Готовый криптопортфель

Введение:

Всё больше людей интересуются криптовалютой и инвестиционным рынком. Для новичков и начинающих инвесторов или трейдеров мы создали подробный разбор криптовалютного портфеля. В этом материале мы постарались объяснить все преимущества и недостатки имеющегося набора, а также рассказали, кому он может быть полезен. Важно понимать, что это лишь приблизительные цифры, и в реальности ситуация может сложиться иначе. Например, цена актива может не опуститься до уровня, на котором вы его хотите приобрести, или вовсе не вырасти с момента, когда вы добавили его в портфель. Стоит отметить, что эта статья носит исключительно ознакомительный характер. В реальной жизни лучше всего полагаться на свои знания и опыт. Это поможет вам более точно определять моменты для покупки и продажи криптовалюты, которые во многом зависят от психологических особенностей каждого человека. И напоследок, любой инвестиционный портфель нуждается в стейблкоинах для обеспечения ликвидности в случае черных лебедей на рынке. В крипте они происходят чаще обычного.

Принцип подбора крипты в портфель

1) Берем активы из топ-100 по капитализации.
Первое, на что опираемся при подборе актива себе в портфель, это тот факт, что его капитализация обязательно должна входить в топ-100 по миру. Чтобы откинуть дополнительные риски, которых на рынке предостаточно, ограничимся выбором из первых двухсот. На сегодняшний день токены, входящие в этот критерий, имеют капитализацию от 665 миллионов долларов.  Покупка будет идти на спот.

2) Ставка на рост биткоина и рынка в дальнейшем.
В ближайшие несколько месяцев мы ждем роста цены на биткоин и обновление его локального хая, поэтому все сделки будут исключительно с лонг-сценарием. Допускается незначительная коррекция, но в целом цена на биткоин должна превысить отметку в 73 820 долларов за период, пока мы будем держать портфель. Было бы замечательно, если бы цена уверенно и без серьезных колебаний росла, но, судя по всему, это маловероятно.

3) Ребалансировка.
Каждые 60 дней мы должны анализировать наши инвестиции. По результатам анализа мы должны решить, стоит ли оставлять каждый из вариантов в нашем портфеле. Если всё идёт по плану, если нет негативных новостей и не происходит серьезного обвала рынка,фундаментально у монеты ничего не изменилось, то мы можем смело продолжать держать эти инвестиции. Однако, если что-то пошло не так, мы должны проанализировать все возможные последствия. В этой ситуации важно сохранять спокойствие и не поддаваться эмоциям.

4) Максимальная просадка.
Важно ограничить свои потенциальные потери. Наша максимальная просадка на один актив — это 20%. Лучше потерять пятую часть капитала, имея возможность войти в рынок по более низким ценам, чем сидеть с убытком в 50% по портфелю и надеяться на отскок цен. Стоит отметить, что просадка — это индивидуальный опыт. Не каждому новичку подойдёт просадка портфеля даже на 10%, и он может начать поспешно выводить деньги с биржи, забыв о криптовалюте. Однако некоторые долгосрочные инвесторы готовы терпеть убытки, не обращая внимания на минус. Они продолжают постепенно покупать активы на дне, тем самым усредняя свои сделки.

5) Соотношение риск/профит.
Какую сумму мы можем позволить себе вложить в эту монету? Есть ли у неё ожидаемый потенциал для роста? В каком состоянии сейчас находится рынок криптовалют? Возможно, стоит уменьшить риски? Всегда помните, что лучше получить небольшую, но гарантированную прибыль, чем надеяться на большой доход, но рисковать всем. Также давайте проговорим стратегию выхода из сделок. Если монета достигла наших целей, мы закрываем сделку, не позволяя жадности взять верх над нами. У нас есть план, и мы его придерживаемся. После этого мы можем вывести прибыль на личные нужды или снова вложить её в другой токен, который ещё не вырос в цене. Но перед этим мы обязательно вернёмся ко второму пункту и подумаем над целесообразностью инвестиций в любую монету.

