Биткойн или Фондовый рынок: что выбрать для инвестиций в 2025?

У индекса фондового рынка есть одна особенность как и у Биткойна - в долгосрочной перспективе оба актива только растут.

Если мы отключим “шум рынка” и представим что мы инвестируем на 10 лет то у наши инвестиции только росли. На индексе ММВБ мы видим растущий тренд на протяжении всей истории. Периоды глубокой коррекции к сильным зонам сменяются очередным ростом и обновлением максимумов.

Биткойн в аналогичной ситуации - постоянный рост с глубокими коррекциями и последующим обновлением исторических максимумов. И если мы говорим про долгосрочные инвестиции с правильным входом на окончании коррекции это существенная прибыль на дистанции.

У каждого рынка есть свои “нюансы” которыми обусловлена особенность торговли на фондовом рынке и криптовалюте.

Крипторынок

Сейчас на рынке криптовалюты двоякая ситуация. с одной стороны с каждого “утюга” сыпят новостями про рост от 150 до 500 тысяч, крупные компании покупают Биткойн на баланс, подаются законопроекты в различных странах о необходимости создания резервов. Спотовые ETF на криптовалюту набирают популярность и бьет рекорды по притоку финансовых средств в первый год торгов.  

Тем не менее техническая картина неоднозначна и вызвана существенными фиксациями прибылей от предыдущего роста. Также стоит учитывать что на рынок поступают 69 000 Биткоинов конфискованных правительством США.

Актив прошел вое среднее движение бычьей волны и заканчивает пяти волновую структуру. Что может говорит о глубокой коррекции. 

Локально актив продолжает движение в нисходящем канале. Цена на ретесте верхней границы. О дальнейшем росте возможно говорить при пробое зоны 102 700. Возможно дальнейшее снижение к нижней границе канала и тесте зоны 88 000.

В свою очередь многие альткойны находились в накоплении в торговом диапазоне около двух лет. И некоторые монеты уже выходят из своего диапазона и имеют потенциал движения цены более 200%. 

Плюсы и минусы

Самый главный плюс инвестиций в криптовалюту - ее волатильность. Монеты при хорошем бычьем тренде на выходе из накоплений проходят +100% роста всего за месяц, что позволяет “быстро” заработать. Тем не менее это является и главным риском - при торговле с плечами (маржинальная торговля) высока вероятность полной потери депозита. 

К минусам инвестиций можно также отнести определенную сложность процесса вывода и ввода средств, высокие комиссии относительно ММВБ или рынка Форекс. 

Несомненным плюсом является возможность купить “выигрышный билет” - при правильной фундаментальной и технической оценке монеты есть существенные шансы умножить свой капитал на тысячи процентов всего за пару лет. Солана, Рипл, Суи - яркие примеры правильной фундаментальной оценки и сильной технической картины.

Но и это обоюдоострый меч - при ошибке в анализе можно приобрести монету которая со временем окажется на делистинге и существенно сократить свой капитал.

Фондовый рынок

Российский фондовый рынок развернулся от сильных коррекционных значений на зеркальном уровне поддержки 2450-2470. Для этого был ряд фундаментальных факторов: замедление инфляции и оставление ставки ЦБ без изменений, переориентация экспортных потоков и адаптация к санкционному давлению, возможное скорое мирное соглашение между Россией и Украиной. Индекс ММВБ уже пробил сопротивление последнего экстремума и ожидается тест зоны 3000. На факте инаугурации Трампа и растягивания переговорного процесса возможна коррекция, но в долгосрочной перспективе есть вероятность теста длительных максимумов.

Плюсы и минусы

Рынок акций имеет ряд преимуществ как и недостатков с точки зрения инвестирования.

Несомненным плюсом являются дивиденды - при инвестировании в дивидендные бумаги вы будете получать доход не привязанный к стоимости котировок компании. Многие акции имеют хорошую дивидендную историю. Так акции МТС к текущей цене уже предлагают 18% дивдоходности.

Правильная фаза рынка - рынок после глубокой коррекции выходит в восходящий тренд который длится от 2 до 3 лет.

И глобально вы успеваете в начало движения при правильном отборе активов и хорошей точке входа.

К минусам можно отнести низкую волатильность рынка - максимум со своих инвестиций придется ждать от 2 до 3 лет.

и столь длительный рост принесет в среднем 200% в зависимости от бумаги, что существенно проигрывает криптовалюте.

Также к минусам можно отнести то ,что не все акции которые “стартовали” в индексе доходят до финиша. Некоторые бумаги как Полиметалл или Глобалтранс ушли на делистинг после существенного снижения - что принесло существенные убытки вложись вы в эти акции существенным капиталом.

Какие риски

Основной риск криптовалютного рынка это высокая волатильность и возможность глубокой коррекции. Но при исключении маржинальной торговли правильном анализе могут быть нивелированы.

ММВБ - длительный рост и дивиденды могут нивелировать риски от потенциально слабых бумаг с учетом хорошего фундаментального и технического анализа. Основной риск рынка это подверженность влиянию геополитического фона.