«Сбербанк» отчитался за I полугодие 2024 года
Содержание
«Сбербанк» отчитался за I полугодие 2024 года
9 июля «Сбербанк» раскрыл сокращенную финансовые результаты по РСБУ за июнь и 6 месяцев 2024 года. В обзоре разберем влияние высоких процентных ставок на рентабельность банковского бизнеса и обсудим, как отчетность отразится на акциях зеленого гиганта.
Чистые процентные доходы — 1244,1 млрд руб. (+16,9% г/г)
Чистые процентные доходы выросли почти на 17% и составили 1244,1 млрд руб., а в июне — 207,1 млрд руб., рост на 13,8% м/м. Прирост в динамике обусловлен увеличением объема работающих активов. Вдобавок, банк хорошо работает при высоких ставках, что доказывает эффективность бизнес-модели.
Чистые комиссионные доходы — 353,8 млрд руб. (+9,7% г/г)
Чистые комиссионные доходы увеличились до 353,8 млрд руб. по сравнению с 322,7 млрд руб. годом ранее. В июне они достигли 64 млрд руб., что на 10% выше июня 2023 года. Драйвером роста стал эквайринг и рост доходов от торгового финансирования. Положительное влияние на комиссионные доходы оказала новая программа лояльности.
Кредитный портфель и средства клиентов
По итогам 6 месяцев 2023 года розничный кредитный портфель увеличился на 8,1% и достиг 16,8 трлн руб. В июне выдано кредитов на рекордные 763 млрд руб. за счет спроса на ипотечное кредитование перед сворачиванием льготных программ с 1 июля. Средства физ. лиц достигли 25,3 трлн руб. — рост на 11,9% за счет высоких ставок по вкладам и накопительным счетам.
Рост корпоративного кредитного портфеля оказался вдвое ниже и составил 24,3 трлн руб. (+4,4%). Причем на фоне оптимизации привлеченных средств средства юр. лиц в июне снизились на 3,1%, а с начала 2024 года — выросли на 1,9%.
Чистая прибыль — 768,7 млрд руб. (+5,6% г/г)
За январь-июнь 2024 года чистая прибыль «Сбера» составила 768,7 млрд руб. в сравнении с 727,8 млрд руб. по итогам 6 месяцев 2023 года. Причем в июне прибыль выросла всего на 1,1% — до 140,3 млрд руб., что указывает на возможное замедление темпов роста во 2 полугодии. Рентабельность капитала осталась на довольно высоком уровне 22,9%.
Финансовая устойчивость и достаточность капитала
Коэффициенты достаточности базового и основного капитала на 1 июля выросли на 0,1 п.п. — до 11,4% и 11,7% соответственно, что кратно превышает норму. Отношение расходов к доходам осталось на приемлемом низком уровне — 27%. В 1 полугодии 2024 года стоимость кредитного риска без учета валютной переоценки составила 1,4%. Расходы на резервы выросли до 267,4 млрд руб., что в 2,8 раза выше просроченной задолженности.
Как отчетность повлияет на акции Сбербанка (SBER)
«Сбер» представил ожидаемо сильную финансовую отчетность. В фокусе рекордная чистая прибыль и значительный объем привлеченных средств клиентов. Банк демонстрирует высокую устойчивость и наращивает ключевые показатели. Прибыль в 2024 году может оказаться на уровне прошлого года, а значит дивиденды составят около 34 руб. на акцию.
Повышение ключевой ставки в июле может снизить чистую процентную маржу во 2 полугодии и негативно отразиться на акциях. 11 июля акции будут торговаться без дивидендов ниже 300 руб. за бумагу. С учетом ухудшения ситуации в экономике на закрытие дивгэпа может уйти более 2 месяцев, причем акции будут находиться под давлением.
