Инвестиционные стратегии на 2025 год

Порой начинающему инвестору трудно сразу разобраться в стратегиях фондового рынка и зачастую сложно определится с выбором инструментов при формировании инвестиционного портфеля. Именно эта трудность останавливает многих потенциальных инвесторов от покупки акций и ценных бумаг на фондовом рынке. В этой статье вкратце рассмотрим какие инвестиционные стратегии бывают и как правильно сформировать инвестиционный портфель в 2025 году.

Три основных подхода к инвестированию

На фондовом рынке существует три основные стратегии, которые определяют поведение инвесторов: консервативная, умеренная и агрессивная. Каждая из этих стратегий имеет свои особенности, цели и уровни риска.

Консервативная стратегия

Инвесторы, выбирающие этот подход, ориентированы главным образом на защиту своих капиталов от инфляции и других экономических колебаний. Они отдают предпочтение активам с минимальным уровнем риска, таким как государственные облигации, депозиты и другие низко рискованные финансовые инструменты. Хотя потенциальная доходность таких активов относительно невысока, они обеспечивают стабильность и сохранность капитала.

Умеренная стратегия

Этот подход направлен на достижение баланса между сохранением капитала и его приростом. Умеренные инвесторы рассчитывают на стабильную прибыль в периоды роста экономики и стараются минимизировать потери в кризисные моменты. Для достижения этой цели они формируют диверсифицированный портфель, который включает как безопасные активы (например, облигации), так и более рисковые инструменты (акции). Такой комбинированный подход позволяет им получать умеренную доходность при контролируемом уровне риска.

Агрессивная стратегия

Основная цель агрессивных инвесторов – максимально возможное увеличение капитала за короткий срок, несмотря на высокие риски. Они готовы вкладываться в активы, которые могут принести значительную прибыль, но также несут в себе большой потенциал убытков. Такие инвесторы часто используют высокодоходные облигации, акции быстрорастущих компаний, фьючерсы и опционы, а также участвуют в IPO (первичных публичных размещениях акций) и структурированных продуктах. Важно отметить, что агрессивное инвестирование требует высокого уровня знаний о финансовых рынках и готовности принимать быстрые решения в ответ на изменения рыночной конъюнктуры.

Что такое агрессивная стратегия инвестирования?

Агрессивная стратегия считается самой рисковой из трех упомянутых выше подходов. Она привлекает как опытных игроков финансового рынка, так и тех, кто готов доверить управление своими средствами профессиональным управляющим. Главная цель такой стратегии – получение высокой прибыли (иногда превышающей 50% годовых), однако следует помнить, что она сопровождается значительными рисками.

Стратегии, которые предполагают агрессивное поведение на фондовом рынке, нацелены на получение быстрой и значительной прибыли, которая может превысить сумму первоначальных вложений. Однако такие стратегии сопряжены с высокими рисками: обычно агрессивный инвестор готов потерять от 30 до 50% или даже 100% своего капитала.

Возможны крупные убытки, вплоть до потери всей суммы первоначальных вложений. Доход агрессивного инвестора может колебаться на десятки процентов каждый месяц или даже каждую неделю. Чтобы восстановить утраченный капитал после неудачных сделок, может потребоваться несколько лет, поэтому данная стратегия больше подходит для молодых инвесторов, у которых есть возможность переждать временные трудности.

Некоторые примеры агрессивных стратегий на фондовом рынке:

• Использование кредитного плеча. Это означает, что инвестор вкладывает не свои средства, а заемные, при этом стоимость кредитования должна быть значительно ниже ожидаемой прибыли.

• Игра на понижение (шорт-позиция). Если инвестор считает, что цена какой-либо ценной бумаги упадет, он может взять у брокера взаймы не деньги, а эту ценную бумагу.

• Валютные спекуляции. Использование колебаний валютных курсов. Также возможна работа с кредитным плечом или в шорт-позиции.

