Рассказываем про стейкинг

Введение

Стейкинг — это один из вариантов пассивного заработка на криптовалютах, в ходе которого пользователь на определенное время оставляет в залог монеты в расчете получить прибыль. По итогу, токены помогают налаживать работу всей сети, и взамен человек получает прибыль.

Стейкинг имеет ключевое значение в работе сети и обеспечении её стабильности и безопасности. Большинство блокчейн-систем использует специальные механизмы, чтобы контролировать соблюдение правил участниками стейкинга (стейкерами). Данная операция усложняет кибератаку на любую сеть и делает их непривлекательными для хакеров. Но не всегда этот процесс работает на благо всем, есть в этой цепи и риски. Как для новичков, так и для опытных пользователей, очень важно верно подобрать платформы для стейкинга, которые будут надежны и следовать правилам безопасности.

В рамках стейкинга используется механизм Proof-of-Stake. Благодаря этому алгоритму блокчейн защищается от атак потенциальных злоумышленников. В ходе операции повышается точность размещенной информации в сети. Право подтверждать блоки предоставляется владельцам счетов при соответствии их денег и сроков их размещения определённым критериям.

Прибыль обычно платится теми монетами, которые пользователь изначально закладывал в стейкинг. 

Доходность определяется двумя показателями:

APR — указывает на годовой доход без реинвестирования вознаграждений;

APY — учитывает прибыль, которая после вознаграждения вновь вернулась в процесс. Из-за этого его значение всегда больше, поскольку каждая последующая выплата становится новым источником немалого дохода. По сравнению с первым показателем, здесь работает эффект снежного кома.

Ваша прибыль в сильной зависимости от числа монет на кошельке: чем больше сумма токенов, тем больше будет заработок.

Как работает стейкинг

Proof-of-Stake (PoS) — это сложный алгоритм, который всегда используется в криптовалютных сетях. Один из вариантов стейкинга — это Эфир, где происходит одобрение транзакций и обновление свежих блоков с транзакциями в итоговую цепь. В расчете алгоритма пользователи могут помогать работе блокчейна, подтверждая всё новые и новые транзакции, присоединяя блоки в цепочку системы. После чего участвующие пользователи могут спокойно рассчитывать на соответственное вознаграждение. Для участия в этом механизме инвесторы размещают заранее отведенную сумму крипты в стейкинг на срок. Важно отметить, что стейкинг будет работать только при добавлении в блокчейн только проверенных данных, а заблокированные активы пользователя служат страховкой. Если же в блокчейн попадают ошибочные или специально измененные данные, то пользователь-валидатор может потерять все свои деньги, которые он ранее добавил в стейкинг.

Абсолютно любой отдельный блокчейн имеет свои правила для валидаторов. Обычно требуется развернуть собственную систему — узел сети или ноду, что определяет серьезную техническую подготовку и способность. Также есть определенная сумма для размещения средств минимальных в стейкинге, которая может быть довольно значительной. В интернете можно найти кучу сервисов-посредников, такие как криптобиржи, которые берут на себя работу по проверке транзакций на блокчейне в качестве валидатора. Участники подобного сервиса может выставить абсолютно любую сумму без планки и получать всё новый доход равноценными средствам, определенный плюс есть. Существует возможность использовать криптовалютный кошельки, поддерживающие функцию стейкинга. Более подробно о кошельках можно найти у нас на сайте. В этом варианте структура криптокошелька будет выполнять роль ту, что и сервера стейкинга. Есть довольно крупные пулы, которые дают возможность иметь у себя ликвидный стейкинг. Данная операция показывает, что при внесении своих средств в стейкинг внутри этого пула вы будете получать соответствующих доход, равный производному токену. Эти токены стоит использовать в различных криптовалютных операциях и обращению в сети с целью нового дохода.

