Акции с перспективой роста в 2024 году

Акции с перспективой на год

Всем привет! Сегодня у нас в разборе будет банк СПБ и Белуга Групп! Я считаю, что они имеют потенциал роста курсовой стоимости, а также очередной выплаты дивидендов. Кстати, классной и адекватной идеей является – выкупать после дивидендной отсечки, но более того нам нравятся эти акции своим фундаментом и потенциалом в развитии бизнеса, а также высокой устойчивости на рынке!

Банк СПБ Акции

ПАО «Банк «Санкт-Петербург» основан в 1990 году. 

Банк осуществляет свою деятельность на территории Санкт-Петербурга, Ленинградской области, Москвы, Калининграда, Ростова-на-Дону, Новосибирска и Краснодара. 

По результатам ежегодной финансовой отчетности Банк в течение последнего десятилетия демонстрирует устойчивость и стабильность на всех основных рынках финансовых услуг. Приоритетные направления деятельности Банка — кредитование, расчетно-кассовое обслуживание, обслуживание юридических и физических лиц, операции на валютном рынке, рынке межбанковских кредитов, операции с ценными бумагами. 

Наличие собственного процессингового центра позволяет Банку на высочайшем уровне поддерживать и обслуживать пластиковые карты. Благодаря правильно избранной стратегии, последовательной финансовой политике, приверженности ценностям цивилизованного ведения бизнеса Банк на протяжении многих лет сохраняет репутацию сильного и надежного партнера.

От чего выигрывает на данный момент? 

США разрешили операции с банками России для расчетов в энергетике до 1 ноября. В списке находится Банк СПБ. 

Минфин США разрешил проведение операций с банками России для расчетов в энергетике до 1 ноября 2024 года, следует из лицензии американского ведомства. «Все транзакции, запрещенные исполнительным указом 14024 с участием одной или более указанных организаций, связанные с энергетикой, разрешены до 1 ноября 2024 года», - говорится в тексте документа.

О чём нам это говорит? 

Это говорит нам о том, что банк может заработать новую прибыль за это лето, если через него будут проходить доходы от энергетики. Возможно, кто-то из контрагентов решить рассчитаться через него. В целом – это позитивная новость. Также есть вероятность того, что на рынке есть и другие послабления, о которых громко не говорят. 

Расширение бизнеса

Банк «Санкт-Петербург» расширяет сеть отделений на северо-западе России. В феврале был открыт офис по обслуживанию физических лиц в городе Тосно, а в марте — в городе Всеволожск. В новых офисах доступен широкий спектр банковских услуг, включая кредитование, ипотеку, вклады, платежи и переводы. 

Сегодня сеть Банка «Санкт-Петербург» — это 65 офисов в Санкт-Петербурге, Ленинградской области, Москве, Калининграде и Новосибирске, включая представительства в Краснодаре и Ростове-на-Дону. В сети БСПБ обслуживается более 2,2 млн частных лиц и более 60 тыс. компаний.

Дивиденды

Наблюдательный совет банка "Санкт-Петербург" утвердил дивидендную политику в новой редакции: кредитная организация продолжит распределять избыточный капитал акционерам, целевая доля чистой прибыли, направляемая на выплату дивидендов, скорректирована с "не менее 20%" до "в пределах от 20% до 50%", говорится в сообщении банка.

"Обновленный документ отражает лучшие практики в области корпоративного управления, а также изменения, произошедшие с момента утверждения предыдущей редакции дивидендной политики (ноябрь 2018 года)", - отмечается в сообщении.

 Сумма, направляемая на выплату дивидендов, утверждается Общим собранием акционеров Банка по рекомендации Наблюдательного совета. В соответствии с Уставом Банк должен выплачивать дивиденды по привилегированным акциям в размере 11% их номинальной стоимости. Если Банк не объявляет дивиденды по привилегированным акциям на годовом Общем собрании акционеров либо объявляет их в меньшем размере, владельцы привилегированных акций получают такое же право голоса, как и владельцы обыкновенных акций до того момента, пока дивиденды не будут выплачены. В соответствии с действующим законодательствам срок выплаты дивидендов зарегистрированным в реестре лицам – 25 рабочих дней с даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов.

 Акционеры банка "Санкт-Петербург" утвердили дивиденды за 2023 год по обыкновенным акциям в размере 23,37 рубля на акцию, по привилегированным - в размере 22 копеек на бумагу, сообщила компания. "Решения общих собраний участников. С учетом дивидендов, выплаченных по результатам полугодия 2023 года, выплатить дивиденды по результатам 2023 года в денежной форме: по обыкновенным акциям в размере 23 рублей 37 копеек на 1 обыкновенную акцию; по привилегированным акциям в размере 0 рублей 22 копеек на 1 привилегированную акцию", - говорится в сообщении.

Технический анализ

В далеком 2008 году 6 июня акции достигли своего максимума в первые месяцы торгов по цене 200.30, а после этого упали вниз. 

