- 🎁 Бонусы
- Подборка
- Лучшие банковские счета для бизнеса за февраль 2025
Лучшие банковские счета для бизнеса за февраль 2025
Какой банк выбрать для расчётного счёта в 2025 году? Разбираем условия в Т-Банке, Альфа-Банке, СберБанке, ВТБ и Ozon Банке.
Xvestor
Выбор расчётного счёта — одно из ключевых решений для предпринимателя. От условий обслуживания, комиссий и дополнительных возможностей зависит удобство управления финансами, скорость расчетов с партнёрами и даже успешность бизнеса в целом. В феврале 2025 года российские банки продолжают предлагать выгодные условия для ИП и ООО, включая бесплатное открытие, онлайн-бухгалтерию, кэшбэк на бизнес-расходы, интеграцию с маркетплейсами и защиту от блокировок по 115-ФЗ.
В этом обзоре мы подробно разберём предложения пяти ведущих банков: Т-Банка, Альфа-Банка, Сбербанка, ВТБ и Ozon Банка. Каждый из них предлагает свои преимущества: от моментального зачисления средств с маркетплейсов до индивидуального сопровождения и льготных тарифов для малого бизнеса. Какой вариант подойдёт именно вам? Читайте далее и выбирайте лучшее решение для своего бизнеса.
Т-Банк: счёт для бизнеса
Т-Банк предлагает быстрое и удобное открытие счёта: регистрация онлайн, реквизиты в день заявки, госпошлина отсутствует, а первые два месяца обслуживание бесплатное.
Гибкие тарифы позволяют предпринимателям платить от 0 ₽, переводы внутри банка не облагаются комиссией, а лимиты на снятие наличных и переводы физлицам высокие. Доступен бесплатный овердрафт, что даёт дополнительную финансовую гибкость.
Цифровые сервисы включают онлайн-бухгалтерию, круглосуточные переводы внутри банка и продлённый платёжный день. Самоинкассация доступна в 300 000 точках, валютные операции ведутся прямо в личном кабинете.
Для бизнеса на маркетплейсах предусмотрена поддержка выхода на Ozon, Wildberries и Яндекс Маркет, аналитика продаж и автоматизированная работа с отзывами.
Т-Банк также обеспечивает защиту бизнеса: индивидуальные рекомендации, предупреждение о рисках и персональный ассистент помогают избежать проблем с блокировками по 115-ФЗ.
Это оптимальный вариант для предпринимателей, ценящих скорость, удобство и технологичность.
Параметр/Тариф | Простой | Продвинутый | Профессиональный |
|---|---|---|---|
Ежемесячное обслуживание | 490 ₽ или 0 ₽ при отсутствии операций или 0 ₽ при покупках по бизнес-карте от 150 000 ₽/мес. | 1990 ₽ или 0 ₽ при покупках по бизнес-карте от 400 000 ₽/мес. | 4990 ₽ |
Ежегодное обслуживание | 4900 ₽ | 19 900 ₽ | 49 900 ₽ |
Лимит бесплатных переводов ИП себе на дебетовую карту Т-Банка | До 150 000 ₽ без подписки | До 300 000 ₽ без подписки | До 500 000 ₽ без подписки |
Лимит бесплатных переводов ЮЛ физлицам | До 100 000 ₽ без подписки | До 100 000 ₽ без подписки | До 100 000 ₽ без подписки |
Переводы ИП/ЮЛ в другие банки (по номеру счёта) | 49 ₽ за операцию | 29 ₽ за операцию | 19 ₽ за операцию |
Переводы физлицам (сверх лимита), снятие наличных, квазикэш | 1,5 % + 99 ₽ | 1 % + 79 ₽ | 1 % + 59 ₽ |
Ozon Банк: счёт для бизнеса
Ozon Банк — это специализированное банковское решение для предпринимателей, работающих на маркетплейсах. Его ключевое преимущество — тесная интеграция с платформой Ozon, что упрощает финансовые операции для продавцов.
Открытие счёта проходит полностью онлайн, без визита в офис. Реквизиты предоставляются сразу после подачи заявки, а первые два месяца обслуживание может быть бесплатным. Банк предлагает тарифы, оптимизированные для e-commerce, с выгодными условиями на переводы и эквайринг.