Пока без коментариев
Будьте первым, кто поделится своими мыслями об этой статье
Популярные материалы
Главные новости
VK приобрел 40% в Inticketsru за 723 млн рублейМинсельхоз подал иск против Ros AgroВозвращение бартерной торговли: Россия и Китай готовятся к новым сделкамСбербанк прогнозирует рост дивидендов в 2024 году«Яндекс» выплатит первые дивидендыЦБ РФ предсказал профицит ликвидности на конец 2024 годаЦБ ограничит покупку иностранных бумаг с 2025 годаSokolov планирует провести IPO в третьем квартале 2025 годаПереход на ИИС-3: условия и налоговые льготы«Кифа» перенесла IPO на фоне неблагоприятных рыночных условийЛучшие материалы
Сколько будут стоить акции Северстали после отчетности и дивидендов?Лучшие акции для покупки сегодня 21 октябряОзон (OZON): новости, отчётность и прогнозыТатнефть (TATN): новости, отчётность и прогнозыЧто делать с акциями «Сегежой»?Лучшие акции для покупки сегодня 18 октябряЛучшие акции для покупки сегодня 17 октябряОбзор предстоящего IPO Озон ФармацевтикаЛучшие акции для покупки сегодня 16 октябряЛучшие акции для покупки сегодня 15 октябряФинансовые отчетности
Отчетность и дивиденды «Калашников» как драйверы роста акций: анализ и перспективы для инвесторовФинансовый анализ и перспективы компании "Магнит" за 2024 годФинансовый анализ компании «Сургутнефтегаз» за 2024 год: результаты, дивиденды и перспективыФинансовый анализ компании «Полюс» за 2024 год: результативность и дивидендная политикаОтчётность и перспективы «Новороссийского морского торгового порта»: Финансовые результаты за 2024 год и дивидендная политикаОтчётность «Татнефть» за третий квартал 2024 года: финансовые результаты, дивидендная политика и перспективыПолюс представляет результаты за первое полугодие 2024 годаМосбиржа отчиталась за второй кварталОтчет МТС Банка за первое полугодие 2024 годаОтчет Норникеля за первое полугодие 2024 годаДивиденды
Акционеры «Транснефти» одобрили дивиденды по итогам 2023 годаАкционеры «Диасофт» утвердили дивиденды за I квартал 2024 годаАкционеры «КАМАЗа» утвердили дивиденды за 2023 год в размере 4,49 руб. на акциюАкционеры «Совкомфлота» утвердили дивиденды по результатам 2023 годаАкционеры «Софтлайна» отказались от дивидендов по итогам 2023 годаАкционеры «СПБ Биржи» утвердили решение о невыплате дивидендов по итогам 2023 годаАкционеры «Абрау-Дюрсо» одобрили финальные дивиденды за 2023 годАкционеры «Whoosh» приняли решение не выплачивать дивиденды по итогам 2023 годаАкционеры «ЮГК» утвердили решение о невыплате дивидендов по итогам 2023 годаАкционеры «Астра» утвердили дивиденды за I квартал 2024 годаКомбо, шифры и криптовалюты
Что ждет токены крупных DeFi-протоколов?Как заработать на стейблкоинах легко и безопасноX Empire: Chill Phase, листинг на OKX и многое другоеBoinkers — новая крипто-игра в телеграмNOT PIXEL: ОбновлениеBlum — Зарабатываем $DOGS в приложенииMemeFi: Может быть скам?Почему после ареста CEO Gotbit Алексея Андрюнина стоит шортить Hamster прямо сейчас?Rebby Wallet: удобство и инновации от команды DeBankТапалки в сети TON: простой путь к криптозаработкуПрогнозы на крипту
Bitcoin (BTC): рост продолжится?Hamster Kombat (HMSTR): развернется ли цена?Memecoim (MEME): Прогноз на 21-25 октябряPepe (PEPE): Прогноз на 21-25 октябряEthereum (ETH): Прогноз на 21-25 октябряWormhole (W): Прогноз на 21-25 октябряNEO (NEO): Прогноз на 21-25 октябряPyth Network (PYTH): Прогноз на 21-25 октябряAptos (APT): Прогноз на 18-19 октябряSui (SUI): Прогноз на 18-19 октябряТапалки и аирдропы
Комбо City Holder 21 октября5 букв в игре Т-банка: слово ответ на 21 октябряКак пройти мини-игру в Hamster Kombat 21 октября?TapSwap — код из видеоролика 21 октябряКомбо и коды Major 21 октября Комбо и коды BUMS 21-22 октября Blum — код из видеоролика 21 октябряИгра «Слово в слово» от Альфа-Банка - ответы 21 октября Комбо City Holder 20 октябряКомбо и коды BUMS 20-21 октября