Отличие стейкинга от майнинга

Традиционный майнинг — определенный и сложный процесс, при котором происходит поддержание работы всей сети, в основании которого есть алгоритм Proof of Work (PoW). Добытчики криптовалюты являются неотъемлемой частью всего процесса и специализируются на том, что создают новые блоки, которые, в свою очередь, содержат в себе информацию о конкретных счетах и ранее произошедших транзакциях. Чтобы создать новый блок, участнику необходимо выполнить существенные вычисления и найти секретную комбинацию, которая станет новым вычислением. Однако далеко не все современные компьютеры обладают достаточной силой и вычислительной мощностью для создания нового в сети криптовалют. Именно поэтому майнерам нужно приобретать довольно дорогое оборудование, которое было специально разработанное для этой цели, например, ASIC.

Блокчейны, использующие вышеописанный алгоритм Proof of Stake (PoS), позволяют участникам сети избежать этих сложностей. В случае необходимости для пассивного заработка существует такой вариант, при котором достаточно хранить монеты внутри своего кошелька или на специально отведенной платформе и никак не пускать их в оборот. Общее количество монет на счёте возможно увеличить, что поднимает шанс на получение нового блока. Это действие никак не требует использования мощного или специального оборудования, о котором было написано выше, что делает участие в процессе всё более более доступным для обычного человека, чем в майнинге. Кроме того, определенные монеты стоят очень мало, и люди с минимумом средств имеют возможность зарабатывать путём хранения внутри криптокошелька.

К большому сожалению, самые популярные криптовалюты имеют высокую цену. И для того, чтобы запустить. В определенных ситуациях суммарное количество вложенных средств может в разы быть больше, чем цена оборудования для процесса майнинга. В таком случае порог входа в сделку находится на недостижимом для физического лица уровне.

Виды стейкинга

1) Фиксированный стейкинг (Locked Staking)

В этом процессе пользователь должен заранее определить период нахождения активов на своём счёте. Любой желающий может выбрать удобные даты для размещения, которые впоследствии нельзя будет изменить. Если выбран срок в три месяца, монеты нельзя забрать раньше этого времени. В данном варианте стейкинга участники цепи получают определенный рамками доход. Процентная ставка по таким контрактам стабильно выше среднего значения, поэтому его предпочитают те, кто стремится заработать больше. Одним из ярких воспоминаний и знаменитых вариантов стейкинга является Ethereum. Инвесторы вложили свои активы ещё в начале 2020 года и получили разрешения разблокировки только в апреле 2023 года после запуска очередного обновления.

В таком случае люди больше тысячи дней не могли воспользоваться своими средствами, но получали высокие проценты от дохода по стейкингу. Однако из-за снижения стоимости Ethereum их итоговая прибыль оказалась ниже ими ожидаемого.

2) Бессрочный стейкинг (Flexible Staking)

Вложение монет подобным вариантом не предполагает определения точного числа окончания периода удержания монет. Участник имеет право прекратить своё пользование в процессе проверки в любое удобное для него время. Процент будет капать до того времени, пока участник не выведет свои токены из системы. Обычно прибыль приходит в районе 24 часов после заключения бессрочного контракта. Однако выплаты производятся не ежедневно, а, чаще всего, раз в 30 дней.

Данный вид инвестирования идеально прекрасно подойдёт для тех, кто не любит на длительный период оставлять свои активы без возможности мгновенного вывода и предпочитает ежедневно управлять ими. Активы, размещенные в подобном кошельке, обеспечивают пассивный доход, а их вывод возможен в любой период. Это отличная возможность для новых пользователей криптовалюты. К примеру, самые крупные платформы дают возможность заблокировать четвёртый по величине актив (по капитализации) для гибкого стейкинга. Процентная ставка невысока, но вы имеете возможность выхода из актива во время, когда это необходимо.