Главное преимущество Ozon Банка — удобство работы с маркетплейсом. Все платежи от Ozon зачисляются моментально, а комиссии на переводы и выплаты снижены. Дополнительно банк предоставляет аналитику продаж, автоматическое формирование налоговых отчётов и интеграцию с бухгалтерией.
Также доступны бизнес-карты с кэшбэком и возможность моментального вывода средств с платформы на счёт без задержек. Это делает Ozon Банк выгодным выбором для селлеров, которые хотят минимизировать издержки и автоматизировать расчёты.
Банк идеально подойдёт тем, кто активно продаёт на маркетплейсах и хочет максимально упростить финансовые операции, снизить комиссии и получать выплаты без задержек.
Параметр/Тариф | Начальный | Основной | Продвинутый | PRO |
|---|---|---|---|---|
Стоимость обслуживания для ИП | 0 ₽ в месяц | 490 ₽ в месяц | 1990 ₽ в месяц | 19 990 ₽ в месяц |
Стоимость обслуживания для ЮЛ | 0 ₽ в месяц | 490 ₽ в месяц | 1990 ₽ в месяц | 50 000 ₽ в месяц |
Открытие счёта | Бесплатно | |||
Переводы в бюджеты (налоги, внебюджетные фонды) | Бесплатно | |||
Внутрибанковские переводы (счета внутри Банка) | Бесплатно | |||
Переводы в другие банки (юр. лицам/ИП), первые N в месяц | Первые 3 — 0 ₽ | Первые 7 — 0 ₽ | Первые 25 — 0 ₽ | Неограниченно, 0 ₽ |
Переводы в другие банки (на бумаге, если это допускается договором) | 1000 ₽ | 1000 ₽ | 1000 ₽ | Бесплатно |
Переводы ИП на собственные счета-физ. лица / на Ozon Карту (с указанием ИНН) | Бесплатно — на совокупный объём до 250 000 ₽ | Бесплатно — на совокупный объём до 600 000 ₽ | Бесплатно — на совокупный объём до 3 000 000 ₽ | Бесплатно (без ограничений) |
Остальные переводы на счета физлиц | - До 250 000 ₽: 0,45 % (min 1 ₽) | - До 250 000 ₽: 0 ₽ | - До 600 000 ₽: 0 ₽ | Бесплатно (без ограничений) |
Сбербанк: счёт для бизнеса
СберБанк остаётся крупнейшим банком страны, предлагая предпринимателям широкую сеть отделений и банкоматов, что упрощает инкассацию и доступ к услугам даже в удалённых регионах. Открытие счёта проходит онлайн, а реквизиты можно получить за пять минут. Клиенты могут подписать документы дистанционно, в офисе или при выезде менеджера.
Гибкие тарифные планы позволяют подобрать оптимальные условия, включая бесплатное обслуживание в первые месяцы. Для предпринимателей, работающих с маркетплейсами, предусмотрены специальные пакеты услуг, адаптированные под торговлю на Wildberries, Ozon и других площадках.
Сбер предлагает комплексный подход к бизнесу: бесплатную бухгалтерию для ИП на УСН (6%), электронный документооборот, юридическую поддержку и оценку риска блокировки операций. Также предусмотрен длинный платёжный день — переводы внутри банка проходят почти круглосуточно, а в другие банки — до 21:00.
Предприниматели могут рассчитывать на круглосуточную поддержку, быстрые платежи, удобные сервисы для ведения бизнеса и выгодные условия для маркетплейсов. СберБанк подойдёт тем, кто ищет стабильность, доступность и широкий спектр дополнительных услуг.
