Как подтвердить статус квалифицированного инвестора другому брокеру

Как подтвердить статус квалифицированного инвестора

Подавляющее большинство брокеров, включая, например, «Т-Инвестиции», не признает статус квалифицированного инвестора, полученного у другого брокера. Это означает, что инвестору необходимо получать у нового брокера статус с нуля. Как максимум некоторые брокеры могут учесть ваши сделки у других брокеров для определения размера оборота инвестора для целей присвоения статуса «квала», но и здесь все зависит от конкретного брокера. Тем более что многие участники рынка не доверяют данным, особенно от небольших брокеров.

Эта ситуация представляется несправедливой, поскольку частные инвесторы вынуждены заново выполнять сложные требования для присвоения статуса квалифицированного инвестора, например, накапливать вносить на счет  сумму от 12 млн рублей, либо - делать оборот за год на уровне 6 млн рублей.

Устранить эту несправедливость решила Московская биржа. Организатор торгов принял решение создать сервис, который поможет брокерам обмениваться информацией о получении тем или иным инвестором статуса «квала». Это поможет избежать так называемого «квального рабства», когда участник торгов де-факто лишается статуса и доступа к ряду активов из-за необходимости заново подтверждать квалификацию. Сервис будет доступен только для профессиональных участников рынка, таких как брокер, управляющая компания и другие. Рядовые инвесторы зайти в сервис не смогут.

Кроме того, сервис не будет присваивать статус квалифицированного инвестора автоматически, решение по-прежнему будет оставаться за брокером и будет зависеть от выполнения участником торгов установленных законом требований. Но если статус «квала» уже есть, его удастся быстро подтвердить с помощью создаваемого сервиса.

Кроме того, Центробанк планирует создать реестр квалифицированных инвесторов. Его планировали запустить еще в 2022 году. Реестр квалифицированных инвесторов запустят Центробанк и Национальный расчетный депозитарий. Эта база будет доступна частным инвесторам: они само смогут проверять свой статус.

При этом вряд ли обе инициативы реализуют одновременно. Вполне возможно, что от одной из них откажутся.

Зачем нужен статус квалифицированного инвестора  

Статус квалифицированного инвестора помогает сразу получить доступ ко всем активам, в том числе сложным. Если неквалифицированный инвестор вынужден проходить тестирования, чтобы открывать для себя отдельные классы активов, например, фьючерсы, то у «квала» они будут в доступе. Более того, к отдельным активам у неквалифицированных инвесторов нет доступа в принципе. Например, заблокированные иностранные ценные бумаги на внебиржевых торгах могут покупать только квалифицированные инвесторы. 

При этом статус «квала» сложно получить. Для его выполнения необходимо: 

• Владеть активами на сумму от 12 млн рублей. С 2026 года объем активов увеличится в 2 раза. 

• Иметь опыт работы в организации, совершающей сделки с ценными бумагами. 

• Иметь соответствующее экономическое образование; 

• Совершать сделки за последние четыре квартала на сумму от 6 млн рублей. Причем здесь важно еще соблюдать условия по частоте сделок: не менее одной в месяц, не менее 10 - в квартал. 

Ценный лайфхак: если хотите получить статус квалифицированного инвестора, проще всего использовать оборот. Регулярно совершайте сделки с теми активами, на сделки по которым брокер не устанавливает комиссии. Так фактически по истечении года вы бесплатно получите статус квалифицированного инвестора. Но помните, что это еще и большая ответственность, поэтому старайтесь не только формально выполнить требования брокера, но и прокачивайте свои знания.

Читайте также:

• Лучшие акции банковского сектора для покупки во второй половине июля: обзор перспективных бумаг в условиях волатильного рынка

• «Падение на взлёте»: дивидендная отсечка бумаг «Сбера» после прохождения пика в 330 рублей

• Допэмиссия Яндекса: что нужно знать и ожидать инвестору?

• С "Газпрома" снимают налоговую допнагрузку: как это отразится на цене акций

• В чем преимущества фондов