ТОП 5 лучших банков для инвестиций

В России физическим лицам нельзя напрямую торговать на бирже. Нас спасают брокеры (юр. лица с лицензией) — посредники между биржей и нами. Они дают нам доступ к фондовому, валютному и срочному рынкам. 

Чтобы начать торговать на них, нужно открыть счет через брокера. Купленные там ценные бумаги будут хранится у депозитария, который зафиксирует право собственности на активы. В торговле на бирже есть свои бонусы. Например, при использовании индивидуального инвестиционного счета (ИИС) можно подать на налоговый вычет или освободиться от НДФЛ на сделки. 

Помните, что не всем подходят инвестиции. Акции, фьючерсы — высокорисковый продукт, цена которого зависит от многих внешних и внутренних факторов. Чтобы успешно зарабатывать на бирже нужно иметь холодную голову и быть готовым разбираться в этом. Если у вас нет уверенности, то на фондовом рынке лучше брать облигации или фонды LQDT с более низкими инвестиционными рисками.

ТОП 5 банков для для инвестиций

Пользоваться банками-брокерами очень выгодно. У них есть много бонусов для своих клиентов, а также они часто проводят марафоны, розыгрыши и акции по программе лояльности, когда можно за открытие счета получить вознаграждение. 

Мы подобрали для вас ТОП 5 банков-брокеров с наибольшим количеством активных клиентов, интересными предложениями и выгодными услугами.

Т-Банк

Брокера от Т-Банка можно охарактеризовать двумя словами: простота и доступность. Открывается и обслуживается счет бесплатно. Выводить деньги можно в любое время. У этого брокера довольно большие комиссии за сделки по сравнению с его конкурентами, зато для клиентов он предлагает интуитивно понятное приложение с большим количеством дополнительных сервисов. Начать инвестировать можно с 5 рублей. У Т-Банка есть множество продуктов для новичков. Например, фонды Т-Капитала с большим выбором областей инвестирования. За их покупку и продажу брокер не берет комиссию. Другой продукт — Инвесткопилка. Она подойдет консерваторам, которые не готовы активно вливаться в торговлю на бирже. На Инвесткопилку попадают деньги с кэшбэка за покупки, бонусные баллы и проценты по счетам (все можно настроить индивидуально) и автоматически инвестируются банком в различные фонды. Если же вы хотите быть частью биржи, но не желаете разбираться в ее структуре, то можно подключить автоследование. Ваши капиталы будут повторять сделки других опытных инвесторов. Вам останется лишь уплачивать небольшую комиссию и наблюдать за прирастающим портфелем. Кроме этого, в приложении развивается целая социальная сеть инвесторов — Пульс, где вы сможете поделиться опытом, почитать советы и просто выплеснуть эмоции.

Альфа-Банк

Альфа-Банк новичкам фондового рынка предлагает присоединиться к акции. Если до 30 сентября открыть брокерский счет и купить ценных бумаг на сумму от 1000 рублей без учета комиссии (на тарифе «Инвестор» она составляет 0,3 %), то можно получить 2000 ₽ для клиентов банка и 5000 ₽ еще не имеющим продукты в Альфе. С этим брокером счет открывается быстро, удаленно и бесплатно. В Альфе можно открыть ИИС, запросить индивидуальное обслуживание с персональным брокером и купить паевые инвестфонды. Чтобы вы смогли выбрать лучшие ценные бумаги, эксперты ежедневно анализируют рынок и предлагают свои идеи покупок и продаж. Начать инвестировать можно всего с сотней рублей на счету, который пополняется быстро и без комиссии. Выводятся деньги подольше с автоматической уплатой налога. 

Сбербанк

Снова акция! Если вы не имели брокерского счета в Сбербанке последние 90 дней и вам уже исполнилось 18 лет, вы можете получить в подарок две акции СберБанка. Действует до 31 октября 2024 года. Это отличное начало в инвестициях. Для получения подарка нужно открыть брокерский счет и купить минимум на 5000 рублей любых ценных бумаг: акций, облигаций или фондов. В приложении все интуитивно понятно, а также есть много удобных инструментов для сравнения продуктов и их анализа. У Сбербанка есть и обучающие курсы, которые помогут сделать первый шаг в инвестициях уверенно. Основы фондового рынка, анализ компаний, выбор перспективных активов — все есть в обучении. Кроме этого, чтобы выбирать было проще, профессиональные аналитики будут предлагать свои идеи для инвестирования. 

БКС Банк

БКС — надежный игрок на рынке с 35-летним опытом работы. Он предоставляет клиентам целый комплекс услуг для инвестиций, круглосуточную поддержку и доступ к сервисам. Брокерский счет в БКС выгоден для начинающих инвесторов с оборотом менее 250 тысяч в месяц. При таком условии комиссия брокера за сделку не взимается. Для «Трейдеров» есть свой тариф с низкими комиссиями и платой при отсутствии сделок. Можно открыть ИИС, автоследование с меньшей платой, чем в Т-Банке. К удобным сервисам брокера также относятся заявки, которые можно оставлять вне рабочих часов Московской биржи. Вы уведомляете БКС о том, что хотите купить или продать по лимитной цене, а брокер, как только начнется работа, будет следить за графиками и исполнит заявку в нужный момент. БКС постоянно обновляется и добавляет удобные сервисы в приложение, эксперты ежедневно публикуют аналитику. С этим брокером вы не останетесь наедине с инвестициями.

ВТБ Банк

С ВТБ инвестиции в надежных руках. Клиентам доступно обучение, помощь экспертов и робот-советник, который поможет на старте и рассчитает вашу готовность к риску. Открыть брокерский счет можно за пять минут с авторизацией через Госуслуги. Брокер берет низкие комиссии до 0,05 % от дневного оборота. LQDT или фонд "Ликвидность" — крупнейший биржевой фонд на российском рынке с очень привлекательным графиком. Это фонд ВТБ, поэтому его можно покупать без комиссии.