Параметр/Тариф | Лёгкий старт | Только для ИП | Набирая обороты Стандартный | Набирая обороты Двойной | Полным ходом Стандартный | Полным ходом Двойной |
|---|---|---|---|---|---|---|
Месячная плата | 0 ₽ | 790 ₽ | 1290 ₽ | 1990 ₽ | 3990 ₽ | 6990 ₽ |
Количество бесплатных платежей в другие банки | 5 | 10 | 20 | 40 | 75 | 150 |
Комиссия за внешний платёж сверх бесплатного лимита | 199 ₽ за платёж | 100 ₽ за платёж | 100 ₽ за платёж | 100 ₽ за платёж | 100 ₽ за платёж | 100 ₽ за платёж |
Платежи внутри Сбербанка и налоги/бюджет | Бесплатно | |||||
Переводы ИП на личный счёт (пример базовых лимитов) | До 300 тыс. ₽: 0%, от 300 тыс. до 1.5 млн ₽: 1.7%, свыше – 3.5–4% | До 500 тыс. ₽: 0%, свыше – 1.7–4% (порог до 5 млн ₽) | До 300 или 600 тыс. ₽: 0%, свыше – 1.7–3.5–4% в зависимости от пакета | Аналогичные прогрессивные ставки | Аналогичные прогрессивные ставки | Аналогичные прогрессивные ставки |
Приём наличных на счёт (через бизнес-карту или самоинкассацию) | От 0.3% суммы в зависимости от региона | До 100 тыс. ₽ бесплатно, далее от 0.3% (по региону) | До 300 тыс. ₽ или 500 тыс. ₽ бесплатно, далее от 0.3% по региону | Аналогичные условия | До 600 тыс. ₽ бесплатно, далее от 0.3% по региону | Аналогичные условия |
Выдача наличных (касса банка) | 7% до 5 млн ₽, 10% свыше 5 млн ₽ (в зависимости от региона) | |||||
Бесплатное обслуживание бизнес-карт | 1 карта (Мир Business) | 1 карта (Мир Business) | 1 карта (Visa/ Мир Business) | 2 карты (Мир Business) | 1 карта (Мир Business Premium) | 2 карты (Мир Business Premium) |
Информирование о поступлениях/списаниях по счёту | 199 ₽ | 199 ₽ | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
SMS-оповещения по бизнес-карте | 70 ₽ за карту | 70 ₽ за карту | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
ВТБ: счёт для бизнеса
ВТБ делает акцент на индивидуальный сервис и выгодные предложения для предпринимателей. Открыть расчётный счёт можно бесплатно, реквизиты будут доступны через пять минут, а документы можно подписать дистанционно или при встрече с представителем банка.
Каждому клиенту предоставляется персональный менеджер, который помогает с операционными вопросами и настраивает банковские услуги под специфику бизнеса. Для новых клиентов предусмотрены скидки до 70% на первые три месяца обслуживания, а также акции на открытие валютных счетов.
Банк предлагает выгодные условия для ИП: регистрация проходит бесплатно и без визита в налоговую, а переводы на личные счета осуществляются без комиссий. Для ООО предусмотрена возможность онлайн-регистрации без уплаты госпошлины, а также удобные инструменты для выплаты зарплат и дивидендов.
ВТБ уделяет внимание бизнесу, работающему с международными партнёрами. Банк предоставляет доступ к международным расчётам в рублях и национальных валютах, корпоративным закупкам без посредников и онлайн-платформе с более чем 80 продуктами.
Это универсальный выбор для предпринимателей, которым важно персональное сопровождение, выгодные тарифы и широкий спектр решений для бизнеса, включая международные операции.