3) DeFi-стейкинг (Децентрализованный)

Децентрализованные деньги позиционирует себя набором сервисов, базирующихся на технологии блокчейн, включенных в длинную цепочку рабочего механизма. В большинстве своём предоставляют разнообразные финансовые услуги, включая выдачу средств под процент, обновленную систему страховки, углубленную аналитику и прочие операции. Фундаментальная функция состояния проектов децентрализации лежит в умных контрактах, обеспечивающих путь своевременных выполненных заявок и с ранее договорными условиями. Отличительной особенностью децентрализованного стейкинга является участие третьих лиц, которые большими инвестиционными проектами или пользователями с минимальным количеством средств, предоставляющими кредиты владельцам монет. Выстроенная система даёт возможность любому желающему четко контролировать исполнение массы сделок, однако рекомендуется оценивать эффективность каждого смарт-контракта, так как существует потенциальная уязвимость.

Стейкинг в аналогичных условиях манит инвесторов из-за возможности быстрого вывода средств: процентный доход приходит на счет каждый день и имеет функцию снятия в течение ближайших 24 часов, это имеет за собой жирный плюс от ежемесячного ожидания выплаты. Кроме того, вознаграждения в defi-стейкинге обычно выше, а для участия требуется меньшая сумма, чем при использовании обычных блокчейнов с POS. Такой вид стейкинга обеспечивает стабильный уровень прибыли и минимизирует потенциальную потерю денег, по сравнению с тем же майнингом. Общая прибыль находится в зависимости от определенной монеты, времени участия и выбора типажа стейкинга, что может привести к значительным различиям в процентах для разных пользователей. Некоторые проекты вознаграждают только пользователей, выбранных в качестве валидаторов, требующих наличие значительных активов в кошельке. Участвуя в роли валидатора, инвесторы иногда объединяют свои крипторесурсы в пул для распределения общих денег в зависимости от проделанной ими работы.

Например, стейкинг токена Cake в платформе Pancakeswap приносит до 120% годовых, однако при падении стоимости самого токена может быть потеряна часть прибыли. Поэтому данный вид инвестиций рекомендуется опытным инвесторам, готовым принять риск.

Альтернативный метод:
Вместо традиционного стейкинга, который предполагает постоянное подключение к интернету, существует более простой метод — стейкинг в пулах. Чтобы воспользоваться этим методом, необходимо создать учётную запись или подключить кошелёк, перевести криптовалюту в пул, после чего вы начнёте получать пассивный доход. Стейкинг в пулах также помогает избежать необходимости приобретения большого объёма криптовалюты.

Преимущества стейкинга криптовалют

К преимуществам стейкинга относятся такие вещи, как: 

• Возможность получать средства, не прикладывая усилий, только владения криптовалютными токенами. Если вы хотите стать долгосрочным инвестором и вполне адекватно воспринимаете коррекцию по монетам, то данный вид заработка может стать дополнительным пассивным источником дохода для вас.

• Стейкинг очень доступен для широкой аудитории.
  Начать стейкинг легко и быстро, используя отобранную платформу, пул, подходящий лично для вас криптокошелёк. 

• Стейкинг способствует развитию криптовалютных проектов. Чем больше людей участвуют в стейкинге, тем более защищенным от атак и манипуляций становится блокчейн, а обработка транзакций на нём становится эффективнее.

• Возможность получения дополнительных средств в виде айрдропов. Разработчики криптовалютных проектов начали награждать участников стейкинга собственными токенами. Например, в начале 2024 года участники стейкинга сетей Solana и Celestia получили чрезвычайно щедрые раздачи токенов. Некоторые пользователи могут похвастаться доходностью в сотни или тысячи процентов из нескольких сервисов, что, учитывая инструмент, очень много.
  

Риски стейкинга

Отсутствие доступа к активам: деньги могут быть заблокированы на ранее определённый период времени, в течение которого у вас нет возможности их вывести или использовать.

Коррекция курса: серьезная волатильность крипторынка может создать проблемы с выводом активов, даже если процентная ставка за стейкинг высока.

Недобросовестные сервисы: Определенные системы блокчейн-сети пользуются автоматическими механизмами штрафов для недобросовестных валидаторов, что может привести к потере части ваших инвестиций.

