Максимальная разовая сумма составляет от 500 000 до 600 000 рублей, в зависимости от пакета услуг.

• Суточный лимит варьируется от 1,5 до 2 миллионов рублей, а месячный лимит достигает 3 миллионов рублей для всех клиентов с премиальными пакетами.

  
  

Лимиты в ВТБ

В банке ВТБ лимиты на переводы также зависят от типа перевода и статуса клиента. Например:

• Переводы внутри банка: для физических лиц лимит на переводы внутри банка составляет 3 миллиона рублей в сутки. Для юридических лиц лимиты значительно выше — до 10 миллионов рублей за одну операцию.

• Межбанковские переводы через СБП: лимит на переводы физическим лицам через СБП составляет 500 000 рублей в сутки, с месячным лимитом до 10 миллионов рублей для владельцев пакета "Мультикарта".

• Трансграничные переводы: ВТБ также предлагает лимиты на переводы в другие страны. Например, по номеру телефона можно отправить до 1 миллиона рублей в месяц.

  
  

Лимиты в Т-Банке (Тинькофф)

В Тинькофф Банке лимиты на переводы зависят от типа перевода и подписки, подключенной у клиента:

• Переводы на карты других банков: по умолчанию лимит на переводы на карты других банков составляет 20 000 рублей в месяц. Однако этот лимит можно увеличить, подключив подписку "Pro" или сервис "Premium".

• Переводы через СБП: лимит на переводы через СБП составляет 100 000 рублей в месяц без комиссии. Если клиент превышает этот лимит, с него взимается комиссия в размере 0,5%, но не более 1500 рублей.

• Технические лимиты: технически клиент может перевести до 1 миллиона рублей за одну операцию с карты на карту, однако не более 20 переводов за сутки. Максимальная сумма переводов за месяц ограничена 5 миллионами рублей.

  
  

Как переводить деньги без комиссии?

1. Переводы внутри одного банка.

   Переводы между картами одного банка обычно осуществляются без комиссии. Например, если и отправитель, и получатель имеют карты Сбербанка, перевод будет бесплатным.

2. Система быстрых платежей (СБП).

   СБП позволяет переводить деньги между банками без комиссии на суммы до 100 000 рублей в месяц. Сверх этого лимита комиссия составит 0,5%, но не более 1500 рублей.

3. Банковские подписки.

   Некоторые банки, как Альфа-Банк, предлагают специальные подписки, которые позволяют снимать комиссии с переводов. Например, подписка Alfa Only предоставляет возможность бесплатных переводов, в том числе межбанковских.

Заключение

Лимиты на переводы помогают защитить клиентов от финансовых рисков, связанных с кражей данных, и соответствовать законодательным требованиям. При этом банки предлагают разнообразные способы переводов без комиссии, например через СБП или с помощью специальных тарифов и подписок.

Читайте также:

• Что такое овердрафт?

• Что такое кэшбэк?

• Комиссии по карте: что это и как их избежать?

• Что такое процент на остаток и как это работает?

• Что такое подписка PRO от Тинькофф?

• Что такое подписка СберПрайм?

• Что такое платёжные системы?