• Агрессивные стратегии на срочном рынке. Заработок на изменении цен акций, сырья, валюты и других активов без фактической покупки. Для этого используются фьючерсы и опционы.

Активная торговля – важная составляющая агрессивного подхода. Такие инвесторы внимательно следят за изменениями на рынке и регулярно пересматривают структуру своего инвестиционного портфеля. Портфели агрессивных инвесторов могут включать как активы с низким риском, предназначенные для защиты капитала, так и полностью состоять из высокорискованных инструментов.

Основными источниками доходов являются высокодоходные облигации, недооцененные и быстрорастущие акции, перспективные компании на этапе первичного публичного размещения акций (IPO), фьючерсы и опционы, а также структурированные продукты. 

Иногда в агрессивные портфели включаются валюты и драгоценные металлы, цены на которые подвержены сильным колебаниям. К высокорисковым вложениям также относятся инвестиции в стартапы и криптовалюты.

Агрессивные стратегии сервисов «Автоследование»

Агрессивные стратегии подходят тем, кто хочет заработать быстро и готов пойти на значительный риск ради получения высокой прибыли. Сервисы «Автоследование», предоставляемые многими брокерскими компаниями, дают возможность пользователям автоматически повторять сделки опытных трейдеров, предпочитающих агрессивные подходы.

Эти стратегии могут быть основаны на торговле акциями крупнейших российских компаний («голубыми фишками»), ликвидными фьючерсами, а также на инвестициях в производные финансовые инструменты (деривативы), что позволяет зарабатывать на разных рынках: товарном, валютном и фондовом. Некоторые стратегии строятся на основе технического анализа ценовых графиков и учета макроэкономических факторов, влияющих на рыночную ситуацию.

Как сформировать инвестиционный портфель

Любой инвестиционный портфель формируется по так называемому портфельному правилу — это стратегия вложения средств, при которой инвестор распределяет свои деньги между различными активами.

Такой подход помогает снизить риски потери капитала и увеличить потенциальную прибыль. Если стоимость одного актива падает, то другие могут вырасти в цене и компенсировать потери. Распределение средств между разными активами называется диверсификацией, или принципом «не класть все яйца в одну корзину».

Портфельное правило в инвестировании основано на диверсификации — распределении средств между различными инструментами с разными уровнями доходности и риска. Это помогает снизить риски и сохранить приемлемый уровень доходности.

Ключевые принципы портфельного инвестирования:

• Индивидуализация портфеля. При формировании портфеля необходимо учитывать возраст инвестора, его цели и сроки их достижения, склонность к риску, финансовую грамотность, опыт в инвестициях, занятость и обязательства.

• Диверсификация по классам активов, странам и валютам. В идеале активы в портфеле должны слабо или отрицательно коррелировать между собой. Это означает, что не следует вкладывать все средства в один сектор, так как это может привести к синхронному росту или падению стоимости всех активов.

• Регулярное пополнение портфеля и обязательная ребалансировка. Ребалансировку следует проводить не реже одного-двух раз в год или даже квартал при агрессивной стратегии инвестирования.

Если вы выбрали агрессивную стратегию и хотите сформировать инвестиционный портфель вам следует выбирать акции компаний и корпоративные облигации, которые имеют значительные изменения своей стоимости за короткий период времени — волатильность на рынке при значительных объемах торгов.

Агрессивная стратегия требует более активного управления портфелем — трейдинг на различных таймфреймах, чем консервативная стратегия «покупай и держи», из-за большей изменчивости и возможных частых корректировок портфеля в зависимости от волатильности рынка.

Для поддержания желаемого распределения активов в портфеле потребуется дополнительная перебалансировка активов, так как их распределение может значительно отклониться от первоначального из-за текущей волатильности. Эта дополнительная работа агрессивного инвестора-трейдера увеличивает его комиссионные расходы из-за периодической покупки и продажи бумаг у брокера.

Какая сумма нужна для начала инвестирования?

