ТОП облигаций для инвестиций на 5 лет

Облигации — крайне важная часть диверсификация любого инвестиционного портфеля, чаще всего они составляют от 25% до 50% всех активов, исходя из общей денежной суммы. Очень важно при подборе долговых бумаг знать, в каком же финансовом положении находится эмитент. Большинство российских компаний защищены от банкротства, ведь их поддерживает государство, поэтому вторым важным фактором будут сами показатели облигаций. И здесь, поверьте, есть, из чего выбирать. В нашем материале мы подобрали долговые бумаги, срок погашения которых составляет 5 лет, что уже приближается к долгосрочным инвестициям.

Сбербанк России 001Р-SBERD4

Будем начинать с облигаций “Сбера”, которые сейчас есть на рынке. Как раз один из выпусков рассчитан до 11 февраля 2030 года, это практически пять лет до выплаты номинала. Он составляет 1000 руб., но текущая стоимость облигаций составляет 568 руб., предоставляя огромный дисконт. Но для получения полной прибыли в виде около 50% необходимо, конечно же, додержать бумаги до срока погашения. Текущая годовая доходность — 17.3%, она фиксированная, амортизации нет, поэтому вы сохраните огромные выплаты, которые выше текущей ключевой ставки, до того момента, когда вам начислят номинал на счет. В платежеспособности “Сбера” сомневаться не приходится — это крупнейший российский банк с государственным участием, который стабильно платит огромные дивиденды.

РЖД 1Р-38R

Данную долговую бумагу смело можно считать квазигосударственной, потому что РЖД является компанией, которая на 100% принадлежит Российской Федерации. Нет даже акций, которые торговались бы на бирже в свободном доступе. Несмотря на убыточность бизнеса, государство не должно допустить банкротства и дефолта по облигациям со стороны РЖД. Теперь к параметрам самой долговой бумаги. Текущая стоимость — 1137 руб., придется немного потерять при погашении, но зато есть возможность зафиксировать неплохую доходность в 14.7% до 2 марта 2030, то есть, почти на 5 лет. Скорее всего, прибыль будет выше ключевой ставки в будущем.

ОФЗ 26228

Помимо квазигосударственных облигаций к покупке можно рассмотреть и сами ОФЗ. Как раз выпуск 26228 рассчитан до 10 апреля 2030 года, это очень интересный выбор в долгосрочной перспективе. Текущая стоимость — 806 руб., при погашении вы получите еще и 20% дополнительной доходности, потому что номинал равен 1000 руб. При этом текущая годовая доходность по облигации составляет 13.9%. Для безрисковой бумаги это отличный выбор, особенно если ЦБ РФ будет активно понижать ключевую ставку. Рано или поздно данный выпуск обгонит ее и будет стабильно находиться выше, если получится справиться с инфляцией. 

Газпром Нефть 003Р-15R

Нефтяной бизнес “Газпрома” также имеет облигации в обращении на российском фондовом рынке. Рекомендуем внимательно присмотреться к выпуску 003Р-15R. Подробно о нем чуть позже, а пока посмотрим на долговую нагрузку “Газпром нефти” по итогам 1 полугодия 2025 — она составляет только 0.78х, это очень комфортное значение. Помимо этого, эмитент стабильно делится с инвесторами дивидендами, хоть и сейчас финансовые показатели просели на фоне дешевой нефти и сильного рубля. Сами облигации “Газпром нефти” будут погашены 11 апреля 2030 года. Текущая доходность по ним — 15.18%. Но больше всего нас интересует то, что цена равна 591.5 руб., хотя номинал — 1000 руб. При погашении вы получите около 40% дополнительной доходности, однако для этого необходимо держать облигации все пять лет до полного погашения.

Атомэнергопром 001Р-05

Еще один выпуск надежных облигаций добавляем в нашу подборку — это недавнее размещение от “Атомэнергопрома”, по сути, дочерней структуры “Росатома”. Компания занимается ядерной энергетикой, но имеет при этом высокий долг и нагрузку в виде 3.48х. Тем не менее, кредитный рейтинг хороший — ААА, а стоимость облигаций увеличивается, поэтому бумаги смело можно добавлять в портфель и не переживать о платежеспособности. Доходность — 15.07%, она является фиксированной. Правда текущая цена облигаций выше номинала, она равна 1099 руб., из-за чего при погашении некоторое количество средств придется потерять. 

Казахстан выпуск 11

Помимо российских государственных облигаций есть смысл посмотреть еще и на казахские. Страна на данный момент имеет очень маленькую долговую нагрузку — долг равен лишь 23% ВВП, поэтому есть пространство для дальнейшего наращивания обязательств, а переживать на счет выплаты и погашения номинала, естественно, не стоит. Данные бумаги, как и ОФЗ, обладают очень высокой надежностью. Доходность — 15.7% годовых, фиксированная. Текущая стоимость равна 721.7 руб., что очень приятно, ведь будет дополнительный доход от “тела” долговой бумаги при погашении.

ОФЗ 26235

Ну и в качестве финальных облигаций предлагаем вам выбрать еще один выпуск ОФЗ, самых надежных рублевых долговых бумаг на российском фондовом рынке. Текущая годовая доходность по ним — 14%, даже сейчас это чуть ниже ключевой ставки, а в будущем доход и вовсе получится выше нее. Стоимость облигаций равна 711 руб., а погашение состоится 12 марта 2031 года. Если вы додержите бумаги до конца, то получите еще и около 30% дополнительного доход при погашении и выплате номинала.