Параметр/Тариф | На старте | Всё по делу | Самое важное | Все включено | Большие обороты | Простой процент |
|---|---|---|---|---|---|---|
Месячная плата за РКО | 0 ₽ первые 3 месяца; с 4-го месяца при обороте ≥10 000 ₽/мес – 0 ₽, иначе 490 ₽; действует 12 месяцев | 680 ₽/мес (при авансе от 3 мес: 646 ₽/мес; от 6 мес: 612 ₽/мес; от 12 мес: 578 ₽/мес) | 1480 ₽/мес (при авансе от 3 мес: 1406 ₽/мес; от 6 мес: 1332 ₽/мес; от 12 мес: 1258 ₽/мес) | 2500 ₽/мес (при авансе от 3 мес: 2375 ₽/мес; от 6 мес: 2250 ₽/мес; от 12 мес: 2125 ₽/мес) | 7000 ₽/мес (при авансе от 3 мес: 6650 ₽/мес; от 6 мес: 6300 ₽/мес; от 12 мес: 5950 ₽/мес) | От 1% от входящего оборота |
Открытие счёта в рублях | Бесплатно | |||||
Открытие счёта в валюте | 5000 ₽ | 4500 ₽ | 4000 ₽ | 3000 ₽ | Бесплатно | 5000 ₽ |
Платежи клиентам других банков (в мес., через интернет-банк) | 5 платежей 0 ₽; с 6-го – 150 ₽ | 8 платежей 0 ₽; с 9-го – 78 ₽ | 30 платежей 0 ₽; с 31-го – 50 ₽ | 60 платежей 0 ₽; с 61-го – 50 ₽ | 150 платежей 0 ₽; свыше – от 34 ₽ (зависит от объёма) | Неограниченно, бесплатно |
Внесение наличных на счёт (через кассу или банкомат ВТБ) | Нет бесплатного лимита; касса – 1% (мин. 375 ₽), банкомат – 1% (мин. 150 ₽) | До 50 000 ₽/мес бесплатно; свыше касса – 0,45% (мин. 375 ₽), банкомат – 0,225% (мин. 150 ₽) | До 250 000 ₽/мес бесплатно; свыше касса – 0,45% (мин. 375 ₽), банкомат – 0,225% (мин. 150 ₽) | До 750 000 ₽/мес бесплатно; свыше касса – 0,45% (мин. 375 ₽), банкомат – 0,225% (мин. 150 ₽) | Не фиксировано; указано 0,4% (мин. 300 ₽) через кассу и ~0,3% (мин. 150 ₽) через банкомат | Аналогично тарифу «На старте» |
Переводы физлицам: зарплата, дивиденды, доходы ИП | Бесплатно | |||||
Прочие переводы физлицам (прогрессивная ставка от суммы в мес.) |
|
|
| для ИП переводы на свои личные счета – 0 ₽ | для ИП переводы на свои личные счета – 0 ₽ | для ИП переводы на свои личные счета – 0 ₽ |
Снятие наличных на прочие нужды (указана прогрессия в зависимости от суммарного объёма в месяц) | Пример: до 600 000 ₽ в мес. – 3% (мин. 500 ₽) в ВТБ, 5% в других банках; дальше 4,5–8–11% по нарастающим порогам | Аналогичная система: ставки 2–3,5–7–10% и т.п., если иной лимит не куплен отдельной опцией | Аналогичная система: 2–3–7–10% и т.п. | Те же проценты или подключение опции «Выдача наличных» | Есть бесплатный лимит 300 000 ₽/мес, свыше – 3–4,5–8–11% (мин. 500 ₽) | Общая прогрессия аналогична тарифу «На старте» |
Альфа-Банк: счёт для бизнеса
Альфа-Банк предлагает предпринимателям быстрое и удобное открытие счёта онлайн. Реквизиты доступны сразу после подачи заявки, а документы можно подписать дистанционно или при встрече с менеджером. Для новых клиентов предусмотрены бесплатное открытие счёта, переводы внутри банка без комиссии и льготные условия на эквайринг, включая бесплатную аренду терминалов.
Дополнительные бонусы делают условия ещё выгоднее. По бизнес-карте можно получать до 10% кэшбэка за выбранные категории расходов. Также доступны бонусы до 300 000 ₽ на развитие бизнеса и партнёрские сервисы. В зависимости от тарифа на остаток по счёту начисляется до 5% годовых.
Цифровые сервисы упрощают ведение бизнеса. Онлайн-бухгалтерия рассчитывает налоги и взносы, интернет-банк и мобильное приложение признаны одними из лучших в России. Для защиты предпринимателей работает индикатор риска, который помогает избежать блокировок по 115-ФЗ.
Альфа-Банк — один из крупнейших частных банков в России, что обеспечивает его клиентам надёжность, стабильность и широкий доступ к финансовым инструментам. Это отличный выбор для тех, кто ценит продвинутые цифровые решения, выгодные условия по картам и дополнительные бонусы для бизнеса.