24 января 2011 мы пытались пробить сопротивление по цене 179.61, но упали вниз.

Сейчас же мы пробили и 179.61, и 200.30. Более того они выступают сильными поддержками, но находятся сильно внизу, чтобы на них ориентироваться, но это прекрасный факт восходящего тренда. 

6 сентября 2023 года у нас было знаковое сопротивление 309.44, но мы его тогда не смогли пробить и упали к поддержке 200.30. Сейчас же стоит отметить, что 309.44 – выступает поддержкой – это сопротивление пробито. 

Сценарий

Я верю в дальнейший рост акций банка СПБ. Вполне вероятно можно увидеть 360. Почему? Я думаю, что сейчас будет небольшой откат до поддержки 309 + нас там поддержит восходящий тренд. Более того от этой поддержки я жду дальнейший рост. Если вдруг уровень поддержки пробьют – это будет ложный пробой, после которого нас будет ждать быстрое восстановление. 

В случае пробития 309.44 там хорошая зона спроса. Как я уже сказал – это будет ложный пробой, и мы двинемся выше. 

RSI находится в восходящем тренде, но вплотную подошел к зоне сопротивления. Он очень близок к зоне перекупленности. Для нас это отразится откатом – описанным выше. 

MACD горячую фазу роста тоже сейчас не показывает, есть сомнения в том, что акции дальше будут расти, но вот небольшая коррекция в потенциале нам даст шансы для дальнейшего роста. 

Вывод

Почему стоит покупать? Я считаю, что банк не просто выплатит дивиденды, он вернется к ним в будущем! А это хороший позитив для российского инвестора. Более того технический анализ – хороший. Да есть перекупленность, но после коррекции мы продолжим рост. В конечном счете – и сам бизнес активно развивается и не стоит на месте. Акция хорошая для покупки. 

Белуга Групп (Novabev Group BELU)

Novabev Group — один из ведущих игроков алкогольного сектора российской экономики, лидер по производству крепкого алкоголя: водки, коньяка, виски и ликеро-водочных изделий. В активах компании семь производственных комплексов, а продуктовая линейка представлена более 100 партнерскими и более 50 собственными брендами, три из которых — Беленькая, Архангельская и Царь — вошли в рейтинг 30 самых продаваемых водок в мире по версии The Millionaires’ Club в 2023 году.

С 2011 года компания также сделала упор на дистрибуцию, стали открываться магазины сети Винлаб. В 2023 году масштаб собственной розничной сети превысил планку в 1 650 торговых точек, а общая аудитория программы лояльности превысила 7,0 млн человек.

Дивиденды

Акционеры Novabev Group (бывшая Beluga Group) утвердили решение о дивидендах по итогам 2023 года — 225 рублей на акцию. С учетом уже выплаченных промежуточных дивидендов в прошлом году всего Novabev направит на выплаты акционерам 8,06 млрд рублей — 100% своей чистой прибыли Акционеры производителя алкоголя Novabev Group (бывшая Beluga Group) утвердили решение о выплате дивидендов по результатам 2023 года в размере 225 рублей на акцию, следует из сообщения компании.

Финрезультаты

- Выручка: 116,9 млрд руб. (+20% год к году)
- EBITDA: 19,3 млрд руб. (+11% год к году)
- Чистая прибыль: 8,1 млрд руб. (-4% год к году)
- Чистый долг: 32,1 млрд руб. (+29% год к году)
- Чистый долг/EBITDA: 1,66х (1,43х годом ранее)

Что же это для нас значит? Акции компании будут расти на позитивном отчете, но это ещё не все. Компания выплатит дивиденды, но это только пол радости. Я уверен, что компания продолжит платить дивиденды и в 2025 году, что является отличной перспективой на год вперёд!

Технический анализ

Акции находятся в восходящем тренде. Мы смогли пробиться и закрепиться за уровень поддержки 5506 8 января 2024 года. Сейчас для нас значима зона сопротивления 5966 – 6138. Именно это зона «предложения» или «зона заинтересованности» - здесь сейчас есть сопротивление от перекупленности и риски дальнейшего отката вниз. Сценарий таков – даже если сейчас произойдет откат вниз – в течении двух – трех месяцев мы увидим акции выше 6400. 

Стоит также отметить, что 27 ноября 2023 года мы пробили уровень поддержки 5506. А 14 декабря 2023 года нас выкупили от цены 4786. После этого был взлетный рост. Это значит, что в акциях хорошая ликвидность, просадки выкупают, акция интересна для приобретения. 

Наш последний максимум установлен по цене 6248 9 апреля 2024 года.  Для дальнейшего роста два варианта. Либо пробить 5966 и закрепиться там на несколько дней с потенциал роста, либо уйти в откат и после этого стремиться к своему максимуму. 

Вывод 

Novabev Group выплачивает дивиденды и будет способна платить их в 2025 году. Технический анализ хороший. Даже если будет откат, будем расти дальше. Фундаментальные данные у компании сильные. Отличная акция с перспективой на год вперед.