Банки для малого бизнеса

ТОП 10 банков для малого бизнеса

Мы собрали для вас ТОП 10 лучших банков для малого бизнеса. Здесь вы найдете информацию об открытии расчетного счета и кредиту. Читайте, чтобы понять, какой из них подходит именно вам.

Т-Банк

У Т-Банка для бизнеса все схвачено. Он предлагает целую экосистему своих сервисов для предпринимателей. Среди них расчетный счет, бесплатный на два первых месяца, с переводами себе со счета ИП за 0 рублей. У Т-Банка для вас есть бесплатная онлайн-бухгалтерия. С ним не нужно тратиться на госпошлины при оформлении бизнеса. Вам быстро привезут документы и подтвердят открытие дела. Кроме этого, вы получите бонусы: бесплатное размещение вакансий на HeadHunter, скидки на доставку и рекламные подписки от Яндекс Бизнеса. В случае необходимости можно воспользоваться овердрафтом до 1 000 000 рублей и уйти в минус по карте, или взять кредит с комиссией от 1% в месяц.

Альфа-Банк

Альфа-Банк избавит вас от хлопот по поводу финансовов. Не посещая банк, можно открыть расчетный счет бесплатно. На выбор предлагается несколько тарифных планов, в одном из которых есть обслуживание за 0 рублей. Другие доступны в наглядной таблице для сравнения. По своим продуктам Альфа дает кэшбэк до 10 % за бизнес-расходы и бонусы на развитие до 300 000 ₽. В мобильном приложении можно пользоваться онлайн-бухгалтерией: за вас все посчитают и отправят в налоговую. Сервис «Индикатор риска» поможет избежать блокировок интернет-банка и проблем по 115-ФЗ. Еще можно бесплатно арендовать терминал и подключить эквайринг. У банка много партнеров, которые тоже готовы делиться с вами бонусами. Если же нужно получить дополнительные деньги, то оформляйте в Альфе кредит от 13,5% с индивидуальным расчетом и суммой до 150 млн.

ВТБ Банк

В ВТБ счет открывается бесплатно и онлайн. При этом вы автоматически получите поддержку персонального менеджера, который предложит индивидуальные решения и ответит на все вопросы. Условия включают безлимитные платежи с ИП на свои счета физлица, мгновенные переводы 24/7 через СБП и бесплатный выпуск электронной подписи с NFC. Тарифы в банке позволяют экономить на обслуживании счета благодаря бизнес-картам с кэшбэком, скидкам у партнеров (по патентованию, ЭДО, конструктору сайтов) и доступу к полезным сервисам. В банке можно подключить эквайринг с комиссией от 0,95 % за платежи по картам и от 0,2 % за оплату по QR-коду. Для срочных платежей берите экспресс-кредит. ВТБ может предложить много кредитов под разные цели.

Совкомбанк

В Совкомбанке открытие счета и получение реквизитов занимает всего 3 минуты. На выбор есть несколько: «Мастер Плюс», «Успех Плюс», «Доходный Плюс». В каждом из них предложены овердрафт и бесплатные несколько первых переводов юрлицам. По удаленному обслуживанию вы получите ускоренное выставление счетов, круглосуточную поддержку, специальный счет для электронных торгов, кредиты по 2 документам с оценкой за 15 минут и эквайринг без затрат на терминал. Также при подключении к тарифу «Старт» дается сервис 1С:БизнесСтарт на год в подарок.

Газпромбанк

Главное преимущество счета в Газпромбанке — бесплатное обслуживание при отсутствии движения. Открытие также бесплатно с возможностью выбрать подходящий тариф и получить корпоративную карту в подарок. Переводить на счета физических лиц можно до 600 тысяч рублей без комиссии, а также доступно открытие безлимитного количества счетов в рублях и иностранной валюте. Если возникнут вопросы, всегда можно обратиться за консультацией в банк. Обратная связь бесплатна и круглосуточная.

Банк Уралсиб

Банк предлагает простые решения для приема платежей по интернет-эквайрингу. Вы можете открыть бесплатный счет онлайн и получить реквизиты прямо в день заявки. Уралсиб предоставляет несколько тарифов на выбор. Для маленького бизнеса некоторые особенно актуальны, так как предполагают вечное бесплатное обслуживание. Дивиденды внутри банка за 0 рублей, в других тарифах — до 1 миллиона в месяц (дальше с комиссией 0,5% и выше). По многим услугам комиссии фиксированы, что удобно при больших единоразовых переводах. А по бизнес-картам дается приятный бонус: кэшбэк 7%. 

