Кто такой брокер и как его выбрать?

Инвестиции – это уникальная возможность пассивного заработка. А самое примечательное в этом процессе, что инвестором может стать каждый из нас. Для начала своего инвестиционного пути потребуется свободный стартовый капитал, открытый инвестиционный счет, доступ к рынкам и базовые знания в области торговли. 

Начинающим инвесторам сложно «переварить» рухнувшую на них гору информации про ценные бумаги, активы, открытие счета и другие важные моменты, которые стоит знать и учитывать на старте своей деятельности в роли инвестора. Для более комфортного обучения и полноценного инвестирования участники биржи обращаются за помощью к инвестиционным брокерам. 

Кто ты, брокер?

Инвестиционный брокер – юридическое лицо, выступающие посредником частным инвестором и рынком (биржей). Непрофессиональные участники рынка (физические и юридические лица) не имеют прямого доступа к инвестиционным биржам, поэтому брокерские услуги фактически являются обязательными. Для оформления сотрудничества с брокером инвесторам необходимо открыть специальный брокерский счет или ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). 

Важно понимать, что брокер — это не отдельный специалист, а компания, имеющая лицензию Центрального банка на оказание услуг, связанных с фондовым рынком. 

Брокеры делятся на два типа:

• Специализированные – брокерская деятельность является основной, поэтому брокеры данного типа предлагают более разнообразные продуктовые линейки.

• Банковские – предоставляют все виды финансовых услуг, в том числе брокерские, которые считаются в большей степени дополнительными, нежели чем профильными. Это сказывается на простоте предложений, что в целом неплохо для начинающих инвесторов.
  
  

Функции брокера

Брокер – профессиональный участник инвестиционного рынка, имеющий доступ к ценным бумагам, в том числе и тем, которые не торгуются на фондовом рынке. Также брокеры имеют доступ к базе владельцев ценных бумаг. После оформления договора брокер передает все имеющиеся сведения инвестору. 

Что входит в брокерские услуги:

• Открытие брокерского – хранение денежных средств.

• Открытие депозитарного счета – ценные бумаги.

• Предоставление возможности  покупки и продажи ценных бумаг, валюты и других инструментов.

• Передача финансовых поручений на биржу.

• Составление отчетов о движении денежных средств и проведенных операциях.

• Разработка финансовых и инвестиционных стратегий под конкретного клиента, аналитика рынка и помощь в «конструировании» инвестиционного портфеля. 

• Расчет и перечисление подоходного налога.
  
  

Как выбрать брокера и не ошибиться?

Расскажем о главных критериях, на которые нужно обращать внимание при выборе инвестиционного брокера.

1. Лицензия

Первый и обязательный параметр – наличие лицензии ЦБ. При отсутствие лицензии брокер не имеет права доступа к бирже. Чтобы проверить наличие лицензии достаточно посетить сайт Центрального Банка и запросить информацию по наименованию брокерской компании или банка. Инвестор  должен обезопасить себя и провести проверку по наличию общей, депозитарной и дилерской лицензий. Важно проверить актуальные данные, т. к. при выявлении грубых нарушений в брокерской деятельности ЦБ может отозвать лицензию в любой момент. 

2. Рейтинг

Для начала можно ознакомиться с пользовательскими отзывами о работе компании, но более надежно проверить рейтинг брокера через рейтинговое агентство. Правила проверки просты: наибольшее количество букв «А» в рейтинге компании означает ее стабильность и надежность. Информацию о проверках можно найти в свободном доступе. Также рейтинг брокера отражается на номере его позиции в списке ведущих брокерских компаний или банков страны. Информацию можно найти на сайте Московской биржи. 

3. Тарифы

Брокерские компании разделились на оказание услуг начинающим и профессиональным инвесторам. От «специализации» зависят и тарифы. Чтобы выбрать брокера с комфортным тарифом и определенным набором опций, нужно точно знать на каких рынках вы будете торговать (фондовый, срочный, внебиржевой), а также определится с количеством сделок. 

4. Комиссии

Чаще всего в договоре между инвестором и брокером содержится перечень обязательных платежей, клиенту нужно заранее узнать о размерах комиссии у разных брокеров и провести аналитику. Важно проверять сумму или % всех обязательных платежей. Брокеры регулярно обращают внимание клиента на выгоду в тарифном плане, но при этом скрывают (на начальных этапах) размер комиссий.

Виды комиссий:

• Оплата обслуживания брокерского счета и услуг депозитария;

• Комиссия за сделки, а также вывод и ввод денежных средств;

• Оплата услуги «Кредитное плечо» (инвестор торгует на кредитные средства брокера);

• Хранение ценных бумаг и другие услуги биржи.

5. Доступность рынков

Инвестор должен изучить возможности брокера, а точнее доступные финансовые инструменты и доступ к биржам. На рынке есть немалое количество брокеров, которые имеют доступ только к Московской или исключительно к Санкт-Петербургской бирже. Если брокер не может предоставить доступ к обеим биржам, то набор иностранных бумаг у инвестора будет ограничен. Идеальный вариант – найти брокера с доступом ко всем рынкам, причем это касается и начинающих, и профессиональных инвесторов.

Основные критерии по выбору надежного брокера мы успешно разобрали. Обозначим и дополнительные параметры, которые не являются обязательными, но все же повышают уровень комфортной и надежной торговли:

• возможность открыть ИИС по оптимальных условиях;

• удобный интерфейс мобильного приложения для инвестирования;

• неограниченное количество карт для пополнения счета и вывода денежных средств;

• предоставление обучающих материалов – куры, блог, видеоуроки или интервью с опытными инвесторами. 
  
  

Подведем итог

Для стабильного заработка с помощью инвестирования на бирже необходимы первоначальные знания, поддержка опытного игрока, стратегия, а также открытия счета и получение доступа к рынку. С реализацией перечисленных потребностей начинающим инвесторам помогают брокеры. 

При выборе брокера учитывайте все возможные риски, а также обращайте внимание на наличие обязательных критериев у брокерской компании или банка. 

Главное – не ставить цель заработать миллиарды за пару-тройку дней. Для начала уделите время обучению и выбору надежного брокера.