6) Диверсификация и распределение долей.
Мы выбрали 7 перспективных криптовалют, в которые планируем инвестировать в будущем. В зависимости от потенциала роста каждой монеты/токена, мы распределили наши средства следующим образом: большую часть капитала мы вложим в более стабильные и надёжные активы, а в высокорискованные проекты будем инвестировать только небольшую часть нашего капитала.

7) Сумма инвестирования и курс.
Инвестировать мы будем 30 000 рублей по курсу на 28 июня 2024 года (91 рубль за 1 usdt). При пополнении счёта на бирже и конвертации в доллары мы видим сумму в 329 usdt. Именно на него мы и будем закупаться.

8) Стратегия открытия позиций и продаж в убыток.
Мы будем покупать активы во время коррекций, то есть в местах, где рынок набирает силу и разворачивается после падения. В такие моменты быки сталкиваются с медведями, и мы надеемся, что первые одержат победу. Иногда рынок идёт не в нашу сторону, и актив начинает дешеветь. В таком случае, как и при продаже актива в плюс, важно действовать по плану. Если актив упал более чем на 20%, мы закрываем сделку, потому что это наша максимальная допустимая просадка, и держать актив дальше нет смысла — мы ошиблись с точкой входа. После этого мы внимательно изучаем актив и причины падения цены. Если фундаментальные факторы не изменились, а трейдеры просто сыграли на понижение, мы выкупаем актив по более низкой цене с прежними целями. Если же фундаментальные аспекты актива изменились, мы анализируем причины и перспективы. И снова обращаемся к ребалансировке портфеля.

9) Сроки инвестирования.
Мы приобретаем ценные бумаги, планируя удерживать их до января 2025 года. Сделка будет закрыта только в том случае, если она окажется прибыльной или убыточной.

10) Риски.
Помните, что рынок криптовалют очень изменчив, поэтому сюда стоит инвестировать только небольшую часть ваших средств. Это должны быть деньги, которые вы можете позволить себе потерять. На рынке часто происходят резкие изменения цен — так называемые «пампы и дампы». Будьте осторожны при использовании кредитного плеча в своих позициях. Если вы видите, что актив подешевел, не стоит слишком переживать. Просадки цен — это нормальное явление. Тщательно изучайте проекты, в которые хотите инвестировать. Не доверяйте только заголовкам сайтов или рекламным материалам от сообществ. Часто информация, которая не имеет отношения к делу, может создавать лишнее давление. Также не поддавайтесь FOMO (страх упустить выгоду). Вы всё равно уже ничего не можете изменить. Правильно рассчитывайте свои инвестиции, не ошибайтесь с нулями и не забывайте свою сид-фразу. Чтобы дополнительно обезопасить себя, совершаем перевод средств в кошелек, а не держим на бирже.

Список активов

Данный портфель подойдет для начинающего инвестора, желающего разобраться в дальнейшем в этой сфере. Целью будет заработать первые деньги на рынке без дополнительных шансов потерять деньги.


Название: Bitcoin (BTC)
Процент от портфеля: 20 % = 145,8 usdt
Ориентировочная цена покупки: 56 500.
Прогнозируемая цена продажи: 75 000 (+32,5%)

Подробнее:
На сегодняшний день этот игрок занимает лидирующие позиции на рынке криптовалют, его доля составляет 54% от общего объёма средств. Это означает, что любые изменения на рынке во многом зависят от него. Сегодня сложилась благоприятная ситуация для входа на рынок по привлекательной цене. Мы ожидаем, что максимальная отметка будет обновлена до конца периода инвестирования, поэтому рекомендуем установить тейк-профит на психологически сильном уровне. Историческая динамика рынка говорит в нашу пользу. Долгожданное событие — халвинг — уже произошло. Денежная масса в мире растёт стремительными темпами, а учитывая высокую инфляцию во всём мире, люди ищут активы для сохранения своих средств. Биткоин, который у всех на слуху, представляет собой отличную возможность для приобретения актива с дефляционной политикой.

