Черный рынок банковских карт: рост цен и новые схемы

Резкий рост цен

В 2024 году стоимость дропперских карт, продаваемых на черном рынке, возросла до 30–40 тыс. руб., увеличившись почти в шесть раз по сравнению с предыдущим годом. Как отметил Богдан Шабля, руководитель службы финансового мониторинга Банка России, это связано с усилением борьбы с теневыми операциями. Банки научились быстро блокировать такие счета, что вынуждает мошенников регулярно менять карты. По словам Шабли, в день заменяются сотни, а то и тысячи карт, что делает бизнес затратнее, но спрос на них остается высоким.

Технологии против теневых схем

Центробанк активно сотрудничает с крупнейшими банками, внедряя системы на базе искусственного интеллекта для выявления дропов. Шабля отметил, что многие банки теперь могут блокировать подозрительные счета в течение суток, а некоторые — даже за несколько минут. Это позволило снизить объемы сомнительных операций по p2p-переводам почти в три раза. Несмотря на это, мошенники адаптируются, применяя такие методы, как «прогрев» карт — проведение легальных транзакций перед запуском сомнительных операций, чтобы снизить риск блокировки.

Теневой рынок: масштабы и методы

Дропперские карты пользуются популярностью у площадок теневых услуг не только в России, но и за ее пределами. Для управления картами злоумышленники используют специализированное программное обеспечение, которое устанавливается на мобильные устройства, серверы и сим-боксы. Некоторые организаторы даже проводят публичные мероприятия, привлекая новых участников в этот незаконный бизнес.

По данным ЦБ, в сомнительных операциях задействовано около 700 тыс. карт физических лиц, а 10 млн россиян хотя бы раз переводили деньги на такие счета. Часто это обычные пользователи, не подозревающие о своей причастности к теневой экономике. Однако масштабы этой проблемы, как подчеркивает Шабля, весьма значительны, что требует дальнейшего усиления контроля и профилактических мер.

Читайте также:

• Банки внедряют «вторую руку» для защиты клиентов

• Сбербанк: рост инфляционных ожиданий может повлиять на сбережения россиян

• ВТБ меняет стратегию кредитования

• Запуск цифрового рубля откладывается на год

• Банки отмечают отток средств из вкладов, несмотря на рост ставок