Банк России рекомендовал усилить контроль за платежными агентами

Усиление контроля

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль над платежными агентами после выявления случаев незаконного использования персональных данных граждан и открытия электронных кошельков без их ведома. Рекомендации опубликованы на сайте регулятора.

Платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с кредитной организацией выполняют ряд банковских операций, включая упрощенную идентификацию клиентов.

Выявленные нарушения

Центральный банк России отметил, что платежные средства, открытые без ведома граждан, используются для высокорискованных операций, включая переводы в пользу нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. Это создает негативные последствия как для банков, так и для граждан.

Регулятор рекомендовал банкам проверять качество исполнения антиотмывочного законодательства их платежными агентами. В случае выявления недобросовестных действий, банк должен расторгнуть договор с агентом в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение требований по идентификации клиентов несет сам банк.

Читайте также:

• Какие акции вырастут в цене в мае 2024 года?

• Какие акции упадут в цене в мае 2024 года?

• Календарь отчетностей на российском фондовом рынке на май 2024

• Календарь выплаты дивидендов: май 2024 года