Сумма может начинаться от ₽5 тыс. рублей, как предлагают многие брокеры. Главное знать мани-менеджмент и строго его придерживаться, чтобы приумножить свой капитал, а не слить депозит за пару торговых сессий.

Мани-менеджмент — это система управления финансами инвестиционного (торгового) капитала для эффективного его распределения, минимизации рисков и максимизации доходов. Проще говоря, это набор правил для снижения риска просадки и потери депозита.

Основные задачи мани-менеджмента:

• установить приемлемый размер позиции;

• рассчитать максимально приемлемую сумму убытков на одну позицию;

• проанализировать и оценить потенциал сделки (соотношение риска и прибыли);

• выработать решение по ограничению риска.

Единого «рецепта» мани-менеджмента не существует: всё зависит от терпимости к риску и торговой стратегии.

Инвестиции и трейдинг отличаются и связаны с финансовыми рисками. Рекомендуется пройти онлайн обучение или проконсультироваться с опытными специалистами. Чем больше сумма инвестиций, тем больше инструментов для формирования портфеля и возможностей для сделок с большим объемом, соблюдая принципы мани-менеджмента.

Получение нескольких «Х» за короткий период времени на фондовом рынке невозможно. Большинство трейдеров теряют свои депозиты в первый месяц, и лишь немногие успешно увеличивают капитал, соблюдая правила управления.

Важно не количество активов в портфеле, а их качество и ликвидность. Прежде чем покупать актив, нужно изучить его и оценить инвестиционные перспективы.

Начинающим инвесторам лучше формировать портфель под руководством экспертов и аналитиков и использовать метод «Автоследования» по готовым стратегиям опытных инвесторов.

Инвестидеи на 2025 год

На основе динамики акций в 2024 году рынок опережали компании имеющие «кубышки» и дивидендные аристократы.

По мнению экспертов и аналитиков инвестдомов перспективными для инвестирования являются следующие направления и сектора экономики.

Технологический сектор:

• Искусственный интеллект и машинное обучение – Компании, разрабатывающие ИИ, продолжают привлекать интерес. Инвестиции в стартапы и акции крупных технологических компаний могут быть прибыльными.

• Кибербезопасность — с ростом угроз безопасности в интернете, компании ищут надежные решения для защиты данных.

Энергетика, зеленая энергетика:

• Соответствие требованиям устойчивого развития делает инвестиции в возобновляемые источники энергии, такие как солнечная и ветровая, актуальными.

• Электрические автомобили и технологии для хранения энергии.

Биотехнологии и здравоохранение:

• Сектор здравоохранения, особенно биотехнологии, продолжает развиваться. Инвестиции в фармацевтические компании и биотехнологические стартапы могут быть прибыльными.

Недвижимость и застройщики:

• Недвижимость может оставаться надежным источником дохода, особенно в районах с растущей экономикой. Также могут быть перспективны инвестиции в компании-застройщиков жилой и коммерческой недвижимости.

Денежные и паевые фонды, длинные ОФЗ и корпоративные флоатеры:

• Денежные и индексные фонды, или фонды ETF для диверсификации риска.

В народный портфель обычно входят компании с самым крупным free-float в денежном выражении, а также дивидендные бумаги и известные инвесторам. Из нефтегазового сектора в народном портфеле останутся «Газпром», «Лукойл», «Роснефть» и «Сургутнефтегаз». Благодаря крупному free-float и возможным СПГ-проектам, в портфель может попасть «Новатэк». В последнее время инвесторы также обращают внимание на акции «Татнефти», привлеченные сильным состоянием бизнеса.

Инвестирование в компании с эффективным управлением, стабильным бизнесом, без долговой нагрузки, имеющие «кубышку» и являются дивидендными аристократами, которые активно занимающиеся устойчивым развитием бизнеса с экологической повесткой могут стать этичным и финансовым решением. Не стоит забывать и про сырьевой рынок.