Технический анализ:

По графику мы видим, что цена находится в пределах 60 000. EMA200 серьезно давит на цену. Уровень 59500-60500 служит мощной поддержкой, которую трейдеры в начале мая ложно пробили. Ожидаем продолжение нисходящего движения с небольшими выстрелами цены вверх и покупку по ранее определенному уровню. RSI показывает, что цена уже достигла зоны перепроданности. Индикатор уровеня MACD указывает на медвежью дивергенцию в активе. Моментум на стороне долгосрочных игроков. Индикатор “Santiment” отмечает, что пользователи слишком часто пишут слово «дно» в контексте биткоина в социальных сетях, а это обычно является сигналом для покупки. Не стоит забывать и о макроэкономических факторах, например, о ставке в США. Уже на ближайшем заседании её могут снизить, что станет дополнительным стимулом для роста. В интернете можно найти информацию о том, что на графике биткоина виден паттерн «Голова и плечи», но не классический, а перевёрнутый. Это также может быть важным сигналом для входа в рынок и покупки биткоина.

Название:  Ethereum (ETH)
Процент от портфеля: 20% 145,8 = usdt
Ориентировочная цена покупки: 3250
Прогнозируемая цена продажи: 4250 (+32,5%)

Подробнее:
Второй по капитализации актив в мире криптовалюты. Главной особенностью Эфириума являются смарт-контракты. Платформа Ethereum к сегодняшнему дню превратилась в настоящий рай для целых сотен криптопроектов, создав целую экосистему. Её создатель, Виталик Бутерин, принял решение не ограничивать выпуск новых монет. Однако у этого актива есть особенность — его сжигание. Во время голосования определённая часть криптовалюты сбрасывается на несуществующий кошелёк. В мире криптовалют ожидается официальное одобрение и запуск ETF на Ethereum. Предполагается, что это будет способствовать дальнейшему росту цены.

Технический анализ:
За последнее время Ethereum столкнулся с продажами, но сегодня быстро восстановился, показав рост на 2,5% и торгуясь по 3451 долларов. Технические индикаторы показывают, что цена Ethereum находится ниже пятидесятидневной скользящей, но двухсотая скользящая выступает поддержкой. Это свидетельствует о борьбе между медвежьими и бычьими силами на рынке. Кроме того, индекс относительной силы подтверждает продолжение медвежьего настроения, указывая на то, что снижение может быть ещё не завершено. Однако стоит понимать, что это лишь временный негатив. Ранее цена Ethereum недавно снизилась с пика. Если Ethereum упадёт ниже 3300 долларов, то есть вероятность, что он окажется в диапазоне 3200–3250 долларов. Текущий моментум говорит о восстановлении и росте цены в ближайшем будущем.

Название: (TON)
Процент от портфеля: 15% = 49,35 usdt
Ориентировочная цена покупки: 6,8
Прогнозируемая цена продажи: 9 (+32%)

Подробнее:
За последний год Павел Дуров успешно запустил проект TON и достиг всех поставленных целей. В текущем году цена на TON выросла на 235%, что является впечатляющим результатом. Если команда проекта продолжит работать в том же темпе и будет выполнять все намеченные планы, это, безусловно, положительно скажется на цене криптовалюты. Также стоит отметить появление новых игр внутри Telegram, что дополнительно стимулирует рост цены и создаёт пространство для дальнейшего развития. 

Технический анализ:
Анализируя график, мы видим, что с 19 по 20 июня произошла значительная коррекция. С тех пор цена значительно выросла — на 12%. На данный момент мы приближаемся к уровню локального максимума. Технические индикаторы ясно указывают на силу тренда. EMA50 и EMA200 поддерживают цену, способствуя её росту. Уровень MACD и индикатор моментума также говорят о продолжении восходящего движения. Однако на 4-часовом таймфрейме RSI вошёл в зону перекупленности, что может свидетельствовать о скором развороте и коррекции цены.

Название: (SOL)
Процент от портфеля: 15% = 49,35 usdt
Ориентировочная цена покупки: 135
Прогнозируемая цена продажи: 190 (+40%)

Подробнее:
Солана занимает пятое место по популярности и капитализации на рынке. Она завоевала признание в криптосообществе из-за своей мощной производительности и желанию предложить максимально эффективное решение для расширяющихся децентрализованных проектов. У Соланы есть своя экосистема, но в середине 20-х чисел появилась негативная новость, которая пока не получила серьёзного подтверждения. Тем не менее, цена уже успела снизиться и восстановиться.