Большая сумма у единственного валидатора: если большое количество пользователей используют один и тот же сервис-посредник, он может стать единственным валидатором и контролировать большую долю сети, что теоретически может привести к манипуляциям с сетью.

Стейкинг хорошо подходит для людей, положительно смотрящих в сектор криптовалюты и нацеленных на долгосрочный подход и не обращающих внимания на краткосрочные волатильность и прибыль.

Популярные монеты для стейкинга

В число наиболее часто используемых монет относятся:

1) Ethereum (ETH)

2) Cardano (ADA)

3) Tezos (XTZ)

4) Cosmos (ATOM)

5) Polkadot (DOT)

• На стейкинге Ethereum есть шанс заработка в районе 4-5% годовых, а минимальное количество средств для участия в операции — более 30 штук ETH. Уровень риска — минимальный.

• Cardano даёт шанс заработка в районе 3-15% годовых, с нижним порогом для входа — 0,1 ADA. Уровень риска — выше среднего.

• Tezos даёт шанс заработать от 5 до 10% годовых, минимальное количество активов для стейкинга — в районе одной монеты XTZ. Доходность составляет, срок заморозки в активе — 3 недели. Уровень риска — ниже среднего.

• Cosmos. Годовая прибыль будет примерно 12-14% годовых, минимальное количество средств для участия в операции — вблизи минимального порога. Уровень риска — выше среднего.

• Polkadot. Годовая доходность доходность в районе 11-17%, минимальное количество средств для участия в операции — 240-260 DOT. Уровень риска — выше среднего.

The Open Network (TON) предлагает доходность 4% годовых с минимальным порогом риска. Данная сделка хорошо подойдёт для новичков. Вы можете стейкать свою криптовалюту TON на платформе Tonstakers. Средства разблокируются мгновенно, и минимальная сумма для участия равна нулю.

Расписанные варианты служат исключительно разовым примером, служащим на наиболее часто используемых монетах. С течением времени минимальные и максимальные параметры имеют свойство сильно отличаться от этих примеров. Обычно максимальный доход за размещение криптовалют предлагают рискованные очень проекты. Для снижения рисков новичку рекомендуется прибегать к диверсификации и вкладывать в несколько различных монет.

Как застейкать криптовалюту

Необходимо приобрести «свободный актив», при потере стоимости которого не будет значительных убытков. Для всего процесса в большинстве вариантов не требуется огромных вложений. Стоит всего лишь заранее четко спланировать блокировку криптовалюты на отведенный период и учесть условия стейкинга. Желательно, чтобы прибыль строилась за счет выплат сразу по нескольким вложениям, чтобы снизить риски и придерживаться стратегии диверсификации. При отборе монеты, подходящих под ваше видение, необходимо учитывать ее волатильность и минимум прибыли по контракту. Опытные инвесторы советуют пересматривать состав сформировавшегося портфеля раз в три или четыре месяца, таким образом мы дополнительно снижаем риск.

Доступ инвестора к стейкингу предоставляют все крупные криптобиржи. Каждая биржа располагает своими процентными ставками и комиссионными, датой разблокировки средств и прочие особенности. Также эти биржи обычно не требуют минимальной суммы для стейкинга, поэтому инвестору нужно держать, например, порядка 32 Эфириума для получения дохода от стейкинга. Такая гибкость особенно полезна для новых пользователей с ограниченным капиталом. Стоит сказать, что стейкинг в кошельках предоставляет больше надежности и контроля. Не стоит пренебрегать советами по дополнительной защите. Лучше потерять часть дохода, чем лишиться всего. Поэтому всегда выбирайте наиболее безопасный способ хранения активов.

Советы для начинающих

Прежде чем инвестировать, важно провести тщательное исследование проектов.

1) Всегда сначала просмотрите токеномику проекта. Узнайте, что за команда стоит у руля проекта, окончательной технологией монеты, целями, историей и репутацией проекта. Важно выбрать актив с высоким уровнем безопасности.