МТС Банк

ИП и прочие юрлица могут открывать счет в МТС Банке спокойно. Для ИП предусмотрены переводы до 3 миллионов в месяц со счета ИП на свою карту физлица за 0 ₽. Здесь клиенты получают до 7% годовых на остаток по счету и до 5% кэшбэка по бизнес-карте. В банке можно открыть депозит со ставкой до 18,28%. Дополнительно через личный кабинет можно воспользоваться юридическими и налоговыми консультациями. Для бизнеса есть различные тарифные планы. Где-то бесплатные переводы, где-то минимальные комиссии, где-то обслуживание за 0 ₽. 

ПСБ

У ПСБ есть выгодные условия по приему платежей по QR-коду с комиссией от 0,4 %. В этом банке можно открыть расчетный счет бесплатно. При этом вы получите до 10% на остаток и кэшбэк на выбранные категории. В ПСБ есть разные тарифные планы: от «Ноль Плюс» с бесплатным обслуживанием и переводами физлицам до более продвинутых пакетов с фиксированной платой и бесплатными платежами. Все тарифы включают несколько первых переводов юр. лицам без комиссии. Кроме этого, клиентам доступны бонусы: перенос шаблонов платежей, онлайн-обслуживание, ассистент в ВК и бизнес-карта для ИП и ООО. 

Ренессанс Банк

Ренессанс дарит удобство предпринимателям, предлагая выгодные условия с простыми тарифами и прозрачной комиссией. Среди преимуществ — бесплатная карта с кэшбэком до 100 000 рублей в месяц и доступ к разнообразным финансовым инструментам, включая факторинг и лизинг. Открыть расчетный счет можно онлайн. Для расчетов и учета финансов клиентам банк предлагает эквайринг, бесплатную бухгалтерию для малых предприятий и юридическое сопровождение 24/7. Есть POS-кредитование, позволяющее увеличить объем продаж.

Точка Банк

Здесь за вас все сделают профессионалы. Точка Банк предлагает бизнесу открыть и вести дело с комфортом. При оформлении счета не придется платить госпошлину за регистрацию, а партнер банка подготовит все документы и избавит от необходимости ходить в налоговую. Точка подберет коды ОКВЭД и систему налогообложения. Работая с иностранными поставщиками, можно открыть счет в иностранной валюте, а также попросить помощь у банка с китайскими доставками и вести бесплатную онлайн-бухгалтерию. По одному из тарифов доступны безлимитные платежи для новых ИП да еще и с кэшбэком на остаток до 7%. У банка много партнеров, которые предоставляют льготные и удобные кредиты для бизнеса: экспресс-кредиты, финансирование под покупку, под постоплату и другие. Максимально возможная сумма — 500 млн рублей. Она может варьироваться в зависимости от разных кредиторов и целей. 

Критерии выбора банка для бизнеса 

При выборе банка обратите внимание на тарифы на расчетно-кассовое обслуживание, условия открытия счета, возможность подключения эквайринга и наличие дополнительных услуг, таких как онлайн-бухгалтерия и юридические консультации. Узнайте о комиссиях за обслуживание и выполнение платежных операций. Лучше всего открывать счет онлайн, чтобы сэкономить и ресурсы, и время. Учитывайте специфические потребности вашего бизнеса при выборе банка.

Обязательные услуги и продукты банка для малого бизнеса

У банков много продуктов, которые облегчат ведение бизнеса. Среди основных: 

• Расчетный счет (обязателен для юридических лиц и рекомендуется для ИП); 

• POS-кредитование, позволяющее клиентам приобретать товары в кредит прямо в магазине; 

• Эквайринг, необходимый для безналичных расчетов как в магазине, так и онлайн; 

• Онлайн-кассы обязательны для тех, кто работает с физлицами. Они помогают передавать данные в налоговые органы; 

• Бизнес-кредиты (тут понятно — новые закупки и идеи) 

Важно внимательно анализировать тарифы и условия, предлагаемые банками, чтобы выбрать наиболее подходящие продукты для развития бизнеса.