Риск-менеджмент в трейдинге

Начало истории

Всем привет, дорогие читатели, заниматься трейдингом я начал в 2018 году. Первые шаги сопровождались резкими взлетами и падениями, а в итоге закончилось потерей вложенных средств. Самый лучший и самый горький учитель – это наш опыт. Сегодня я хочу поделиться с вами именно моим реальным опытом, а не книжной теорией риска. 

Торговать я начинал на одном форекс брокере (название говорить не буду), где было доступно большое кредитное плечо – большой мультипликатор. Первая моя инвестиция была в нефть марки BRENT (это был CFD – контракт на марку нефти Brent). За один час мне удалось заработать 5 000 рублей, с 1 000 рублей. Почему? Было огромное кредитное плечо.

В тот момент я загорелся начать инвестировать на фондовом рынке, заниматься трейдингом и зарабатывать на этой сфере. Я понял, что тут действительно можно заработать. Сейчас я смеюсь над тем детским писком, который носился в моей голове. Ведь я потерял все свои вложения за 7 торговых дней, но на этом я не сдался и решил вложить ещё… 

В начале своей торговли я не понимал, что такое риск, что такое кредитное плечо, что такое маржа и почему брокер дает в долг… Я просто смотрел на котировки своего терминала и думал над тем, какой же здесь красивый интерфейс. 

Я начал вкладывать и терять, вкладывать и терять. Иногда получалось заработать 20$, а затем сразу их потерять на другой сделки. Количество убыточных сделок росло, количество прибыльных сделок падало. В итоге заработал – потерял, вышло для меня тем, что я терял куда больше, чем зарабатывал и мой портфель шел в минус, а я каждый раз пытался отыграться снова. 

Трейдинг для меня начал превращаться в мир казино, но тогда я этого не понимал, я просто хотел вернуть свои деньги и заработать побольше, чтобы выйти в плюс. 

В один момент я понял, что без знаний – будет очень сложно заработать, поэтому начал учить разную теорию: уровни поддержки и сопротивления, индикаторы, осцилляторы, линии тренда, японские свечи и многое другое. Я хотел быстрее разобраться, чтобы отыграть деньги. 

Попытка за попыткой, но я терял свои деньги. В один момент брокер прислал мне какую-то платную аналитику за бесплатно, дал разные привилегии, как для элитных клиентов. Я начал торговать по их рекомендациям, стал снова уходить в плюс, затем, когда доступ забрали, я снова начал терять свой заработок. Хитрый ход правда? Сделали так, чтобы я не ушел. Я будто бы был в мире казино и никак не мог из него выйти. Я уже был полон игромании и желания отыграть все свои деньги. 

Так постепенно мы начинаем приближаться к теме риск-менеджмента в трейдинге. Я рисковал и рисковал, открывал разные рискованные позиции, чтобы отыграть свои потери. Я не использовал такую штуку, как стоп-лосс, я всегда ставил большое кредитное плечо, чтобы иметь возможность заработать, как в первый раз. 

Прошли уже месяца, а вместо реального дохода, у меня была лишь память про первую сделку с нефтью Brent, я мечтал повторить свою историю успеха и заработать снова, но вместо этого, я продолжал терять деньги. 

Однажды я добрался до аналитики на ютубе, слушал разных экспертов и лидеров мнений в сфере трейдинга и инвестиций. И вот тут моя жизнь начала меняться, как мне казалось. Я открыл для себя стабильность, я открыл для себя возможности, я открыл для себя способы заключать сделки в плюс. Если торговать я начал в сентябре 2018 года, то это уже был май 2019 года. Чем же это для меня закончилось? В меня решили вложить деньги мои друзья и семья, да сам я вложил всё до последней капли. В начале я даже зарабатывал, получал доход, но в один момент понес сильные убытки, когда торговал GBP/USD (Британский Фунт). Это было время политических событий и Brexit. Я открывал сделку то на покупку, то на продажу, то на покупку, то на продажу. Я запаниковал. Покупаю – падает, я закрываю сделку и начинаю продавать тоже, что дальше? Я продаю – рынок растет, закрываю сделку, начинаю покупать, рынок падает. Всё это происходило с огромным кредитным плечом, в итоге я потерял все деньги и остался должен. 

Работа над ошибками

Выше вы получили от меня грустный и горький опыт, но он меня многому научил, я давно работаю на брокерские компании, уже спокойно инвестирую без нервов и даже зарабатываю. С чего мы с вами начнем? 

Правило первое. Никогда не торгуйте на чужие деньги, никогда не вкладывайте последние деньги. Вкладывайте только те деньги, которые вы не боитесь потерять. Например, вы накопили в течении года с зарплаты небольшую сумму для инвестиций, откладывали по 2 000 – 3 000 рублей, вот это можно вложить, но никогда нельзя вкладывать весь свой личный бюджет целиком, ведь риски потери всегда есть.

Правило второе. Не надо использовать кредитное плечо, не надо брать в долг у брокера, не надо ставить огромный мультипликатор на сделку. Торгуйте только на свои средства, ограничивайте свой риск. Да, пускай вы заработаете мало, но лучше заработать мало, чем вообще всё потерять. Не надо ставить себе огромное кредитное плечо, в надежде переиграть рынок – рынок переиграет вас. Смотрите на всё трезво и умеренно, никаких утопий, никаких фантазий. Не надо думать о том, что вы станете миллионером, просто постепенно идите к цели. Относитесь к трейдингу, как к фоновому хобби, на котором можно немного заработать. 

Правило третье. Обязательно ставьте тейк-профит и стоп-лосс. Что такое стоп-лосс? Стоп-лосс – это стоп ордер, который ограничивает ваш убыток, в случае падения акций. Пример: вы купили СБЕР по 300, он упал до 200, а если вы условно ставите стоп-лосс 290, брокер обязан зафиксировать сделку по этой цене, таким образом вы можете ограничить убытки. Также ставьте тейк-профит. Например, вы покупаете опять же акции СБЕРА, в надежде, что они вырастут до 400, а они вырастут только до 320 (условно, пример) – и вы ставите тейк-профит на 315, чтобы точно зафиксировать прибыль, пускай немного, но зато без огромных рисков. 

Выводы

Чтобы не повторить моих ошибок, надо просто соблюдать несколько простых правил. Торговать только на свои денежные средства. Не использовать кредитное плечо, не брать большую маржиналку (лучше вообще не брать), а далее использовать стоп-лосс и тейк-профит, чтобы ограничить свои риски и развороты рынка. Спасибо за внимание, берегите себя.