Технический анализ:
Анализируя сигналы и общее состояние монеты с помощью технического анализа, мы приходим к выводу, что большинство индикаторов указывают на возможность открытия длинной позиции по текущей цене. Диапазон цен от 190 до 200 служит привлекательным ориентиром для игроков на повышение. Мы будем использовать нижнюю границу этого диапазона в качестве ориентира. Средние скользящие поддерживают цену, индикатор «Стохастик» не показывает ярко выраженной тенденции, а RSI вышел из зоны перепроданности.

Название: (NEAR)
Процент от портфеля: 10% = 32,9 usdt
Ориентировочная цена покупки: 4,92
Прогнозируемая цена продажи: 7 (+42%)

Подробнее:
NEAR применяет технологию блокчейн для обеспечения надежности и абсолютной прозрачности транзакций для пользователя. Весной команда разработчиков выкатила свой кошелёк, который отличается простотой использования благодаря связи с самым популярным мессенджером — Telegram. Стоит отметить, что проект поддерживается крупными фондами, что снижает вероятность финансовых потерь.

Технический анализ:
График выглядит далеко не лучшим образом. EMA50 пересекает EMA200 сверху вниз, что дает сигнал к продаже актива. Сейчас актив болтается в диапазоне 4,9 - 5,7, откуда раньше показывал неплохой отскок. Уровень macd указывает на бычий сценарий развития событий вместе с моментумом. Индикатор «Сила быков» и «Сила медведей» на стороне первых.

Название: (AVAX)
Процент от портфеля: 10% = 32,9 usdt
Ориентировочная цена покупки: 26
Прогнозируемая цена продажи: 35 (+34,6%)

Подробнее:
Один из немногих проектов, которые могут конкурировать с Эфириумом. Ключевая особенность – смарт-контракты. Ещё одно преимущество – большое количество транзакций. Крупные компании и фонды также поддерживают этот проект, что побуждает людей покупать его прямо сейчас.

Технический анализ:
С 22 мая курс актива значительно упал, на треть. Текущая цена выглядит привлекательной для покупки. Создаётся впечатление, что рынок не замечает этого игрока и игнорирует его. Однако, когда информационный шум утихнет, можно ожидать роста курса до уровня примерно 35. Технические индикаторы указывают на возможность покупки актива по текущей цене.

Название: (MATIC)
Процент от портфеля: 10% = 32,9 usdt
Ориентировочная цена покупки: 0,54
Прогнозируемая цена продажи: 0,7 (+30%)

Подробнее:
Этот проект занимается масштабируемостью второй по популярности криптовалюты. На 28 июня он занимает 19-е место по общей капитализации. Руководители проекта активно ведут страницы в социальных сетях и следят за жизнью проекта. Система здесь надёжна и безопасна. Важно отметить, что этот проект тесно связан с Эфириумом, значительно улучшая масштабируемость сети. Это стоит учитывать.

Технический анализ:
С точки зрения технического анализа, мы наблюдаем стремительное падение котировок с конца марта 2024 года. На данный момент мы достигли мощной поддержки в районе девяти. Индикаторы технического анализа показывают, что общая оценка сейчас нейтральная. EMA 200 и EMA 50 оказывают давление на цену. Индикатор Momentum даёт сигнал на покупку. Уровень Macd указывает на бычью дивергенцию. RSI приблизился к зоне перепроданности. Индикаторы «Сила быков» и «Сила медведей» говорят в пользу первых.

Стоит отметить, что текущее значение — это минимум с 23-го, 22-го и середины 21-го годов. В те периоды мы уже наблюдали сильные скачки цены. Фундаментально ничего не изменилось, и актив остаётся также работать на благо старшего брата. Но котировки пришли в зону консолидации крупными игроками. Именно по текущим ценам киты рынка могут приобретать бешеное количество актив у игроков, которые устали ждать или разочаровались в долгом падении. Текущая возможность набора в портфель, по вышеприведенной статистике, выпадает раз в 2 года. Сегодня именно тот день и год.