2) Также рассмотрите сторонние платформы и внимательно их изучите. В конце вы придете к одной, которая лучше всего подходит именно вам. Новичкам могут подойти криптобиржи.

3) Для снижения рисков и увеличения потенциальной прибыли рекомендуется диверсифицировать свой портфель. Распределите инвестиции между разными монетами и протоколами.

4) Будьте реалистами и не ожидайте высокой прибыли, если не готовы к риску. Пулы с доходностью более 100% в год могут быть очень рискованными.

5) Если хотите заработать больше среднего процента, то смотрите за рынком, изучайте новые монеты и протоколы. Обращайте свой взор на появление выгодных предложений, например, на обновленный вид стейкинга с оплатой от Bybit каждый час, который появился в конце крайней весны этого года.

6) Старайтесь налаживать контакты с ближайшим окружением и быть «в тусовке». Старайтесь обмениваться опытом с другими инвесторами и совершенствуйте свои знания.

Если рассматривать различные способы обогащения на криптовалютах и сравнить их с методом стейкинга, то можно сделать вывод, что на сегодняшний день стейкинг представляется наиболее привлекательным методом инвестирования на рынке криптовалют.

Отличительные черты стейкинга и майнинга:

Майнинг — стандартный метод добычи криптовалюты, требующий значительных технологических ресурсов для решения сложных задач в сети. Работая с биткоином участники вынуждены использовать самое мощное оборудование и максимальное нагрузку сети для получения комиссионных вознаграждений.

Стейкинг предлагает альтернативный подход. Вместо использования дорогого оборудования для майнинга, достаточно заблокировать определённое количество криптовалюты. Порог входа в стейкинг значительно ниже, чем в майнинг.

Ходл-торговля:

Ходл — инвесторы готовы долгосрочно держать криптовалюту с целью получения прибыли от увеличения её стоимости. Однако это не всегда наиболее верный подход, учитывая, если речь идёт о монетах, подверженных инфляционному риску.

Активная торговля:

Торговля криптовалютами требует большого опыта, знаний, навыков и везения. В отличии от стейкинга где даже начинающие пользователи могут сразу можно считать прибыль.

Заключение

Стейкинг — это один из вариантов вложения в криптовалюту, легко сравним с классическими банковскими вкладами. В фундаменте идеи стейкинга заложен криптовалютный процесс PoS, в связи с чем необходимо иметь на кошельке или на бирже определенную сумму монет, работающих на этом алгоритме, такие как Ethereum и другие. Он даёт возможность получать прибыль, который можно заранее легко рассчитать и понять. Хотя стейкинг не обещает быстрого обогащения, он может быть эффективным диверсификационным решением для сохранения и небольшого увеличения ваших сбережений. Напомним, что есть несколько видов стейкинга. Чтобы вложиться в активы, необходимо иметь у себя заготовленное количество монет, выбрать подходящий кошелёк и «заморозить» определённую сумму.

Данный процесс пассивного заработка находится в авангарде, в выборе способа заработка новому пользователю. Стейкинг обеспечивает достаточно высокий уровень дохода и не связан с чрезвычайно высоким риском. Подводя итог всех доходов,  конечный результат прямо пропорционально выбору монеты, дат её размещения и варианта стейкинга. У разных пользователей процентная ставка может существенно различаться. Однако в итоге владельцы монет получат своё вознаграждение,а какое уже зависит от указанных параметров. При пассивном доходе потеря денег менее вероятна.  Главное преимущество стейкинга — возможность получать поток финансовых средств без необходимости продавать свои активы. Но стоит учесть, что рынок криптовалют может быть волатильным и изменчивым по критериям, поэтому есть шанс потери.

Перед использованием важно тщательно просмотреть условия выбранного стейкинга и политику платформы предоставляющего возможность застейкать актив, определить продолжительность вложений  ваших средств и комиссии или потерь при возврате.