ЦБ создаст платформу для борьбы с дропами

Новая платформа

Регулятор намерен централизовать информацию о клиентах, вовлеченных в теневые схемы. Такие лица, известные как дропы, используют свои банковские счета и карты для отмывания денег, перевода средств наркошопам, онлайн-казино, криптообменникам или другим незаконным сервисам.

По словам главы Службы финансового мониторинга ЦБ Богдана Шабли, сегодня регулятор может информировать лишь те банки, клиентами которых являются дропы. Однако дропы часто работают с несколькими кредитными организациями, что создает необходимость единой базы данных. Новая платформа позволит банкам оперативно получать информацию о подозрительных лицах, чтобы заранее ограничивать их доступ к банковским услугам.

Масштаб проблемы

Как отметил Богдан Шабля, дропы уже фигурируют в транзакциях миллионов россиян. Примерно 700 тыс. человек замешаны в сомнительных операциях, а 10 млн граждан переводили деньги на такие карты. В большинстве случаев это не преступники, а обычные пользователи, покупающие криптовалюту или делая ставки на нелегальных платформах.

Платформа станет инструментом для минимизации возможностей дропов, но не будет копировать уже существующую систему «Знай своего клиента», которая отслеживает операции юридических лиц и ИП.

Роль банков и ответственность

Сами банки будут принимать окончательные решения, основываясь на данных платформы. Однако если кредитная организация проигнорирует информацию и допустит сомнительные операции, ЦБ проверит ее действия. Это должно усилить контроль за выполнением требований комплаенса.

В основе системы — принцип маркировки клиентов по уровню риска, аналогичный применяемому с 2022 года для юридических лиц. Такой подход уже доказал свою эффективность в борьбе с финансовыми преступлениями и станет следующим шагом в контроле за физическими лицами.

Читайте также:

• Банки внедряют «вторую руку» для защиты клиентов

• Сбербанк: рост инфляционных ожиданий может повлиять на сбережения россиян

• ВТБ меняет стратегию кредитования

• Запуск цифрового рубля откладывается на год

• Банки отмечают отток средств из вкладов, несмотря на рост ставок