Параметр/Тариф | Простой | Ноль за обслуживание | Быстрое развитие | Активные расчёты |
|---|---|---|---|---|
Обслуживание счёта (месяц) | 1% с поступлений при сумме до 750 000 ₽, 2% до 2 млн ₽, 3% свыше 2 млн ₽ | 0 ₽ | 1690 ₽ | 3690 ₽ |
Обслуживание счёта (при оплате за год) | Нет фиксированной годовой платы | Нет фиксированной годовой платы | 16 900 ₽ (2 месяца в подарок) | 36 900 ₽ (2 месяца в подарок) |
Переводы на счета юрлиц/ИП (внешние) | 0 ₽ | 0 ₽ за первые 3 перевода, затем 99 ₽ | 0 ₽ за первые 25 переводов, затем 59 ₽ | 0 ₽ за первые 50 переводов, затем 39 ₽ |
Переводы юрлицам/ИП внутри банка | 0 ₽ | |||
Переводы на счета физлиц | внутрибанковские 0 % до 1 млн ₽, далее 2,8 % + 99 ₽; в другие банки 0 % до 1 млн ₽, далее 2,8 % + 99 ₽ | внутрибанковские переводы 2 % + 99 ₽, платежи в другие банки 2,3 % + 99 ₽ | 0 % до некого порога, затем 1,5–1,8 % + фикс. сумма (59–99 ₽) | 0 % или минимальная ставка до определённой суммы, свыше — прогрессивная комиссия (1,6–2 % + фикс.) |
Переводы со счёта ИП на личный счёт в Альфа-Банке | 0 % до 2 млн ₽, 2,5 % свыше 2 млн ₽ | 0 % до 100 000 ₽, 2 % + 99 ₽ свыше 100 000 ₽ | 0 % до 100 000 ₽, 1,7 % свыше 100 000 ₽ + 59 ₽ за каждый перевод | 0 % до 200 000 ₽, 1,5–1,8 % свыше 200 000 ₽ + 39–59 ₽ за перевод |
Внесение наличных (в кассе или по карте) | 1 % | 0 % до 100 000 ₽, 0,3 % свыше 100 000 ₽ | 0 % до 500 000 ₽, 0,2 % свыше 500 000 ₽ | 0 % до 1 млн ₽, 0,1–0,3 % свыше 1 млн ₽ |
Снятие наличных в кассе банка | 0 % до 1 млн ₽, 3,3 % свыше 1 млн ₽ | 3,3 %, но не менее 6600 ₽ | 0 % до 100 000 ₽, 3,2 % свыше 100 000 ₽ (минимум 6400 ₽) | 0 % до 200 000 ₽, 3,1 % свыше 200 000 ₽ (не менее 6200 ₽) |
Выпуск карты Business One (пластик/виртуальная/стикер, металл) | Пластик/виртуал/стикер 0 ₽, металлическая 10 000 ₽ | Аналогично: 0 ₽, 10 000 ₽ | Аналогично: 0 ₽, 10 000 ₽ | Аналогично: 0 ₽, 10 000 ₽ |
Обслуживание карты Business One | «Простой»: первая карта 0 ₽ на 3 месяца, далее 199 ₽ в месяц, последующие карты 199 ₽ | «Ноль»: первая карта 0 ₽ на 12 месяцев, далее 199 ₽ в месяц, следующие 199 ₽ | «Быстрое развитие»: первая карта 0 ₽ на 12 месяцев, далее 199 ₽, следующие 199 ₽ | «Активные расчёты»: первая карта 0 ₽ на 12 месяцев, далее 199 ₽, следующие 199 ₽ |
FAQ
Все банки из обзора — Т-Банк, Альфа-Банк, Сбербанк, ВТБ и Ozon Банк — предоставляют возможность бесплатного открытия счёта при определённых условиях.
Ozon Банк предлагает лучшие условия для продавцов на Ozon, обеспечивая моментальное зачисление выплат, низкие комиссии и встроенную аналитику.
Т-Банк предлагает бесплатную бухгалтерию для ИП, ВТБ — регистрацию ИП без визита в налоговую, а Альфа-Банк — высокий кэшбэк по бизнес-карте.
ВТБ предлагает персонального менеджера и решения для международных расчётов, что делает его хорошим выбором для средних и крупных компаний.
Альфа-Банк и Т-Банк предлагают специальные инструменты для мониторинга рисков, которые помогают избежать проблем с блокировкой операций.
Похожие бонусы
- МультиКоллекцииЛучшие накопительные счета марта 2025 года58
- МультиКоллекцииЛучшие категории кэшбэка банков на март 2025172
- МультиКоллекцииЛучшие проценты по вкладам на март 2025119
Пока без коментариев
Будьте первым, кто поделится своими мыслями об этом бонусе